我对正确理财的思考(交易资金管理)

由于交易者之间的这些不同情况,建议(正如许多“专家”所做的那样)交易者承担 2% 或其他百分比的账户风险是没有意义的。我的资金管理方法更加个人化,因为我相信每个交易者的资金管理计划应该根据他们的个人情况而有所不同。

为什么您不应该拿固定百分比的帐户冒险

让我们暂时假设您的交易账户有 50% 的回撤,即使对于专业交易者来说,这也并非闻所未闻。如果您有这样的回撤,并且每笔交易冒 2% 的风险,那么您需要很长时间才能将您的账户恢复到原来的状态。如果您损失了 50% 的账户,那么您必须赚取 100% 的收益才能弥补损失,而每笔交易冒 2% 的风险并不是专业人士从这种损失中恢复的方式,因为它实际上总是需要这样做。

如果您是一位经验丰富且自信的交易者,您为什么要让自己在每笔交易中只冒 2% 的风险呢?也许如果你是一个日内交易者,每天进入很多头寸,这种 2% 的方法可能是有意义的,但是正如我在我 为什么讨厌日内交易的文章中所讨论的那样 ,我不是日内交易者,我不教也不输日间交易。

我交易的方式和我教我的学生交易的方式是采取非常耐心的狙击方式,以免交易太多。相反,我们每个月只能进行少量交易,但我们对这些交易充满信心,因此我们给了自己一个从中获利的机会。

例如,如果您每笔交易承担 2% 的风险,并且假设您每月进行 25 笔交易,那么当月您实际上承担了 50% 的账户风险 (2% x 25)。或者,如果您冒险在每月仅进行 3 笔交易时说出您账户的 10%,那只会是 30%。这可能是一个粗略的例子,但我的观点是多方面的:

1. 市场上任何给定月份出现的高概率交易机会都不多。如果您像我上面的第一个示例中那样经常交易,那么您就是在过度交易,并且在市场上冒着不必要的风险,本质上您是在赌博。

2. 如果我们 交易的频率较低, 但交易时可能交易更多的 头寸 ,我们通过减少压力、挫折和“赌徒”心态,给自己一个更好的赚钱机会。这当然假设您知道如何正确交易,并且您知道您的交易优势是什么,并且您正在坚持/耐心等待它出现。

现在,在任何人跳出我上面例子的结论之前,我不一定会原谅你账户每笔交易的“10%”风险。我的观点是要表明,不那么频繁但更准确和合格的交易可以让您安全,因为您知道您将在您进行的交易中冒相当大的头寸规模。很多人认为,如果他们交易日线图并 与波段交易 ,他们“错失”了机会,因为他们作为日内交易者可能不会每天都在市场上,但我想向您展示的是,这是一个错误的思维方式。交易。

思考交易,尤其是资金管理的正确方法是, 更少 但 更精确 和更有纪律的交易会给你很多机会赚“很多”钱,你只需要有耐心和精神力量来赚钱工作。

你必须保护自己的钱

 作为交易者,正确的资金管理最重要的方面之一 是保护您的资金。更具体地说,我说的是保护您的资金免受市场上过于频繁的交易或赌博的风险。

在获得成功交易后重返市场是非常诱人的。事实上,我发现,在赢得交易后,过度专注于寻找“另一个交易机会”似乎几乎是人类与生俱来的倾向。获胜后你的防御能力下降,你对交易真正风险的普遍看法也是如此。从本质上讲,成功的交易可以使我们在某种程度上陷入自满情绪。

作为首要目标是保护您的资金并在市场上充分利用资金的交易者,您需要在获胜交易后保持高度警惕,以免失去可能导致您首次获胜的纪律交易地点。

没有比返回您刚刚在交易中获得的所有利润更糟糕的感觉了,因为您在第二天多次进出市场。 保护您的资金的最佳方法之一是坚持您的交易策略,无论您在交易中是赢还是输,不要让您之前交易的结果影响您的下一笔交易。

您的交易账户是保证金账户

由于 外汇交易账户 或类似的期货交易账户具有高杠杆率,因此无需将所有交易资金保留在账户中或根据该账户的百分比计算每笔交易的风险。

为了进行比较,以股票交易账户为例。股票交易账户的杠杆方式与外汇或期货交易账户不同。为此,您必须将大部分或全部交易资金存放在股票交易账户中,而不是像外汇或期货那样的“保证金账户”。

保证金意味着您可以控制比您用手头的钱购买的更大的货币或商品价值,而杠杆是允许这种情况发生的原因。例如,要检查价值 100,000 美元的货币或 1 个标准手,您的交易账户中只需要大约 1,000 美元,保证金比率为 100:1 或“杠杆”。

因此,正如您所看到的,在交易像外汇这样的高杠杆工具时,我们不需要将所有交易资金保留在我们的账户中,因此根据我们的“交易规模”来计算我们的风险是没有意义的。数数”。相反,我提出了一种更个性化、或许更直观的方法来确定每次手术的风险……

那么,每次手术我应该承担多少风险?

我可能比电子邮件支持热线的任何其他问题都更容易收到关于“每笔交易风险多少”或“为我的账户注资多少”的问题。

答案比你现在想象的要简单得多。我相信确定您在任何交易中都愿意损失的美元金额,并至少在您的账户翻倍或三倍之前坚持该金额,届时您可以考虑增加它。

该金额必须满足以下要求:

1. 当您冒着这个美元的风险时,您可以在晚上睡得香甜,无需担心交易或通过手机或其他设备查看。

2. 当你冒着这个美元的风险时,你不会因为每次支持或反对你的头寸而情绪激动,就粘在电脑屏幕上。

3. 当你冒着这个数额的风险时,如果有必要,你应该能够一次“忘记”你的交易一两天……当你再次检查你的交易时,不要对结果感到惊讶。想一想,“ 一劳永逸 ”。

4. 当您冒这个金额的风险时,您应该能够轻松地承受 10 次连续亏损作为缓冲,而不会经历重大的情绪或经济痛苦。如果你坚持像 我的价格行为策略这样的有效交易策略,并不是说你会这样做 ,但出于心理原因允许这种缓冲是很重要的。

总而言之, 资金管理 不应基于您总交易资本的任意百分比。相反,它会有所不同,并且应该因交易者而异,具体取决于您的净资产、交易技巧和信心以及您在每笔交易基础上的风险承受能力。由于这些事情因人而异/交易者与交易者不同,您在市场上的风险金额以及您在特定交易中的风险金额必须是适合您个人情况的金额。更重要的是,如果你不记得本课的其他内容,你的 风险 永远 不会 克服你在任何特定交易中的潜在损失的精神和情感上的正确。

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