Meus pensamentos sobre a gestão adequada do dinheiro em (Trading Money Management)

Escrevi alguns artigos sobre gestão de dinheiro e a ideia principal que tento transmitir é que é arbitrário alguém trocar uma porcentagem de sua conta.Existem muitos fatores que influenciam como um trader deve gerenciar seu dinheiro no mercado; patrimônio líquido, habilidades e confiança na negociação pessoal, tolerância ao risco, etc., o ponto é que cada trader é diferente e tem circunstâncias diferentes que determinam a melhor maneira de gerenciar seu dinheiro.

Devido a essas diferentes circunstâncias entre os comerciantes, simplesmente não faz sentido recomendar (como muitos "especialistas" fazem) que os comerciantes arriscam 2% ou alguma outra porcentagem de sua conta.Minha abordagem para a gestão do dinheiro é muito mais pessoal, pois acredito que o plano de gestão de dinheiro de cada trader deve variar dependendo das circunstâncias individuais.

Por que você não deve arriscar um % fixo de sua conta

Digamos que por um momento você tenha um saque de 50% em sua conta de negociação, o que não é inédito nem mesmo para um comerciante profissional.Se você tem esse saque e está arriscando 2% em cada negociação, você levará muito tempo para levar sua conta de volta para onde estava.Se você perder 50% da sua conta, você tem que ganhar 100% nela apenas para recuperar essa perda, e arriscar 2% por negociação não é a maneira que um profissional se recuperaria de tal perda, porque levaria praticamente para sempre.

Se você é um comerciante experiente e confiante, por que você deve relegar-se a arriscar apenas 2% em cada negociação que você faz?Talvez se você é um day trader que coloca em um monte de posições por dia, esta abordagem de 2% pode fazer sentido, mas como eu discuti no meu artigo sobre por que eu odeio day trading, eu não sou um day trader e eu não ensino ou perder o day trade.

A maneira como eu negocio e a maneira como ensino meus alunos a negociar é tomar uma abordagem muito paciente, sniper, para não negociar muito.Em vez disso, só podemos fazer um punhado de negociações todos os meses, mas estamos confiantes sobre tais operações e, como resultado, damos a nós mesmos a oportunidade de lucrar com elas.

Por exemplo, se você arriscar 2% por comércio e assumir que faz 25 negociações por mês, você realmente arriscou 50% da sua conta naquele mês (2% x 25).Alternativamente, se você arriscasse dizer 10% da sua conta em apenas 3 negociações por mês, seria apenas 30%.Este é talvez um exemplo bruto, mas meu ponto é multifacetado: 1.

Simplesmente não há muitas oportunidades de negociação de alta probabilidade que surgem em um determinado mês no mercado.Se você negocia com muita frequência como no meu primeiro exemplo acima, você está negociando em excesso e você arrisca desnecessariamente seu dinheiro no mercado, você está essencialmente jogando.

2. Se, por outro lado, operamos com menos frequência, mas talvez negociemos uma posição maior ao negociar, estamos nos dando uma oportunidade muito melhor de ganhar dinheiro reduzindo o estresse, frustração e mentalidade dos "jogadores".Isso, é claro, assume que você sabe negociar corretamente e que você sabe qual é a sua vantagem comercial e que você está aderindo a ela/esperando pacientemente para que ele apareça.

Agora, antes que alguém tire as conclusões do meu exemplo acima, eu não estou necessariamente perdoando o risco de "10%" de sua conta por negociação.Meu ponto era mostrar que negociar com menos frequência, mas mais preciso e qualificado, pode permitir que você seja seguro porque você sabe que vai arriscar um tamanho de posição decente nas negociações que executar.Muitas pessoas pensam que se eles negociam gráficos diários e negociam com o balanço, eles estão "perdendo" oportunidades porque eles podem não estar no mercado todos os dias como um day trader, mas o que eu estou tentando mostrar a você é que esta é uma maneira errada de pensar sobre negociação.

A maneira correta de pensar sobre negociação e especialmente gestão de dinheiro, é que negociar menos, mas mais preciso e disciplinado lhe dará muitas oportunidades de ganhar "muito" dinheiro, você só precisa ter paciência e força mental para fazê-lo funcionar.

Você precisa proteger seu dinheiro de si mesmo.

Um dos aspectos mais importantes da gestão adequada do dinheiro como trader é proteger seu dinheiro.Mais especificamente, estou falando de proteger seu dinheiro dos riscos de negociações ou jogos de azar muito frequentes no mercado.

Pode ser extremamente tentador voltar ao mercado depois de conseguir uma negociação vencedora.Na verdade, descobri que parece ser quase uma tendência humana inata de se concentrar excessivamente em encontrar "outra oportunidade de negociação" logo após ganhar uma troca.Suas defesas caem após uma vitória, assim como sua percepção geral de como a negociação realmente é arriscada.Em essência, um comércio bem sucedido pode nos levar a um senso de complacência até certo ponto.

Como um comerciante cujo objetivo número um é proteger seu dinheiro e tirar o máximo dele no mercado, você tem que ser muito vigilante depois de uma negociação vencedora para que você não perca a disciplina que provavelmente o levou a essa negociação vencedora o primeiro lugar.

Não há pior sentimento do que devolver todos os lucros que você acabou de fazer em um comércio que você pacientemente segurou por múltiplos porque você pulou dentro e fora do mercado muitas vezes no dia seguinte. Uma das melhores maneiras de proteger seu dinheiro é manter sua estratégia de negociação, independentemente de você ter acabado de ganhar ou perdido em uma negociação, e não deixar que os resultados de suas negociações anteriores afetem sua próxima negociação.

Sua conta de negociação é uma conta de margem

Devido ao fato de que uma conta de negociação Forex ou, da mesma forma, uma conta de negociação de futuros, tem alta alavancagem, não é necessário impedir que todo o dinheiro seja negociado na conta ou calcular o risco por negociação com base em uma porcentagem dessa conta.

Para comparação, tome por exemplo uma conta de negociação de ações.Uma conta de negociação de ações não é explorada da mesma forma que uma conta de negociação forex ou futuras.Por essa razão, você tem que manter a maioria ou todo o seu dinheiro de negociação em uma conta de negociação de ações, e não é uma "conta de margem" como Forex ou futuros.

Margem significa que você pode controlar um valor muito maior de moeda ou mercadoria do que você poderia comprar com o dinheiro que você tem disponível, e alavancagem é o que permite que isso aconteça.Por exemplo, para verificar, digamos, $100.000 de moeda ou 1 lote padrão, você só precisa de cerca de US $ 1.000 em sua conta de negociação com uma taxa de margem de 100:1 ou "alavancagem".

Então, como você pode ver, quando negociamos em um instrumento altamente alavancado como o Forex, não precisamos manter todo o nosso dinheiro de negociação em nossa conta, então não faz sentido calcular nosso risco com base no nosso "tamanho da conta".Em vez disso, proponho uma maneira muito mais pessoal e talvez intuitiva de determinar quanto arriscar por operação…

Então, quanto devo arriscar por operação?

Eu provavelmente recebo essa pergunta sobre "quanto arriscar por operação" ou "quanto financiar minha conta", mais do que qualquer outro na linha de suporte por e-mail.

A resposta é muito mais simples do que você pode acreditar atualmente.Eu acredito em determinar um valor em dólar que você se sente confortável perdendo em qualquer negociação e aderindo a esse valor de dólar pelo menos até que você tenha dobrado ou triplicado sua conta, momento em que você pode considerar austá-lo.

Esse valor deve ser um valor que atenda aos seguintes requisitos: 1.

Quando você corre o risco de esse valor de dólar, você pode dormir profundamente à noite sem se preocupar com negociações ou verificar-los a partir de seu telefone ou outro dispositivo.

2. Quando você arrisca essa quantidade de dólar, você não está colado à tela do seu computador se tornando emocional a cada carrapato a favor ou contra sua posição.

3. Quando você arrisca essa quantia, você deve ser capaz de "esquecer" seu comércio por um dia ou dois de cada vez, se necessário… e NÃO se surpreenda com o resultado quando você verificar o seu comércio novamente.Pense", definir e esquecer ".

4. Quando você arrisca esse valor, você deve ser capaz de tomar confortavelmente 10 perdas consecutivas como um buffer, sem sentir dor emocional ou financeira significativa.Não que você faria se você se ater a uma estratégia de negociação eficaz como minhas estratégias de ação de preço, mas é importante que você permita esse buffer por razões psicológicas.

Em resumo, a gestão do dinheiro não deve ser baseada em uma porcentagem arbitrária do seu capital comercial global.Em vez disso, ele vai variar e deve variar de trader para trader, dependendo de coisas como seu patrimônio líquido, habilidades de negociação e confiança, e sua tolerância ao risco em uma base por negociação.Uma vez que essas coisas variam de pessoa para pessoa/ de comerciante para trader, a quantidade de dinheiro que você arrisca no mercado e o valor que você corre em uma determinada negociação, deve ser um valor que funciona para sua situação pessoal.Mais importante, e se você não se lembra de mais nada sobre esta lição, seu risco nunca deve exceder o que você está mentalmente e emocionalmente bem com uma perda potencial em qualquer negociação.

Lembre-se de deixar um comentário abaixo e não hesite em me escrever aqui com quaisquer dúvidas ou dúvidas que você possa ter.