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Plataformas de Negociação Online: As melhores plataformas e corretores para negociação online

Com tantos tipos diferentes de corretoras de ações online disponíveis para investidores, pode ser difícil escolher um que funcione melhor para você.É por isso que submetemos esses corretores on-line com sede nos EUA a um processo de revisão abrangente que incluía pesquisas práticas para determinar o melhor do negócio.

 

Melhores corretoras online e plataformas de negociação:

  • Investimentos Fidelity : o melhor de todos os tempos
  • TD Ameritrade : melhor corretor para iniciantes e melhor corretor para dispositivos móveis
  • tasteworks : melhor corretor para opções e melhor corretor para baixos custos
  • Interactive Brokers : melhor corretor para traders avançados e melhor corretor para negociação internacional
  • Charles Schwab : melhor corretor para ETFs

 

Investimentos em lealdade: o melhor absoluto

  • Conta mínima: $0
  • Taxas : $0 para negociações de ações/ETF, $0 mais $0,65/contrato para negociações de opções

A Fidelity conquistou o primeiro lugar pelo segundo ano consecutivo, oferecendo aos clientes um pacote abrangente de instrumentos de investimento e excelente execução de pedidos.Ela continuou a melhorar silenciosamente as peças-chave de seu site responsivo para dispositivos móveis, comprometendo-se a reduzir os custos de investimento para seus clientes.A Fidelity se juntou à pressa de reduzir as comissões sobre ações básicas e opções para zero em outubro de 2019, mas continua comprometida em oferecer serviços de pesquisa e treinamento de alta qualidade para seus clientes. 1 A empresa também facilita a captação de juros pelos clientes, transferindo dinheiro não garantido para um fundo de mercado monetário.A Fidelity também compartilha a receita que gera a partir de seu programa de empréstimos de ações e permite que os clientes escolham quais ações em suas carteiras podem ser emprestadas. 2

Profissionais

  • A Fidelity oferece excelentes execuções comerciais para investidores.Em média, mais de 96% dos pedidos para clientes da Fidelity são executados a um preço melhor do que a melhor oferta doméstica.
  • A Fidelity oferece uma ampla gama de pesquisas e extensas peneiras de recursos predefinidos e personalizáveis.
  • Seu dinheiro não transferido é transferido automaticamente para um fundo de mercado monetário para contribuir com os retornos globais da carteira.

Contra

  • Alguns comerciantes e investidores sofisticados podem precisar usar a plataforma web da Fidelity, além do Active Trader Pro para acessar todas as ferramentas e pesquisas de que precisam.
  • Cidadãos ou residentes não americanos não podem abrir uma conta.
  • Comerciantes e investidores devem atualizar manualmente os dados ao usar o site.
  • A Fidelity tem uma ampla gama de títulos, mas não commodities ou opções futuras.

 

TD Ameritrade: Melhor para iniciantes e melhor aplicativo móvel

  • Conta mínima: $0
  • Comissões : Comissões gratuitas para negociação de ações, ETFs e por perna nos Estados Unidos, a partir de 3 de outubro de 2019. $0,65 por contrato de opções.

Melhor para iniciantes: A TD Ameritrade, uma das maiores corretoras online, tem feito esforços significativos para comercializar para investidores iniciantes através das mídias sociais.O trabalho ainda está em andamento para simplificar ainda mais suas experiências web e móveis e torná-las mais acessíveis aos novos usuários, mas os recursos que novos investidores já podem acessar são excepcionais.A educação é um componente fundamental das ofertas da TD Ameritrade.Você encontrará extensas trajetórias de aprendizagem, que vão de iniciantes a avançados, para ajudar os clientes a entender tudo, desde conceitos básicos de investimento até estratégias de derivativos extremamente avançados.Você pode abrir uma conta e navegar sem fazer um depósito e aproveitar todas as oportunidades de aprendizado até se sentir confortável.A TD Ameritrade quer que novos investidores se tornem mais confiantes e negociem classes adicionais de ativos à medida que suas capacidades crescem.

O melhor para dispositivos móveis : A TD Ameritrade concentrou seus esforços de desenvolvimento em 2019 em seus clientes mais ativos, que são mobile-first e, em muitos casos, somente para dispositivos móveis.A plataforma móvel thinkorswim da TD Ameritrade tem recursos extensos tanto para traders ativos quanto para investidores.O fluxo de trabalho para opções, ações e futuros é intuitivo e poderoso.Você encontrará muitos sinos e apitos que fazem do aplicativo móvel uma solução completa para a maioria dos fins de negociação, incluindo o streaming de dados em tempo real e a capacidade de negociar a partir dos gráficos.A plataforma móvel regular é quase idêntica em funcionalidade ao site, por isso é uma transição fácil.Os clientes da TD Ameritrade podem negociar todas as classes de ativos oferecidas pela empresa em aplicativos móveis.

Profissionais

  • As ofertas de treinamento são projetadas para tornar os investidores iniciantes mais confortáveis.
  • A TD Ameritrade oferece treinamento presencial em mais de 280 escritórios e vários caminhos de treinamento disponíveis em seu site e aplicativos móveis.
  • A TD Ameritrade otimizou seu site tradicional para navegadores móveis com um painel onde os clientes podem acessar rapidamente os detalhes da conta.
  • O streaming de dados em tempo real para o aplicativo móvel do thinkorswim é ilimitado.

Contra

  • Alguns investidores podem precisar usar várias plataformas para usar seus instrumentos preferidos.
  • A TD Ameritrade oferece uma das mais amplas seleções de tipos de conta, de modo que novos investidores podem não ter certeza de qual tipo de conta escolher ao abrir uma conta.Mais suporte é necessário para garantir que os clientes comecem com o tipo de conta correta.
  • Os investidores recebem uma pequena taxa de juros sobre o dinheiro não alocado (0,01-0,05%) a menos que eles tomem medidas para transferir dinheiro para fundos do mercado monetário.

 

tasteworks: melhor corretor para opções e melhor corretor para baixos custos

  • Conta mínima: $0
  • Taxas : $0,00 para negociações de ações, $1,00 para abrir opções negocia $0,00 para fechar

O melhor para opções : Funcionários da Tastyworks dizem que mais de 90% das negociações feitas por seus clientes são derivadas, por isso existem muitas ferramentas para opções e futuros traders.Tudo foi projetado para ajudar o trader a avaliar a volatilidade e a probabilidade de lucro.Trata-se de tomar decisões e tomar medidas.As execuções são rápidas e os custos são baixos, limitando as taxas para abertura de pedidos de ações e opções futuras a US$ 10 por perna. 3 Quando você cria uma posição a partir de um gráfico de volatilidade ou screener, um bilhete de negociação é preenchido para você.Há um visualizador de vídeo embutido para que você possa ficar de olho na rede de tastetrade.Embora um recém-chegado à negociação de opções possa inicialmente se sentir desconfortável, aqueles que entendem os conceitos básicos apreciarão o conteúdo e os recursos.

Melhor para baixos custos : Qualificar-se para este prêmio é simples: os menores custos fora do bolso.A Tastyworks se encaixa bem com este projeto, já que os clientes não pagam nenhuma comissão para negociar ações dos EUA on-line e não há comissão por perna para negociação de opções.A Tastyworks tem uma estrutura de taxas única para negociações de opções, cobrando US$ 1 por contrato para abrir uma posição, enquanto as negociações de fechamento são gratuitas.Além disso, há um máximo de US $ 10 por perna para negociações de opções, de modo que os comerciantes que fazem pedidos com spreads altos são felizes.

Profissionais

  • Todas as ferramentas necessárias para a análise e comercialização de derivativos são integradas à saborosa plataforma.
  • Os recursos de gráfico são exclusivamente sintonizados para o trader de opções.
  • Há horas de vídeos originais do tastetrade todos os dias da semana, oferecendo ideias de negociação em dia, bem como uma enorme biblioteca de vídeos e shows pré-gravados.

Contra

  • Os recém-chegados à negociação e investimento podem inicialmente ser sobrecarregados pela plataforma.Há uma curva de aprendizado para escalar.
  • Não há negociação de renda fixa (fora dos ETFs que contenham títulos) para aqueles que desejam alocar parte de seus ativos para uma classe de ativos mais conservadora.
  • Além de lucros e perdas, qualquer análise adicional da carteira requer a criação de um acesso em um site separado.

 

Corretores Interativos: o melhor para traders avançados e o melhor para negociação internacional

  • Conta mínima: $0
  • Taxas: máximo $0,005 por ação para a plataforma Pro ou 1% do valor de negociação, $0 para IBKR Lite

Melhor para traders avançados : Interactive Brokers (IBKR) ganha este prêmio devido à sua riqueza de ferramentas sofisticadas para investidores e seu grande pool de ativos e mercados.A empresa está comprometida em se conectar ao maior número possível de switchboards eletrônicos.Você pode negociar ações, opções e futuros em todo o mundo e 24 horas por dia.O mecanismo de execução de pedidos da Interactive Brokers mantém um passo à frente das mudanças nas condições do mercado para redirecionar toda ou parte do seu pedido para alcançar a execução ideal, alcançar a melhoria de preços e maximizar qualquer possível reembolso.Algoritmos de roteamento de pedidos procuram uma execução rápida e podem acessar fluxos de pedidos institucionais ocultos (piscinas escuras) para executar ordens de blocos grandes.A ampla gama de tipos de pedidos inclui uma variedade de algoritmos e ordens condicionais, como um cancela o outro e um ativa o outro.Você também pode definir pedidos condicionais com base no preço, volume, demonstração de resultado diário, almofada de margem, número de ações disponíveis curta, resgate disponível no local de negociação e outros fatores.

O melhor para o comércio internacional: Interactive Brokers é o melhor corretor para negociação internacional com uma margem significativa.A Interactive Brokers permite que os investidores acessem 125 bolsas em 31 países ao redor do mundo.Este escopo é combinado com um enorme inventário de ativos e 60 tipos diferentes de pedidos para planejar a entrada e saída de um local.Os investidores também podem financiar sua conta em sua moeda nacional e o IBKR lidará com a conversão a taxas de mercado quando você quiser comprar ativos denominados em uma moeda não nacional.E, se tudo isso não bastasse, a qualidade das ferramentas de negociação disponíveis através da Traders Workstation (TWS) simplifica a execução de negociações multinentais através das fronteiras internacionais.A Interactive Brokers venceu esta categoria por dois anos consecutivos e não há sinais de mudança em um futuro próximo.

Profissionais

  • O motor de execução de pedidos do IBKR tem o que pode ser o roteador de pedidos mais inteligente do setor.
  • A Interactive Brokers conecta clientes a 135 mercados em 33 países e permite que os clientes negociem ações, opções, futuros, forex, títulos e fundos de uma única conta integrada.
  • Os tipos de pedidos algorítmicos incluem VWAP (preço médio ponderado em volume) e TWAP (preço médio ponderado pelo tempo), bem como tipos de pedidos projetados para minimizar o impacto do trader no preço de uma determinada segurança.

Contra

  • Você só pode ter dados de streaming em um dispositivo de cada vez.Isso pode ser um problema para os comerciantes com um fluxo de trabalho de vários dispositivos.
  • Os recursos mais avançados estão limitados aos clientes do IBKR Pro, e as operações nesse plano não estão isentas de taxas.
  • A maioria das exchanges não-americanas cobra taxas sobre dados adicionais que aumentam os custos de negociação.

 

Charles Schwab: Melhor para ETFs

  • Conta mínima: $0
  • Taxas : Ações grátis, negociação de ETF, $0,65 por contrato de opções

Cada vez mais dinheiro flui da indústria de fundos mútuos para fundos negociados em bolsa (ETFs).Alguns investidores (e a maioria dos robo-advisors) usam ETFs exclusivamente para construir uma carteira equilibrada para andar na linha ideal entre risco e retorno.Para determinar o melhor corretor online para investir em ETFs, revisamos recursos específicos de pesquisa para encontrar os melhores ETFs para o propósito específico de um cliente.Screeners de primeira linha, relatórios de analistas, dados fundamentais e técnicos e a capacidade de comparar ETFs são os principais componentes deste prêmio.

Schwab é uma empresa de investimento de serviço completo que oferece serviços e tecnologia para todos, desde comerciantes ativos auto-diretos até pessoas que querem a orientação de um consultor financeiro.Possui uma grande variedade de plataformas para escolher, bem como recursos bancários abrangentes.No entanto, é o screener de ETF da Schwab na plataforma StreetSmart Edge que vai capturar a atenção dos investidores de ETF.O screener ETF StreetSmart Edge tem mais de 150 critérios que podem combinar dados fundamentais, técnicos e de terceiros.O screener ETF é extremamente personalizável, e suas combinações de políticas podem ser salvas para reutilização futura.As ofertas de notícias e pesquisas da Schwab em geral também estiveram entre as mais profundas de todas as corretoras que revisamos, selando esta categoria para o gigante da indústria.

Profissionais

  • O screener ETF StreetSmart Edge é o melhor entre todos os corretores online que revisamos.
  • Existem 16 telas padrão para o screener ETF que podem ser personalizadas para atender às necessidades do cliente.Os resultados podem ser transformados em uma lista de observação ou exportados.O screener ETF está disponível tanto para clientes em potencial (pré-logon) quanto para clientes que usam o StreetSmart Edge.
  • A Schwab oferece aos seus clientes acesso gratuito a feeds de notícias da BondSource, MarketEdge, Schwab Investing Insights Brief, Argus Research Alerts, Briefing.com, Morningstar Equity Research Alerts, Business Wire, PR Newswire, Credit Suisse, CFRA e Vickers Insider Activity.
  • A pesquisa premium de terceiros é oferecida a um preço com desconto.

Contra

  • Ao contrário do excelente screener de ETF no StreetSmart Edge, o screener de ETF no site Schwab.com é muito simples.
  • Se você negociar derivativos, a maioria dos instrumentos estão na plataforma StreetSmart Edge, mas os negociadores de ações acabarão se referindo à tecnologia no site padrão.
  • Schwab não transfere automaticamente dinheiro não investido para um fundo de mercado monetário, e sua taxa básica de juros é extremamente baixa.

 

O que considerar ao escolher um corretor online

Ao escolher um corretor de ações online, você precisa pensar em suas necessidades imediatas como investidor.Você é um iniciante?Talvez você precise de um corretor que tenha excelente material educacional no mercado de ações.Você só tem uma pequena quantidade de dinheiro que você pode reservar para investir?Algumas corretoras online permitem pequenos depósitos mínimos, o que pode ser uma ótima opção para aqueles com fundos limitados.Você está sempre em movimento e precisa de uma plataforma móvel sólida?Alguns corretores online têm aplicativos móveis incríveis que oferecem quase todos os recursos de seus colegas de desktop.

Outra coisa importante a considerar é a distinção entre investir e negociar.Quando falamos de investimento, geralmente significamos a compra de mercadorias a serem realizadas por um longo período de tempo.Esses tipos de investimentos geralmente são feitos para atingir uma meta de aposentadoria ou para investir seu dinheiro em ativos que poderiam crescer mais rápido do que em uma conta poupança regular que acumula juros.A negociação, por outro lado, envolve mais comumente a compra e venda de ativos em curtos períodos.A negociação é geralmente considerada mais arriscada do que investir.

Todos esses fatores devem ser considerados antes de escolher um corretor online.Você quer negociar ou investir?Quer um ótimo aplicativo móvel para controlar sua carteira onde quer que você esteja?Em que tipo de ativos você está procurando investir?Responder a essas perguntas nem sempre é fácil.Você pode consultar nosso guia para escolher um corretor de ações para obter mais informações para que você possa tomar uma decisão correta .Uma vez que você tenha tomado uma decisão sobre um corretor, você também pode conferir nosso guia para abrir uma conta de corretagem.

 

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