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Recensione di raccolta Fundrise: Investi nel settore immobiliare con soli $500

Alcuni dei collegamenti inclusi in questo articolo provengono dai nostri inserzionisti. Leggi come facciamo soldi.

Molte persone si rivolgono agli investimenti immobiliari per accrescere la propria ricchezza. Se fatto bene, questo tipo di investimento può produrre rendimenti interessanti. Ha anche la possibilità di essere una fonte di reddito regolare nel lungo periodo.

Esistono diverse opzioni per investire nel settore immobiliare. È possibile acquistare immobili residenziali o commerciali a scopo di investimento. L’obiettivo è di affittare la proprietà e vivere fuori dal reddito .

Il lavoro richiesto e il denaro necessario per essere coinvolti nel tradizionale gioco immobiliare possono essere travolgenti per molte persone. Tuttavia ci sono altre opzioni, come gli immobili in crowdfunding , per le persone che vogliono potenzialmente far crescere la ricchezza attraverso gli immobili.

aumento del fondo
4.5

Sommario

Fundrise è una delle più note società di investimento focalizzata su ciò che viene comunemente chiamato investimento immobiliare crowdfunded o crowdsourcing. La raccolta fondi può essere un buon modo per iniziare a investire in immobili con minimi minimi.

Che cos’è Fundrise?

Fundrise è una delle più note società di investimento focalizzata su ciò che viene comunemente chiamato investimento immobiliare crowdfunded o crowdsourcing.

Sommario mostra ]

Come funziona il crowdfunding

Coloro che vogliono possedere e gestire le iniziative immobiliari evitano di finanziare le iniziative con i propri fondi. Invece, usano i fondi combinati di coloro che vogliono investire nel settore immobiliare per acquistare edifici commerciali o residenziali per un potenziale profitto. Raccolgono piccole quantità di denaro da diverse decine – o diverse centinaia – investitori diversi.

Ogni investitore ha quindi una partecipazione nelle proprietà e nei loro profitti o perdite.

L’investimento in crowdfunding è un ottimo modo per portare investimenti immobiliari di grande valore all’investitore medio. Funziona più o meno allo stesso modo in cui i prestiti con crowdfunding offrono la possibilità di portare grandi profitti bancari all’investitore medio come te e me.

Con investimenti immobiliari crowdfunding attraverso società come Fundrise, le opportunità di investimento precedentemente riservate alla folla di Warren Buffett sono ora disponibili per quasi tutti i livelli di investitori.

Il potere di lavorare insieme consente all’investitore medio di combinare i propri soldi con altri investitori tradizionali. L’obiettivo. il gol? Creare un ampio portafoglio finanziario che disponga della liquidità necessaria per finanziare grandi progetti di investimento. Le persone che prima non potevano farlo ora possono investire in attività come complessi di condomini o grandi acquisti di edifici commerciali.

Con il crowdfunding, gli investitori più piccoli che partecipano a queste iniziative raccolgono quindi i possibili profitti che possono derivare dal noleggio o dallo sviluppo di edifici commerciali.

Descrizione della società

Alcune diverse società di crowdfunding immobiliare sono entrate nel panorama degli investimenti negli ultimi anni. Fundrise è una delle società più affermate per offrire opzioni di investimento immobiliare agli investitori mainstream.

Ecco un riepilogo della panoramica dell’azienda, tratto dalle informazioni sul sito Web Fundrise .

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Fundrise aiuta le persone a investire in attività immobiliari dal 2012. Ben Miller, fondatore di Fundrise, ha effettivamente iniziato a lavorare per creare Fundrise nel 2010. Nel 2011, ha coinvolto Kenny Shin e Brandon Jenkins, e la loro collaborazione combinata ha reso la società pienamente funzionale.

Come investitori esperti, i fondatori hanno capito che molte opzioni di investimento immobiliare hanno lasciato i profitti nelle mani degli intermediari come le grandi banche. Nel frattempo, mentre gli stessi investitori hanno subito una variazione ridotta degli utili grazie a commissioni e alti tassi di interesse sui prestiti.

Il motto della squadra?  Offri a tutti l’opportunità di investire direttamente in immobili di alta qualità, senza intermediari .

Il team di gestione di Fundrise ha lavorato per quasi un anno con la Securities and Exchange Commission. I loro sforzi per diventare una società di investimento approvata hanno dato i loro frutti. Fundrise ha lanciato la sua prima offerta pubblica online nel 2012 e ha guadagnato 175 investitori.

Oggi la società conta oltre 80.000 membri e ha investito in investimenti immobiliari per oltre 1 miliardo di dollari.

Come funziona Fundrise?

In passato gli investimenti immobiliari nel mercato privato erano limitati a quelli con centinaia di migliaia di dollari in più. Se non avevi un sacco di soldi, non ti era permesso giocare.

Fundrise ha contribuito a cambiare ciò consentendo agli investitori di quasi tutte le dimensioni di conti bancari di partecipare a grandi affari immobiliari. Cominciamo con una panoramica delle funzionalità di Fundrise che un potenziale investitore potrebbe voler conoscere:

  • L’investimento minimo con Fundrise è di $ 500
  • Tipo di investitore: la società consente la partecipazione di investitori non accreditati, tuttavia i membri devono essere residenti negli Stati Uniti e avere almeno 18 anni
  • Commissioni annuali: la società applica una commissione annuale di gestione patrimoniale dello 0,85%
  • Fundrise offre solo opzioni di investimento immobiliare commerciale

Performance immobiliare storica vs. performance di mercato tradizionale

Il grafico seguente mostra i rendimenti del mercato immobiliare rispetto ai rendimenti dell’S & P 500 dall’anno 2000 all’anno 2016.

grafico delle prestazioni storiche

Come puoi vedere, gli immobili si sono comportati molto meglio dell’S & P 500. Anche senza lo scoppio della bolla immobiliare e il suo ritorno, è possibile vedere prestazioni migliori nel mercato immobiliare.

Immagino che la ragione di ciò abbia a che fare con due fatti. In primo luogo, l’aumento degli arresti di mercato negli ultimi venti anni potrebbe aver fatto sentire gli investitori più sicuri nel possedere proprietà in mattoni e malta rispetto ai pezzi di carta che rivendicano la proprietà nelle aziende.

In secondo luogo, i bassi tassi di interesse sui mutui potrebbero aver spinto l’entusiasmo degli investitori a trarre vantaggio da quanto sia conveniente prendere in prestito denaro per gli acquisti di immobili.

Le ragioni dei solidi rendimenti degli investimenti immobiliari negli ultimi anni sono azzeccati, ma la prova è nei numeri. Gli investimenti immobiliari hanno sovraperformato il mercato negli ultimi anni, ormai quasi due decenni.

Prendi in considerazione tutti i fattori

Questo non dovrebbe essere l’unico fattore che prendi in considerazione quando decidi se gli investimenti immobiliari fanno o meno per te. Tuttavia, i rendimenti storici sono un fatto importante da valutare nell’equazione.

Inoltre, la performance del mercato ha avuto il suo rally negli ultimi due anni, con l’S & P 500 in aumento di valore di oltre l’8% solo nella prima metà del 2017.

Il punto è che tutti i mercati hanno i loro alti e bassi, sia che si tratti del mercato immobiliare, del mercato azionario o del mercato obbligazionario.

Il tuo obiettivo come investitore è decidere come diversificare i tuoi investimenti tra i diversi mercati. Dovresti farlo in un modo che ti faccia sentire a tuo agio in quanto produce crescita in linea con il tuo livello di tolleranza al rischio.

Se l’investimento immobiliare è qualcosa di cui ti senti a tuo agio e se hai una buona comprensione dei rischi ad esso associati e dei profitti storici, incluse alcune partecipazioni immobiliari nel tuo portafoglio potrebbero essere un buon modo per aiutarti a raggiungere il tuo capitale obiettivi.

Se decidi di esplorare gli investimenti immobiliari crowdfunded, ecco cosa devi sapere sul processo di Fundrise per i nuovi investitori.

Come iniziare a investire con Fundrise

Ecco il processo per iniziare a investire in crowdfunding immobiliare con Fundrise . Come nuovo investitore, apriresti un account con Fundrise visitando il sito Web dell’azienda. È gratuito aprire un account con l’azienda.

Da lì condivideresti i dati del tuo conto bancario. Non preoccuparti: la sicurezza è una priorità assoluta per Fundrise. Il sito vanta un sistema di sicurezza con crittografia SSL a 128 bit. Effettuare un deposito minimo di $ 500 sul proprio conto Fundrise ritiene idonei per iniziare a investire.

Scelte di investimento

Dopo aver aperto il tuo account, sceglieresti una delle offerte di Fundrise di eREIT. L’eREIT di Fundrise è un po ‘diverso dal popolare REIT. Che cos’è un eREIT? E cosa lo distingue da un REIT? Continua a leggere per chiarimenti.

Che cos’è un REIT?

Investopedia definisce i REIT (Real Estate Investment Trust) in questo modo:

“Un REIT è un tipo di sicurezza che investe nel settore immobiliare attraverso proprietà o mutui e spesso viene negoziato in importanti mercati come un titolo. I REIT forniscono agli investitori una partecipazione estremamente liquida nel settore immobiliare. Ricevono speciali considerazioni fiscali e in genere offrono alti rendimenti da dividendi. “

Fundrise offre un tipo di prodotto simile, che chiamano eREIT (Electronic Real Estate Investment Trust).

La società definisce il prodotto come “un portafoglio diversificato gestito professionalmente di beni immobili commerciali come appartamenti, hotel, centri commerciali ed edifici per uffici”.

Gli eREITS di Fundrise non sono negoziati, il che significa che gli alti e bassi del mercato azionario possono avere un impatto minore sulla performance delle offerte di investimento di Fundrise. A proposito di prestazioni, ecco un grafico direttamente dal sito che può darti un’idea dei loro ritorni eREIT.

Strategie di portafoglio disponibili

La società consente agli investitori di scegliere tra una combinazione di tre diverse strategie di portafoglio:

  • La strategia del reddito supplementare
  • La strategia di investimento equilibrata
  • La strategia di crescita a lungo termine

La strategia del reddito supplementare

La Strategia di reddito supplementare di Fundrise “si concentra sulla generazione di un flusso di reddito corrente molto più elevato di quello che si può ottenere da investimenti orientati al reddito tradizionali, come obbligazioni o REIT, preservando il capitale”.

La maggior parte dei fondi in questo portafoglio è a rischio basso / moderato, mentre include anche alcuni investimenti ad alto e basso rischio.

Mentre questo fondo mostra i rendimenti più prudenti rispetto alle altre scelte, questo è anche il fondo che dovrebbe produrre il rendimento attuale più elevato.

ipotetico rendimento totale dal 2017 al 2037 per il portafoglio Fundrise

La strategia di investimento equilibrata

Il portafoglio della strategia di investimento bilanciato di Fundrise “mira a fornire un interessante equilibrio di rendimenti totali attesi più elevati. Ha anche l’obiettivo di produrre più entrate rispetto agli investimenti tradizionali, con un’ampia diversificazione. “

raccolta equilibrata ritorno

In altre parole, questo portafoglio tende a detenere più fondi ad alto rischio rispetto alla Strategia del reddito supplementare, ma ciò significa anche maggiori possibilità di crescita. Questo fondo prevede di produrre un rendimento del reddito corrente moderato.

La strategia di crescita a lungo termine

La strategia di crescita a lungo termine della società “si concentra sul conseguimento di un rendimento molto più elevato nel lungo periodo rispetto a un portafoglio tradizionale composto da azioni al settanta per cento e obbligazioni al trenta per cento, pur producendo comunque un reddito”.

Questa è la scelta del portafoglio con il rischio più elevato dell’azienda. Produce potenzialmente il rendimento più elevato nel lungo periodo. Tuttavia, probabilmente fornirà anche i rendimenti di reddito corrente più bassi. Come dice il nome, questo sarebbe un buon fondo per coloro che cercano un investimento a lungo termine.

crescita a lungo termine della raccolta fondi

Fondamentalmente, la società offre diverse scelte di eREIT per quasi tutti i livelli di investitori con una varietà di obiettivi di investimento.

Ampie scelte di investimento

Fundrise investe in operazioni immobiliari commerciali in tutti gli Stati Uniti, che possono eventualmente ridurre il rischio di insolvenza o perdite.

Ecco perché. Diciamo che il mercato immobiliare commerciale crolla ad Atlanta. Fundrise consentirà agli investitori di avere ancora una partecipazione in proprietà a Dallas o in altre importanti aree metropolitane degli Stati Uniti. Poiché gli eREIT sono costituiti da una varietà di proprietà a livello nazionale, il collasso del mercato di un’area non influirà necessariamente su un’altra area.

L’ampia diversificazione delle proprietà del portafoglio di Fundrise significa che gli investitori hanno un rischio potenziale di perdita inferiore. Con le loro “uova” suddivise in molte proprietà all’interno del paniere di ciascun fondo, il rischio di perdita è potenzialmente ridotto. .

Uno dei motivi della crescente popolarità degli investimenti in crowdfunding è che porta via gran parte del lavoro degli investimenti immobiliari. Elimina inoltre molti degli altri possibili problemi associati agli investimenti immobiliari tradizionali.

Quando investi in immobili tradizionali tramite immobili in affitto o fix e capovolgi, ti trovi in ​​gravi potenziali problemi.

Il settore immobiliare tradizionale può essere un lavoro duro

Investire attraverso le rotte tradizionali ha sicuramente i suoi vantaggi. L’acquisto e l’affitto di case e condomini può produrre un flusso di reddito mensile costante. Se stai cercando di aumentare il flusso di cassa o sostituire il reddito da lavoro tradizionale mentre ti dirigi verso l’indipendenza finanziaria, gli investimenti immobiliari possono essere interessanti.

Fare la correzione e capovolgere può produrre grandi quantità di denaro in un periodo di tempo relativamente breve. I profitti possono aumentare se sei a tuo agio con le attività di riparazione e miglioramento della casa e puoi svolgere la maggior parte o tutto il lavoro da solo.

Tuttavia, come con qualsiasi tipo di investimento – incluso il crowdfunding – ci sono alcuni aspetti negativi dei tipi tradizionali di investimento immobiliare.

Possedere proprietà in affitto

Con la proprietà in affitto, sei pronto per trovare e gestire gli inquilini. Sei anche responsabile di prenderti cura di eventuali problemi di riparazione della casa che potrebbero sorgere.

Inoltre, non tutti gli inquilini sono membri responsabili e rispettosi della società che apprezzeranno la tua proprietà tanto quanto te. Alcuni inquilini sono negligenti e non si preoccupano di essere rispettosi della proprietà. Alcuni non pagheranno l’affitto in tempo – o per niente.

Sì, ci sono garanzie che puoi mettere in atto per aumentare le tue possibilità di ottenere un buon inquilino. Esecuzione di controlli di credito, riferimenti e controlli in background sono tutti buoni modi per aumentare le possibilità di ottenere un buon inquilino. Tuttavia, tutte queste garanzie richiedono il tempo e il denaro del proprietario.

E anche se metti in atto tutte le garanzie e non c’è ancora alcuna garanzia che non finirai per portare il tuo ex inquilino in tribunale per il mancato pagamento dell’affitto. Allo stesso modo, potresti finire per fare una grande revisione sulla proprietà a causa del danno inflitto dagli inquilini.

Naturalmente, potresti assumere una società di gestione della proprietà per fare tutto il lavoro sporco per te. Tuttavia, nel farlo, stai cercando di regalare anche una parte del tuo profitto mensile.

Proprietà di riparazione e di lancio

Correggere e capovolgere gli investimenti immobiliari può avere una propria serie di problemi. Innanzitutto, c’è il lavoro necessario per trovare e poi riparare la proprietà. Quindi, man mano che i miglioramenti progrediscono, c’è il rischio di trovare più problemi di quelli che si aspettavano.

Dopo che la proprietà è stata riparata (di solito costa diverse migliaia di dollari) devi venderla e pagare le spese immobiliari. Spesso un profitto netto nel mondo delle soluzioni fisse non è quello che un investitore sperava fosse.

Inoltre, correzioni e ribaltamenti richiedono generalmente un po ‘di tempo e sforzi da parte dell’investitore.

Grandi acconti richiesti

Inoltre, la maggior parte dei prestatori di mutui richiede che gli accordi di investimento immobiliare abbiano un acconto di almeno il venti o il trenta per cento prima di finanziare l’affare. Questa può essere una quantità astronomica di denaro per l’investitore tipico.

Una piccola casa residenziale che costa $ 100.000 richiederebbe un acconto da $ 20.000 a $ 30.000. E questo non include i costi di chiusura e il denaro necessario per eseguire riparazioni o miglioramenti.

Questo non vuol dire che gli investimenti immobiliari tradizionali non fanno per te. Solo tu puoi decidere se vuoi possedere o meno le proprietà del mattone e del mortaio. Tuttavia, è importante conoscere in anticipo i contanti necessari e il lavoro necessario prima di diventare un proprietario diretto di proprietà in affitto o immobili fissi e mobili.

Fundrise Legit è?

Proprio come ci sono rischi con gli investimenti immobiliari tradizionali come indicato sopra, ci sono anche rischi con gli investimenti immobiliari crowdfunded.

Successivamente, illustrerò alcuni dei rischi degli investimenti immobiliari crowdfunded. In questo modo puoi prendere una decisione informata sul fatto che Fundrise o altre opportunità immobiliari finanziate a crowdfunding possano essere giuste per te.

Limitazioni della dovuta diligenza – Attività bancarie sulla competenza altrui

Con investimenti immobiliari crowdfunded, gli investitori fondamentalmente si affidano alla competenza di altri.

A meno che tu non abbia una conoscenza approfondita degli investimenti immobiliari commerciali nel loro complesso – e dei mercati immobiliari commerciali nelle aree in cui scegli di investire, ti affiderai alle informazioni che ti vengono fornite dalla società di crowdfunding come alla possibile redditività di un affare.

Allo stesso modo, se non si ha familiarità con i parametri di analisi del rischio di prestito, è possibile scegliere inconsapevolmente un investimento poco saggio in cui investire i propri soldi.
Quando si investe in affari immobiliari, siano essi crowdfunding o meno, è bene conoscere le risposte alle seguenti domande:

  • Qual è un rapporto prestito / valore accettabile? Dovrei investire in una proprietà in cui il proprietario ha solo una riduzione del cinque percento? O dovrei cercare offerte con acconti nell’intervallo del venti e trenta per cento come fa la banca?
  • Le proiezioni del ROI per l’affare sono realistiche? Il proprietario farà davvero tanti soldi sull’affare come pensa che siano?
  • Qual è la necessità nell’area per il tipo di proprietà che il proprietario sta promuovendo? La possibilità di ottenere inquilini di qualità è abbastanza alta?

Ci sono lati positivi e negativi della piattaforma di investimento di crowdfunding. Il lato negativo è che stai rinunciando a un grande controllo mentre stai mettendo i tuoi soldi nelle mani di altri nella speranza di un profitto.

Il lato positivo è che le rispettabili compagnie di crowdfunding si impegneranno a fare una seria due diligence sugli affari che presentano ai loro membri prima di offrirli.

Avere un team di gestione esperto aiuta

Il personale di gestione di Fundrise lavora per aiutare a ridurre al minimo i rischi approvando solo accordi che sono stati attentamente esaminati. Detto questo, è importante che gli investitori comprendano che questo intenso esame non elimina del tutto il rischio.

Dal momento che il team di leadership di Fundrise ha avuto un’esperienza personale nell’investimento immobiliare commerciale, significa che hanno più esperienza rispetto all’investitore tipico nell’individuare un buon affare rispetto a un cattivo affare quando i gestori di proprietà commerciali vengono da loro per un prestito.

Questa verità può aiutare a contrastare i possibili rischi per gli investitori che hanno poca o nessuna esperienza personale di investimento immobiliare. Aiuta ad avere questa competenza a supporto del cliente se si considera se gli investimenti immobiliari in crowdfunding possono essere una scelta intelligente per il proprio portafoglio di investimenti personali.

Ma come per qualsiasi investimento, esiste ancora il rischio di perdita, anche su affari immobiliari altamente analizzati.

Liquidità limitata

Anche gli investimenti immobiliari crowdfunded hanno capacità di liquidità limitate. Nel caso di Fundrise, esiste un periodo di detenzione di sei mesi su tutti gli investimenti.

Trascorso tale periodo di sei mesi, gli investitori hanno la possibilità di incassare il proprio investimento, ma tale opzione è offerta una sola volta al trimestre.

Sei il tipo di investitore a cui piace avere pieno accesso liquido ai tuoi investimenti? In tal caso, gli investimenti immobiliari crowdfunded potrebbero non essere il prodotto giusto per te.

Potenziale errore del proprietario

Con qualsiasi accordo immobiliare, esiste la possibilità che il proprietario dell’immobile finisca per perdere la proprietà o andare in bancarotta a causa di costi imprevisti. Ciò potrebbe lasciare gli investitori in crowdfunding in possesso di un sacchetto vuoto.

La chiave per evitare questo tipo di scenari sta in gran parte nell’assicurarsi di avere a che fare con una società che ha fatto la dovuta diligenza sui suoi investimenti. È necessario sapere che l’azienda ha adottato misure per essere trasparente riguardo ai suoi meccanismi interni.

Poiché Fundrise è un investimento offerto pubblicamente , è soggetto al controllo della Commissione per lo scambio di titoli. Questo ti aiuta come investitore a essere al sicuro da una situazione di tipo Bernie Madoff.

La società lavora anche per investire nei principali mercati immobiliari commerciali e con le migliori società immobiliari.

Essere schizzinosi su chi prestano denaro aiuta a proteggere gli investitori dal potenziale fallimento del proprietario. Tuttavia, è importante sapere che esiste ancora il rischio con qualsiasi piattaforma di investimento, sia nel settore immobiliare che in borsa.

Fundrise è un buon investimento?

Quindi, investire con Fundrise è una scelta di investimento intelligente? Solo tu puoi rispondere a questa domanda. Anche con l’opzione di crowdfunding, alcuni investitori potrebbero essere più a proprio agio nel rallentare il proprio portafoglio di investimenti immobiliari acquistando direttamente gli immobili.

Sapere che hai il pieno controllo sugli edifici che possiedi direttamente potrebbe essere più piacevole per te che possedere pezzi di un paniere di edifici che probabilmente non vedrai mai. Tuttavia, il vantaggio di possedere tramite il crowdfunding è che non devi passare nemmeno il tempo a gestire quegli edifici.

Sia che scegliate investimenti tradizionali o investimenti immobiliari crowdfunded dipende da voi. Ma sappi che il mercato degli investimenti immobiliari può essere un percorso per costruire ricchezza che può sostenerti negli anni a venire.

Sommario

Investire può essere un percorso ben noto per costruire ricchezza. Un portafoglio di investimenti completo comprende una varietà di investimenti. Potrebbe contenere alcuni investimenti in borsa, alcuni immobili e / o interessi di proprietà in singole imprese.

Alla fine della giornata, l’obiettivo di un investitore è di superare gli alti e bassi dei diversi mercati e venire avanti. Per gli investitori a breve termine, la “fine giornata” potrebbe significare da uno a cinque anni. Per gli investitori a lungo termine, potrebbe significare dai dieci ai quaranta anni o più.

Tutti i mercati di investimento hanno i loro massimi e minimi. Non sono gli alti e i bassi di cui devi necessariamente preoccuparti come investitore. Invece, è se la tua scelta di investimento ha la stabilità di resistere a tali fluttuazioni e di risultare redditizia a lungo termine.

Fai le tue ricerche e scegli saggiamente le offerte del tuo portafoglio di investimenti. La diversificazione è importante. Anche l’educazione e la gestione degli investimenti sono importanti. Gestendo bene i tuoi investimenti e rimanendo istruito sulle ultime notizie sugli investimenti, stai creando una base che fornirà sicurezza finanziaria per gli anni a venire.

Lettori, ora tocca a voi. Hai mai considerato investimenti in crowdfunding immobiliari? Lascia i tuoi pensieri e domande nella sezione commenti qui sotto.

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