Вы готовы начать инвестировать, но не знаете, с чего начать?Мы поможем вам продвинуться вперед с нашим списком лучших онлайн-биржевых брокеров для начинающих.Мы знаем, что финансовые обстоятельства и цели у всех разные, поэтому мы выбрали множество брокеров, которые помогут вам найти того, кто соответствует вашим потребностям.Мы также включили руководство по объяснению того, что искать в фондовом брокере, где покупать акции, а также некоторые термины, которые вы захотите узнать, изучая поиск лучших торговых платформ для начинающих.

Самоуправляемый Меррилл Эдж ®

Лучше всего подходит для: Управления финансами под одной крышей

Merrill Edge — отличный выбор для инвесторов, которые хотят выбирать из акций, облигаций, взаимных фондов, ETF, CD и опционов.Merrill Edge является особенно жизнеспособным вариантом для людей, которые хотят получить доступ к живым финансовым консультантам, поскольку Merrill принадлежит Bank of America и имеет консультантов во многих своих филиалах по всей стране.

TD Америка

Лучше всего подходит для: исследований

TD Ameritrade является одним из самых популярных брокеров в мире, и не зря.Платформа идеально подходит для инвесторов, которые хотят всестороннего брокерского опыта, отличной поддержки клиентов и множества вариантов счета и инвестиций.TD Ameritrade имеет отличные образовательные ресурсы для начинающих, несколько торговых платформ для инвесторов всех уровней и практически все типы брокерских счетов, о которых вы можете подумать.

Активные инвестиции SoFi

Идеально подходит для: экосистемы

SoFi может быть хорошим выбором для инвесторов, которые хотят простое в использовании приложение для торговли акциями, которое также предлагает другие финансовые продукты и услуги.SoFi имеет некоторые уникальные функции, такие как торговля криптовалютами, инвестирование в дробные акции и доступ к инвестициям iPO для небольших инвесторов.

E*Торговля

Лучше всего подходит для: Мобильной платформы

E*Trade — это надежный выбор для инвесторов, которым нужна первоклассная торговая платформа, отличные образовательные ресурсы и множество различных вариантов инвестиций.E*Trade предлагает широкий спектр типов счетов и является отличным универсальным брокером, который удовлетворит потребности большинства инвесторов.

Робин Гуд

Лучше всего подходит для: мобильного инвестирования

Robinhood — хороший вариант для инвесторов, которым нужен стандартный брокерский счет, где они могут покупать и продавать акции и / или криптовалюты через простое в использовании приложение.Robinhood позволяет пользователям покупать доли акций, а также является одним из немногих брокеров, предлагающих торговлю опционами без комиссии.

Чарльз Шваб

Лучше всего подходит для: вышедших на пенсию инвесторов

Charles Schwab является хорошим брокерским выбором для инвесторов, которые хотят много вариантов инвестиций и типа счета, различные способы получения обслуживания клиентов, а также отличные банковские продукты и продукты управления ликвидностью.Schwab предлагает некоторые замечательные функции, такие как инвестирование в дробные акции, а также имеет отличную платформу робо-советников для инвесторов, которые хотят играть более пассивную роль в своей стратегии.

Желуди

Лучше всего подходит для: округления изменений для инвестирования

Если вы не хотите выбирать отдельные акции и фонды для инвестирования, Acorns может иметь для вас смысл.Платформа Acorns лучше всего подходит для инвесторов, которые хотят полностью автоматизировать свою инвестиционную стратегию.Acorns — это робо-советник, который упрощает инвестирование, с такими функциями, как автоматическое округление покупок до ближайшего доллара и инвестирование остальных.

Авангард

Лучше всего подходит для: Недорогих индексных инвестиций

Vanguard является хорошим брокером для инвесторов, которые хотят инвестировать свои деньги в ETF или взаимные фонды, особенно из Vanguard.Недорогие ETF и взаимные фонды Vanguard редко фигурируют в списках NTF любого брокера (без комиссии за транзакцию), но инвесторы определенно могут купить их напрямую и избежать сборов.

Верность

Лучшее для: DIY инвесторов

Fidelity — это надежный брокер для инвесторов, которые хотят всесторонне развитого брокера с отличным обслуживанием клиентов и низкими комиссиями.Fidelity является одним из немногих крупных брокеров, предлагающих дробные инвестиции в акции, а также имеет филиальную сеть в Соединенных Штатах.

Инвестиции в денежные приложения

Лучше всего подходит для: мобильных инвестиций и банковского дела

Cash App не совсем полный брокер, но он может быть хорошим выбором для новичков, которые хотят простую платформу для периодической покупки и продажи акций.Cash App не является многофункциональной инвестиционной платформой, но она предлагает дробные инвестиции в акции и торговлю биткойнами, а также одну из самых простых процедур настройки в отрасли.

Биржевой брокер — это торговая платформа (или лицо), которая облегчает покупку и продажу торгуемых ценных бумаг, таких как акции и биржевые фонды (ETF).Через биржевого брокера можно открыть брокерский счет, специализированный финансовый счет, предназначенный для хранения инвестиций и денежных средств.

Термин часто используется взаимозаменяемо с «брокерской деятельностью», которая технически является названием компании, которая нанимает брокеров или выступает в качестве посредника для облегчения торговли.

Когда вы хотите купить акции компании, вы не можете просто позвонить в компанию и купить акции, и вы не можете просто зайти в свой местный банк и инвестировать.Вам нужен специализированный брокерский счет, и именно здесь приходят биржевые брокеры.

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ: Что такое брокерский счет?

Существует два основных типа биржевых брокеров: дисконтные и полный спектр услуг.Каждый из них имеет различные затраты и уровни обслуживания.

Дисконтный агент

Дисконтный брокер — это компания, которая позволяет инвестору покупать и продавать ценные бумаги онлайн.Как клиент, вы можете руководить процессом покупки и продажи акций или создать учетную запись с робо-советником, который автоматизирует ваши инвестиции.Многие дисконтные брокеры имеют функции, которые помогают вам решить, как направлять свои сделки, но, как правило, нет брокера-человека, чтобы забрать и выполнить ваши ордера.

Верные своему названию, дисконтные брокеры намного дешевле, чем брокеры с полным спектром услуг, и большинство из них предлагают торговлю акциями с нулевой комиссией.Для подавляющего большинства инвесторов, особенно начинающего инвестора, дисконтный брокер является лучшим выбором.Именно поэтому наши подборки для лучшей торговой платформы для начинающих – это исключительно дисконтные брокеры.

Брокеры с полным спектром услуг

Думайте о брокере с полным спектром услуг как о брокере старой школы.Это компания, которая обычно работает из физического офиса, где реальный человек, также называемый биржевым брокером, принимает и выполняет заказы клиентов на покупку и продажу.Брокер с полным спектром услуг может также предоставлять индивидуальные услуги по инвестиционному планированию, такие как консультации по покупке акций, налоговая помощь и помощь в планировании выхода на пенсию.

Брокеры с полным спектром услуг намного дороже, чем дисконтные брокеры, учитывая затраты на консультантов-людей и физические местоположения.Но затраты, как правило, упали в последние десятилетия, поскольку они сталкиваются с конкуренцией со стороны биржевых брокеров, стремятся сделать инвестиции более доступными и получают доступ к инструментам для автоматизации работы со своей стороны.

Брокеры с полным спектром услуг лучше всего подходят для инвесторов с высоким уровнем собственного капитала, которые хотят личного уровня обслуживания и специализированного управления инвестиционным портфелем.

Как выбрать лучшего брокера фондовой биржи для начинающих

Не существует идеального брокера для всех, но вот некоторые из важных факторов, которые следует иметь в виду при поиске начинающего биржевого брокера.

Структура затрат: лучший брокер для начинающих не взимает плату за торговлю акциями и ETF в Интернете (на которой вы обычно сосредотачиваетесь как новичок), но многие взимают сборы или сборы за более сложные ходы, такие как торговля опционами, взаимные фонды и другие продукты.

Минимальный счет: Некоторые биржевые брокеры взимают минимальный депозит за открытие счета, от 5 до 500 долларов, а некоторые ничего не взимают.Мы сосредоточили свой выбор на брокерах, которые не имеют минимального счета.Эти брокеры с низким барьером позволяют любому начать инвестировать, даже без тонны капитала.

Разнообразие фондов: Выбор отдельных акций подходит не всем, особенно новичкам.Лучшие биржевые брокеры для начинающих предлагают дешевые биржевые фонды и взаимные фонды без комиссии, чтобы помочь вам инвестировать разумно без тонны знаний фондового рынка.

Варианты счета: В сфере биржевых брокеров вы можете выбрать между денежным счетом и маржинальным счетом:

• Денежный счет: Вы можете потратить только те деньги, которые у вас есть на вашем счете.
• Маржинальный счет: Вы можете занять деньги у своего брокера для инвестирования.Однако маржинальная торговля является рискованной перспективой и, как правило, не является хорошей идеей для начинающих инвесторов.

Особенности и поддержка: Если вы просто хотите инвестировать повторяющуюся сумму денег в недорогие ETF и приумножать свои деньги, инвестиционное приложение без излишеств может быть всем, что вам нужно.Если вы заинтересованы в том, чтобы вывести свои инвестиции на новый уровень и узнать, как выбирать отдельные акции и управлять своим портфелем самостоятельно, ищите платформу, которая включает в себя образовательные ресурсы, исследования, новости и поддержку клиентов, которые помогут вам сделать разумный выбор по мере изучения основ — и ту, которая предлагает более продвинутые торговые функции, которые вы можете использовать по мере роста ваших знаний.

• Многие из лучших фондовых брокеров для начинающих предлагают доступ к исследованиям, чтобы вы могли прочитать больше о секторах рынка, а также об отдельных акциях, ETF и взаимных фондах.
• Новое: Некоторые фондовые торговые платформы для начинающих предлагают обновления новостей, чтобы вы могли следить за компаниями и событиями на фондовом рынке в целом.
• Поддержка клиентов: Вы должны иметь возможность взять трубку и поговорить с живым человеком, который может помочь вам решить любые проблемы, с которыми вы сталкиваетесь.

Образовательные ресурсы: когда вы новичок в инвестировании, вы можете быть не знакомы с ключевыми терминами, необходимыми для управления вашей учетной записью.И если вы не знаете, что такое взаимный фонд, вам, вероятно, не стоит выходить и покупать его.У многих начинающих биржевых брокеров есть раздел образовательных ресурсов, загруженный информацией, которая может помочь вам узнать больше об инвестировании и обрести уверенность.

Лучшее место для покупки акций варьируется в зависимости от ваших потребностей.Есть три стандартных варианта, которые есть у инвесторов, когда они хотят знать, где купить акции.

• Биржевые брокеры на веб-рынке
• Инвестируйте в приложения
• Робо-советники

Самое замечательное для начинающих инвесторов заключается в том, что многие из самых популярных фондовых брокеров для начинающих предлагают все три способа покупки акций под одной крышей.

ПОДРОБНЕЕ: Как купить акции: 6 шагов для начинающих

Начинающий? Ознакомьтесь с руководством The Ascent по лучшим инвестиционным приложениям для начинающих.

Биржевые брокеры на веб-рынке

Наиболее распространенным местом для покупки акций является веб-брокер акций.Эти счета, как правило, являются лучшими решениями для начинающих инвесторов, ищущих простую инвестиционную платформу и онлайн-сборы в размере 0 долларов США за акции и ETF.

Инвестируйте в приложения

Рынок полон вариантов покупки акций через мобильные приложения, которые также поддерживают другие финансовые потребности, такие как бюджетирование, банковское дело и денежные переводы.Инвестиционное и банковское приложение Acorns, а также приложение Square Cash являются отличными бесплатными приложениями для торговли акциями для покупки акций с микроинвестициями и управления целым рядом денежных потребностей в одном месте.

ПОДРОБНЕЕ: Лучшие бесплатные приложения для торговли акциями

Робо-советники

Многие онлайн-брокеры также предлагают услугу робо-консультанта, некоторые работают исключительно таким образом.

Вместо того, чтобы работать с брокером-человеком или самостоятельно управлять своим биржевым торговым счетом, вы используете робо-советника, чтобы настроить свой портфель на круиз-контроль.Введите свои финансовые цели, и алгоритмы работают как выделенные брокеры, чтобы сделать покупку и продажу для вас.Робо-советники – это недорогое решение для новых и практичных инвесторов.

ПОДРОБНЕЕ: Ознакомьтесь с нашими страницами о лучших робо-советниках и робо-советниках для начинающих

Многие из лучших торговых платформ для начинающих теперь предлагают возможность покупать и продавать доли акций многих популярных акций.Инвесторы, по сути, покупают кусок акций, что открывает доступ к широкой вселенной инвестиций для начинающих инвесторов, которые в противном случае не были бы доступны, начиная с небольшого портфеля.Например, некоторые популярные цены на акции стоят более 1000 долларов за акцию.Покупка этих акций была бы невозможна для того, кто начинает, скажем, с инвестиций в размере 500 долларов.

Но, инвестируя в дробные акции, инвесторы могут покупать куски этих акций в меньших долларовых суммах.Более того, многие из лучших брокерских счетов для начинающих имеют комиссионные в размере 0 долларов США для инвестирования в дробные акции, и вы можете сделать это всего за несколько долларов.

ПОДРОБНЕЕ: Лучшие брокеры для дробных акций

Процесс открытия брокерского счета аналогичен процессу открытия чекового или сберегательного счета.Если вы используете биржевого брокера, это должно занять всего несколько минут, и это будет включать в себя заполнение некоторых простых форм.

Открытие брокерских счетов

Чтобы ускорить процесс, держите эту информацию доступной:

• Номер социального страхования (SSN): Ваш брокер нуждается в вашем SSN для проверки личности и подготовки налоговых форм на конец года.Если ваш счет зарабатывает проценты, получает дивиденды или получает прибыль (или убыток) от проданных инвестиций, вам нужно будет сообщить об этом в своей налоговой декларации.
• Водительские права или другое удостоверение личности, выданное правительством: если у вас нет водительских прав, вы обычно можете использовать другое удостоверение личности, выданное правительством, или паспорт США для проверки вашей личности.
• Метод финансирования: Самый простой способ пополнить новый брокерский счет — это перевод ACH с вашего банковского счета.Так что имейте под рукой свой банковский адрес и номера счетов онлайн-банкинга или пароль.Кроме того, вы можете отправить чек или перевести деньги (обычно за плату), и у вашего брокера могут быть дополнительные варианты финансирования.

Открытие счетов IRA

Процесс открытия традиционного счета IRA или счета Roth IRA ничем не отличается.Фактически, весь счет IRA является стандартным брокерским счетом, который облагается налогом по-разному.Мы говорим об этом, потому что один из лучших шагов, которые могут предпринять новые инвесторы, — это начать инвестировать в счет с налоговыми льготами.Как и сборы, налоги могут потреблять прибыль от инвестиций, и IRA помогают инвесторам избежать уплаты этих налогов.

ПОДРОБНЕЕ: Ознакомьтесь с нашими подборками лучших традиционных учетных записей IRA и лучших учетных записей Roth IRA

Торговые сборы и минимумы счетов в значительной степени ушли в прошлое, особенно для большинства биржевых брокеров.Вряд ли какие-либо биржевые брокеры или инвестиционные приложения взимают комиссионные за базовую торговлю, и большинство из них позволяют вам открыть счет с депозитом в размере 0 долларов США или всего несколькими долларами.

Тем не менее, большинство из них по-прежнему требуют минимальной суммы денег для использования более сложных функций, таких как маржинальное инвестирование.И комиссия в размере 0 долларов США обычно применяется к сделкам с акциями и ETF; Некоторые брокеры взимают комиссии за торговлю опционами и взаимными фондами, среди других продуктов.Взгляните на полный график комиссионных брокера перед открытием счета, чтобы убедиться, что это имеет смысл для того, как вы собираетесь инвестировать.

Кроме того, имейте в виду, что ETF, взаимные фонды и другие типы фондов, в которые вы инвестируете, обычно имеют свои собственные сборы, называемые коэффициентами расходов.Это затраты, находящиеся вне контроля вашего брокера, но ваш брокер обычно сообщает вам о коэффициентах расходов для фондов, в которые они позволяют вам инвестировать.

Почему сборы имеют значение

Вот почему торговые сборы так важны: допустим, ваш брокер взимает комиссию в размере 6,99 доллара США за онлайн-сделки с акциями, а у вас есть 1000 долларов США для инвестирования.Вы хотите распределить свои деньги по портфелю из пяти акций.

Чтобы сделать свои первоначальные инвестиции, вы заплатите почти 35 долларов США в виде торговых сборов.С инвестициями в размере 1000 долларов вы фактически начинаете с потери 3,5% в своем портфеле.

Кроме того, вы будете платить дополнительно $ 6,99 каждый раз, когда вы добавляете одну из своих позиций по акциям.Если вы планируете создать свой портфель с течением времени, нетрудно понять, как это может стоить вам тысячи долларов на протяжении многих лет.

Помните о минимальном счете

Большинство крупных биржевых брокеров не имеют минимального счета.Исторически сложилось так, что этого не произошло.Когда я открыл свой первый брокерский счет почти 20 лет назад, мне нужно было внести 2000 долларов, чтобы начать.

Минимальное требование к депозиту или его отсутствие позволяет инвесторам, у которых нет большого резервного капитала, начать инвестировать рано, поэтому вы можете постепенно создавать свой первый инвестиционный портфель и использовать долгосрочную прибыль.

Как начинающий инвестор, вы можете работать с ограниченными фондами и можете нуждаться в немного большем руководстве, чтобы начать.Это означает, что вы можете извлечь выгоду из брокера без минимального счета, сборов в размере 0 долларов США и большего количества образовательных ресурсов.Вот список фондовых торговых платформ для начинающих.

• Robinhood : простой в использовании мобильный телефон, который инвестирует в движение
• Чарльз Шваб: Отличный универсальный биржевой брокер с большим количеством инвестиционных вариантов и инвестиционных платформ на выбор
• Желуди : Округляйте свои покупки, чтобы инвестировать свой отдых
• Cash App Investing: мобильное инвестирование и простой в использовании банкинг в одном

РОДСТВЕННЫЙ: Вы новичок и хотите научиться торговать?Ознакомьтесь с обзором The Ascent's Stockpile , платформой, которая учит вас, как торговать.

Если вы новичок в инвестировании, вот несколько полезных ресурсов, которые помогут вам начать:

• Сколько денег нужно, чтобы начать инвестировать?
• Основы фондового рынка для начинающих
• Инвестирование в акции для начинающих
• Виды действий
• Как инвестировать $100
• Во что инвестировать
• Как ставить инвестиционные цели