Por que você precisa proteger o saldo da sua conta de negociação e como fazê-lo

Seu saldo de conta de negociação importa muito mais à medida que você avança em suas habilidades de negociação do que quando você começa, mas para avançar e aprender você tem que arriscar dinheiro real, o que nos primeiros dias pode ser arriscado e levar a danos significativos em sua conta.Parece uma espécie de paradoxo "cruel", certo?

Qual é o uso de ser um técnico gráfico experiente e preciso se você perdeu todo o seu capital de risco ao longo do caminho?Você vê, nos primeiros dias de sua carreira comercial, não basta estar focado apenas em aprender negociação, você também precisa se concentrar em preservar e (idealmente) construir lentamente sua banca (dinheiro em sua conta) para que, à medida que você vá junto e descubra que você tem fundos suficientes para alavancar adequadamente suas habilidades de negociação no futuro.

Muitas vezes, vejo comerciantes explodindo suas contas nos primeiros dias e terminando anos depois com um olhar muito cuidadoso sobre a previsão de movimentos de ação de preços, com pouco ou nenhum dinheiro para negociar.

Esta lição tem como objetivo abrir seus olhos para a importância do capital em sua conta de negociação e como você pode protegê-lo, mantendo-o no jogo tempo suficiente para alcançar seus objetivos de se tornar um comerciante consistente e lucrativo.

Você e sua banca sobreviverão o suficiente?

Se você gastar tempo suficiente analisando e observando a ação de preços nos gráficos, eventualmente as coisas realmente começarão a fazer sentido, você começará a ver o mercado como um trader profissional faz.No entanto, como você pode ter deduzido do título desta lição, toda a experiência, tempo gasto na frente da tela, e educação no mundo não significará nada se você ainda não tiver sua banca intacta quando chegar ao ponto de negociar domínio.

Se uma pessoa decide saltar sozinho pela primeira vez e pular do avião sem antes receber qualquer treinamento, instrução ou prática de paraquedistas experientes, seria um suicídio em potencial.O mesmo vale para um comerciante que lança no mercado de cabeça, trocando dinheiro real sem qualquer treinamento formal, é suicídio financeiro.No entanto, todos os dias, massas de comerciantes de varejo fazem.

Por alguma razão, a maioria dos comerciantes não parecem conectar os pontos que, a fim de sobreviver na negociação e produzir lucros de longo prazo, eles devem ter dinheiro para negociar!Então, eu quero ajudá-lo, aspirante a trader, a realmente entender tanto a importância de proteger o capital em sua conta de negociação e, tão importante quanto, COMO fazê-lo.

A capital é o preço do ingresso, sem ingresso que você não joga.

Você já ouviu o ditado "Você tem que pagar para jogar"?Bem, isso é mais ou menos verdade para tudo, especialmente para a negociação.Se você não tem dinheiro, você não pode ganhar dinheiro.

Pense no saldo da sua conta de negociação como o preço de admissão nos mercados; um bilhete diurno para assistir, aprender e melhorar.Se você ficar sem dinheiro, você não pode comprar um bilhete, e seu caminho de aprendizado e carreira está quase no fim.

Claro, muitos comerciantes perdem dinheiro real para negociar e depois fazem coisas estúpidas como financiar suas contas de negociação no crédito, isso é simplesmente loucura e vai cavar um poço financeiro mais rápido do que você pode imaginar.Nunca faça isso.

Isso me leva ao meu próximo ponto…

O que você deve arriscar?

Eu não vou te dizer quanto arriscar por comércio, ou que % de sua conta para negociar, porque não cabe a mim fazê-lo por causa dos muitos fatores complicados envolvidos.No entanto, eu vou dizer, nos primeiros dias de sua carreira comercial, certifique-se de que você pode sobreviver perdendo 50 ou 100 negociações e ainda ter uma quantidade muito grande de sua conta.Lembre-se, você tem que sobreviver, este é o único objetivo aqui, não lucros (ainda), mas a preservação do capital a todo custo.Você está tentando preservar seu capital de negociação o máximo possível para que, à medida que você aprenda e cresça como um comerciante, você ainda tem dinheiro para negociar, para aproveitar suas habilidades de melhoria.

Também pedirei que olhe para o seu patrimônio líquido global.Olhe para sua renda contra suas contas mensais e decida quanto dinheiro você realmente tem que arriscar agora, bem como quanto você investirá a cada ano de seus rendimentos/poupanças descartáveis para continuar suas atividades de negociação e jornada de aprendizado.

Uma vez que você entenda sua situação financeira, planeje de acordo e siga esse plano e não se desvie por capricho como um jogador.Pense sobre o que está em sua conta hoje e o que você poderia colocar em sua conta todos os meses/ano, se você não fizer isso, você vai à falência e destruir suas chances de fazê-lo.Investir na negociação deve ser metódico e disciplinado, aderindo ao seu plano de capital a cada mês/ano.Mais importante, não comprometa fundos para negociação que você não pode perder ou que, se perdido, terá um impacto significativo em seu estilo de vida, nunca faça isso, especialmente quando você ainda não sabe completamente o que está fazendo.

Não ficar sem balas.Planeje que a batalha dure muito tempo.

Não é segredo que adoro metáforas militares para ensinar aos comerciantes o tipo de mentalidade que eles precisam.Aqueles de vocês que seguem meu blog sabem que sou fã da abordagem de negociação de atiradores, que é essencialmente um estilo de negociação de baixa frequência e maior convicção.Negociar é uma guerra contra seu oponente que dura décadas, então você tem que fazer inventário, preparar, planejar e cavar a longo prazo.Quando você tem dinheiro em sua conta, você tem munição para ir para a batalha, mas se você está sem munição você obviamente não pode ganhar a batalha.

Negociar posições menores nos primeiros dias

Qualquer que seja o tamanho do lote que você está negociando agora, mesmo se você se sentir confortável, você pode pensar em reduzi-lo em 50% ou até 75% e dar um passo atrás e começar a fazer algumas contas…

Se você perdeu 10 negociações seguidas arriscando o que está atualmente, onde você estará?Você sobreviverá ou mergulhará?Você tem munição de sobra suficiente para fazê-lo?Pense logicamente aqui e não acredite que de alguma forma você será o sortudo que nunca experimenta um rebaixamento, porque isso pode acontecer e vai acontecer com você em algum momento.

Como discutido no meu artigo recente sobre por que você precisa de perdas de stop mais amplas; você pode negociar grandes paradas ou paradas apertadas, e ainda arriscar a mesma quantidade de dinheiro, isso só depende do tamanho da posição.Alterar os contratos/lotes negociados e mudar o risco do dólar, é simples assim.

É sábio para qualquer novo trader começar a arriscar uma quantidade muito pequena em comparação com seu capital geral e, em seguida, gradualmente aumentar o risco ao longo dos anos à medida que suas habilidades, confiança e conta de negociação crescem.

Comércio mais inteligente em geral

Jogue suas "mãos fortes" (metáfora de poker) escolhendo o melhor modelo de ação de preço que você entende e você tem um knaze para pegar gráficos e negociar com sucesso, mantê-lo e dominá-lo ao longo do tempo.Conheça sua força e não se desvie dela só porque você pode; aplicar disciplina.

Estar na defesa nem sempre na fase ofensiva; jogar o jogo longo e moê-lo.Não pense que há um atalho (porque não existe!); você deve sempre pensar sobre seus riscos e não apenas as recompensas.

Não se deixe enganar pelo seu subconsciente.

Então, você teve uma série de negociações vencedoras.Muito bom trabalho!Mas acalme-se amigo, desacelere e respire, não será tão fácil e é melhor acreditar.Você tem que se preparar para que essa série de vencedores volte ao normal e não se exponha muito só porque você se sente confiante.Veja a série dos vencedores como uma "bênção" e lembre-se que há uma distribuição aleatória dos resultados de negociação para cada margem de negociação dada (portanto, uma série de perdedores podem estar ao virar da esquina)!

Lembre-se, as operações que parecem mais fáceis de detectar e que você tem mais confiança são as que você precisa se preocupar.Muitas vezes, o mercado está "preparando" você para falhar, então não aposte muito em uma troca que lhe dê essa sensação de segurança porque essas são as mais perigosas.

Eu não estou dizendo que você deve pensar muito e analisar as negociações potenciais demais, eu ainda quero que você jogue as melhores e mais óbvias configurações.No entanto, estou dizendo que você não deve dobrar os que parecem óbvios só porque você "se sente bem" sobre eles, porque lembre-se que qualquer troca pode falhar e só precisa de um cartão fora do lugar para derrubar a casa.

Atenha-se aos seus parâmetros de risco predefinidos e quando você vir uma configuração de negociação de qualidade que atenda ao seu plano de negociação, insira-o com convicção.

Apenas as trocas de pick oferecem recompensa sonora de anel.

Se você quiser preservar sua banca, você só precisa escolher negociações que ofereçam uma boa relação risco:recompensa.Se você não tem certeza do que significa a relação de recompensa de risco, confira meu artigo sobre recompensa de risco e gerenciamento de dinheiro.

Idealmente, você só aceitará negociações que ofereçam uma recompensa de risco decente de 1 a 1,5 ou 1 a 2 ou superior, nada menos.Quando você começa a negociar com recompensas de risco de 1:1 ou menos, torna-se incrivelmente difícil ou impossível ganhar dinheiro a longo prazo e preservar/construir sua banca.

Não arrisque dinheiro em "comércio de heróis".Aviso: Você será tentado.

Há muito mais dinheiro a ganhar negociando com a tendência quando todos pensam que "O mercado não pode continuar se movendo nessa direção" do que você está tentando escolher altos e baixos.

Lembre-se disso: os mercados podem ir mais longe do que você pensa e muitas vezes irão.Esses grandes movimentos levam tempo para serem executados e muitos, muitos comerciantes amadores apostarão contra essa tendência todo o caminho para cima ou para baixo, pensando que vai acabar a cada balanço.Então, às vezes ser contrariado significa ir com o "bando" porque todo mundo está apostando contra eles!

Da próxima vez que você quiser desperdiçar uma bala de sua conta de negociação tentando ser um herói e escolher a próxima grande reversão em um mercado unidireita, dê um passo atrás e pense se vale a pena no esquema de longo prazo das coisas.Seu objetivo é sobreviver economicamente, não aumentar seu ego.

Conclusão

Quando se trata de sucesso no comércio de longo prazo, há um fator contribuinte muito acima dos outros: a preservação do capital.Muitos comerciantes acabam gastando tanto dinheiro em seus primeiros dias que quando sabem o que estão fazendo, estão todos fora do capital comercial para explorar adequadamente sua capacidade.Soprar dinheiro nos primeiros dias de negociação também leva muitos comerciantes a simplesmente desistir de mencionar que "negociar é muito difícil" ou "impossível" antes que eles realmente saibam o que estão fazendo.

Seja qual for a maneira que você diz, quando você começa a negociar por dinheiro real, você tem que ter muito cuidado porque as emoções são altas, suas esperanças são altas e suas expectativas podem não estar em consonância com a realidade.Você tem duas escolhas: não ouça a visão que compartilhei com você na lição de hoje que me aprofundo em meus cursos de comércio profissional, ou ouça-o e implemente-o.Não há meio termo.No final do dia, só você sabe quanto dinheiro você pode dar ao luxo de perder tanto financeiramente quanto mentalmente e ainda estar no jogo de negociação de longo prazo.Então, cabe a você fazer a chamada e fazer o que precisa ser feito porque ninguém pode impedi-lo de explodir sua conta de negociação, exceto você.