Мои размышления о правильном управлении деньгами в (Trading Money Management)

Из-за этих различных обстоятельств среди трейдеров просто не имеет смысла рекомендовать (как это делают многие «эксперты»), чтобы трейдеры рисковали 2% или каким-то другим процентом своего счета. Мой подход к управлению капиталом гораздо более личный, поскольку я считаю, что план управления капиталом каждого трейдера должен варьироваться в зависимости от его индивидуальных обстоятельств.

Почему не стоит рисковать фиксированным % своего счета

Предположим на мгновение, что у вас есть 50% просадка на вашем торговом счете, что не является чем-то неслыханным даже для профессионального трейдера. Если у вас такая просадка и вы рискуете 2% в каждой сделке, вам потребуется много времени, чтобы вернуть свой счет на прежнее место. Если вы потеряете 50% своего счета, вы должны заработать на нем 100% только для того, чтобы возместить эту потерю, и рисковать 2% за сделку — это не тот способ, которым профессионал оправится от такой потери, потому что это практически всегда.

Если вы опытный и уверенный в себе трейдер, почему вы должны рисковать только 2% в каждой сделке? Возможно, если вы дейтрейдер, который открывает много позиций в день, этот 2%-ный подход может иметь смысл, но, как я уже говорил в своей статье о  том, почему я ненавижу  дейтрейдинг, я не дейтрейдер, и я не учу и не проигрываю на дневная торговля.

То, как я торгую и как я учу своих студентов торговать, заключается в том, чтобы использовать очень терпеливый, снайперский подход, чтобы не торговать слишком много. Вместо этого мы можем совершать только небольшое количество сделок каждый месяц, но мы уверены в этих сделках, и в результате мы даем себе шанс получить от них хорошую прибыль.

Например, если вы рискуете 2% на сделку и предполагаете, что совершаете 25 сделок в месяц, вы фактически рискуете 50% своего счета в этом месяце (2% x 25). В качестве альтернативы, если вы рискнете сказать 10% своего счета всего за 3 сделки в месяц, это будет только 30%. Возможно, это грубый пример, но моя точка зрения многогранна:

1. На рынке просто не так много торговых возможностей с высокой вероятностью, которые возникают в любой конкретный месяц. Если вы торгуете очень часто, как в моем первом примере выше, вы торгуете в избытке и излишне рискуете своими деньгами на рынке, по сути, вы играете в азартные игры.

2. Если мы  торгуем реже,  но, возможно, торгуем более  крупной позицией  , мы даем себе гораздо лучшие возможности делать деньги, уменьшая стресс, разочарование и менталитет «игрока». Это, конечно, предполагает, что вы знаете, как правильно торговать, и что вы знаете, в чем заключается ваше торговое преимущество, и что вы придерживаетесь его / терпеливо ждете, пока оно проявится.

Теперь, прежде чем кто-либо сделает выводы из моего примера выше, я не обязательно прощаю «10%» риска вашего счета в каждой сделке. Моя цель состояла в том, чтобы показать, что менее частая, но более точная и квалифицированная торговля может позволить вам быть в безопасности, потому что вы знаете, что рискуете приличным размером позиции в сделках, которые вы совершаете. Многие люди думают, что если они торгуют на дневных графиках и  торгуют на колебаниях  , они «упускают» возможности, потому что они могут не быть на рынке каждый день в качестве дневных трейдеров, но я пытаюсь показать вам, что это неправильный способ думать.к трейдингу.

Правильный способ думать о трейдинге и, в частности, об управлении капиталом состоит в том, что  меньшая ,  но  более точная  и дисциплинированная торговля даст вам много возможностей заработать «много» денег, вам просто нужно иметь терпение и душевные силы, чтобы сделать это. работа .

Вы должны защитить свои деньги от себя

Одним из наиболее важных аспектов  правильного управления капиталом  в качестве трейдера является защита ваших денег. В частности, я говорю о защите ваших денег от рисков слишком частой торговли или азартных игр на рынке.

Может быть чрезвычайно заманчиво вернуться на рынок после получения выигрышной сделки. На самом деле, я обнаружил, что это почти врожденная человеческая склонность чрезмерно сосредотачиваться на поиске «другой торговой возможности» сразу после выигрыша сделки. Ваша защита падает после выигрыша, как и ваше общее восприятие того, насколько рискованной является торговля. По сути, выигрышная сделка может в какой-то степени убаюкать нас.

Как трейдер, чья цель номер один состоит в том, чтобы защитить свои деньги и получить максимальную отдачу от них на рынке, вы должны быть очень бдительны после выигрышной сделки, чтобы не потерять дисциплину, которая, вероятно, привела вас к этой первой выигрышной сделке. торговое место.

Нет ничего хуже, чем вернуть всю прибыль, которую вы только что получили от сделки, которую вы терпеливо держали в течение нескольких дней, потому что на следующий день вы прыгали в рынок и выходили из него множество раз. Один из лучших способов защитить свои деньги — это придерживаться своей торговой стратегии, независимо от того, выиграли вы или проиграли в сделке, и не позволять результатам ваших предыдущих сделок влиять на вашу следующую сделку.

Ваш торговый счет является маржинальным

В связи с тем, что  торговый счет Forex  или, аналогично, торговый счет для фьючерсов имеет большое кредитное плечо, нет необходимости держать все торговые деньги на счете или рассчитывать риск на сделку на основе процента от этого счета.

Для сравнения возьмем, к примеру, торговый счет на бирже. Счет для торговли акциями не использует кредитное плечо так же, как счет для торговли на рынке Форекс или фьючерсами. По этой причине вы должны хранить большую часть или все свои торговые деньги на счете для торговли акциями, а не на «маржинальном счете», как на Форексе или фьючерсах.

Маржа означает, что вы можете контролировать гораздо большую стоимость валюты или товара, чем вы могли бы купить на имеющиеся у вас деньги, а кредитное плечо — это то, что позволяет этому случиться. Например, чтобы проверить валюту, скажем, на 100 000 долларов или 1 стандартный лот, вам нужно всего около 1000 долларов на вашем торговом счете с соотношением маржи 100: 1 или «кредитным плечом».

Итак, как вы можете видеть, при торговле инструментом с высоким кредитным плечом, таким как Forex, нам не нужно держать все наши торговые деньги на нашем счете, поэтому нет смысла рассчитывать наш риск на основе нашего «размера сделки». считать». Вместо этого я предлагаю гораздо более личный и, возможно, интуитивный способ определить, чем можно рисковать на операцию…

Итак, сколько я должен рисковать за операцию?

Я, вероятно, получаю этот вопрос о том, «чем рисковать в одной сделке» или «сколько пополнить мой счет», больше, чем любой другой в линии поддержки по электронной почте.

Ответ намного проще, чем вы можете себе представить. Я считаю, что необходимо определить сумму в долларах, которую вы готовы потерять в любой сделке, и придерживаться этой суммы в долларах, по крайней мере, до тех пор, пока вы не удвоите или не утроите свой счет, после чего вы можете подумать об ее увеличении.

Эта сумма должна быть суммой, отвечающей следующим требованиям:

1. Когда вы рискуете этой суммой в долларах, вы можете спокойно спать по ночам, не беспокоясь о торговле или проверке с телефона или другого устройства.

2. Когда вы рискуете этой суммой в долларах, вы не приклеены к экрану компьютера, становясь эмоциональными с каждым тиком за или против вашей позиции.

3. Когда вы рискуете этой суммой, вы должны быть в состоянии «забыть» о своей сделке на день или два, если это необходимо… и НЕ удивляться результату, когда вы снова проверяете свою сделку. Думай, »  поставил и забыл  «.

4. Когда вы рискуете этой суммой, вы должны быть в состоянии комфортно пережить 10 последовательных убытков в качестве буфера, не испытывая значительной эмоциональной или финансовой боли. Не то чтобы вы бы стали придерживаться такой эффективной торговой стратегии, как  мои стратегии ценового действия  , но важно, чтобы вы допускали этот буфер по психологическим причинам.

Таким образом,  управление капиталом  не должно основываться на произвольном проценте вашего общего торгового капитала. Скорее, он будет варьироваться и должен варьироваться от трейдера к трейдеру в зависимости от таких вещей, как ваш собственный капитал, торговые навыки и уверенность, а также ваша терпимость к риску для каждой сделки. Поскольку эти вещи варьируются от человека к человеку / от трейдера к трейдеру, сумма денег, которой вы рискуете на рынке, и сумма, которой вы рискуете в данной сделке, должна соответствовать вашей личной ситуации. Что еще более важно, и если вы больше ничего не помните из этого урока, ваш  риск никогда не  должен  Преодолейте то, что вы мысленно и эмоционально правы, с потенциальными потерями в любой конкретной сделке.

Не забудьте оставить комментарий ниже и не стесняйтесь обращаться ко  мне по электронной почте   с любыми вопросами или проблемами, которые могут у вас возникнуть.