Como o Gerenciamento de Riscos salvará sua conta de negociação

Sua conta de negociação dói?Você se sente sobrecarregado, frustrado e pronto para jogar a toalha em toda a "coisa de negociação"?Bem, a lição de hoje, se devidamente compreendida e implementada, provavelmente pode fornecer-lhe o conhecimento que você precisa para literalmente salvar sua conta de negociação e começar a reconstruí-la.

Você provavelmente já ouviu falar que algo como 90-95% das pessoas que negociam dinheiro nos mercados ou "especulam" nos mercados, acabam falhando no longo prazo.Embora possa haver uma infinidade de razões para essa falha em massa, a principal subjacente a todas as outras é tipicamente pobre ou sem habilidades de gerenciamento de risco.Muitas vezes os comerciantes nem sequer entendem o gerenciamento de riscos e o quão importante e poderoso ele é.

Então, na lição de hoje, vamos mergulhar no tema aparentemente "chato" da gestão de riscos (mas é realmente super interessante se você gosta de GANHAR DINHEIRO).Esqueça todo o resto, todo o hype, todos os "sistemas" de negociação, porque eu vou explicar para você e mostrar-lhe a peça mais importante do "quebra-cabeça" de negociação como você leu abaixo…

Não comece uma "guerra" que você não está pronto para ganhar.

Existem essencialmente três aspectos principais do sucesso na negociação: habilidade técnica, que é ler gráficos, negociar ações sobre preços, ou qualquer estratégia de negociação que você escolher (claro usar e ensinar estratégias de ação de preços por uma série de razões), gestão de dinheiro que é "preservação do capital" e inclui coisas como a quantidade de $you risco para negociação, dimensionamento de posição, posicionamento de stop loss e metas de lucro.Então há o lado mental, ou psicologia da negociação, e todas essas três coisas, técnica, gestão de dinheiro e mental, estão interconectadas e entrelaçadas de tal forma que se uma está faltando, as outras duas essencialmente não significam nada.

Hoje, é claro, estamos focando na gestão do dinheiro, e honestamente, se você me perguntar, eu diria que a gestão do dinheiro é o pi importante das 3 peças discutidas acima.Como é que isso aconteceu?Simples: Se você não se concentrar o suficiente na gestão de dinheiro e não cuidar adequadamente disso, sua mentalidade estará totalmente errada e qualquer habilidade técnica de leitura de gráficos que você tem é essencialmente inútil sem as peças dinheiro e mente no lugar.

Então, antes de começar a negociar com seu seu seu dinheiro real suado, você precisa se fazer uma pergunta: você está começando uma "guerra" comercial que você não está realmente pronto para ganhar?Isso é o que a maioria dos comerciantes fazem e a maioria dos comerciantes perdem.Se você não entende os conceitos desta lição e que eu vou mergulhar no meu curso de negociação avançada, você não está pronto para ganhar.

Nunca saia do castelo sem proteção!

Qual é o uso de um exército inteiro para a guerra e deixar o castelo com todas as suas riquezas (ouro, prata, civis) indefesos e desacompanhados?É por isso que há sempre uma defesa no lugar.Mesmo no exército de hoje há sempre uma reserva de "guarda nacional", que espera e observa caso um país tente atacar.A verdade é que os humanos sempre defenderam o que é mais importante para eles, então por que não defender seu dinheiro!?!?!

Proteja, amplie e AUMENTE sua conta de negociação defendendo-a antes de mais nada.Então, vá e realize potenciais negociações vencedoras.Lembre-se, "101 regras de engajamento para negociação": NUNCA deixe sua conta bancária desprotegida quando sair para lutar contra a "batalha" da negociação.Agora, o que exatamente isso significa para você como um comerciante e, mais importante, como você faz isso?

Isso significa que você não começa a negociar ao vivo, com dinheiro real, até que você tenha um plano de negociação abrangente em vigor.Seu plano de negociação deve detalhar coisas como qual é o seu risco por negociação?Que quantidade de dinheiro você se sente confortável com a perda potencial de uma determinada negociação?Qual é a sua margem de negociação e o que você deve ver nos gráficos antes de puxar o gatilho em uma negociação?Claro, há muito mais em um plano de negociação, mas estas são algumas das peças mais importantes.Para mais informações, confira o modelo de plano de negociação que forneci em meus cursos.

Eu nunca entro na "batalha comercial" a menos que eu acredite que tenho uma grande chance de ganhar (sinal de ação de preço de alta probabilidade com confluência), mas eu sempre assumo que eu poderia perder (porque qualquer negociação pode perder) então eu sempre me certificar de que minha defesa está pronta também!

Porque "ser um bom comerciante" não é suficiente…

O uso excessivo de alavancagem, também conhecido como correr "riscos estúpidos" ou estupidamente grandes riscos, é a causa principal de estouros e falhas nas contas de negociação.É também por isso que até mesmo os melhores comerciantes podem explodir e perder todo o seu dinheiro ou todo o dinheiro de seus clientes e você pode até ter ouvido falar de alguns fundos de hedge que explodiram nos últimos anos, isso é devido a excessiva alavancagem e fraude em alguns casos.

Em seu popular blog "The Naked Dollar", o autor Scott C. Johnston discute quantos gestores de fundos de hedge de alto perfil arruinaram contas de investimento de centenas de milhões de dólares simplesmente porque eles não protegeram adequadamente o capital.Você vê, ele realmente só precisa de um comerciante excessivamente auto-confiante ou "arrogante" para convencer a si mesmo e outros que ele está "certo" de algo e, em seguida, tomar uma posição excessivamente endividada levando ao desastre.

A questão é que… Existem muitos "bons comerciantes" no mundo, e muitos deles são até contratados por grandes bancos e empresas de investimento, como o Goldman Sachs e outros.No entanto, nem todos duram o suficiente para gerar retornos significativos porque eles simplesmente não têm a capacidade mental de gerenciar riscos, planejar perdas e realizar a conservação de capital de forma correta e consistente por longos períodos de tempo.Um "bom comerciante" não é apenas alguém que pode ler um gráfico e prever seu próximo passo, mas ele é alguém que sabe como gerenciar o risco e controlar seu capital de risco e exposição ao mercado e que o faz consistentemente EM CADA NEGÓCIO.

Se suas habilidades de conservação de capital forem uma droga, você será um perdedor na negociação, é apenas matemática, claro e simples.É por isso que alguns dos melhores traders (técnicos gráficos) e analistas de mercado acabam sendo "nenhum".Se você quer ser um "alguém" no mercado, você deve aprender a preservar o capital e FAZÊ-LO PARA SEMPRE de novo e de novo.

Porque estou super animado com a gestão de riscos!

Ao contrário da opinião popular entre as massas comerciais, a gestão de riscos é muito, muito interessante e emocionante.Como é que isso aconteceu?Simples.É PORQUE É O QUE FAZ VOCÊ GANHAR NOS MERCADOS.

No entanto, a maioria dos comerciantes simplesmente brilha sobre o gerenciamento de riscos como "algo que eu vou fazer mais tarde" ou alguma outra justificativa ridícula.Mas, na verdade, deve ser a primeira e principal coisa em que eles se concentram.Muitas vezes os comerciantes fazem isso porque simplesmente ignoram o poder da gestão adequada do dinheiro, então vamos discutir isso:

Por que o gerenciamento de riscos é tão poderoso e como usá-lo:

Qual é a chave para ganhar dinheiro consistente nos mercados ao longo do tempo para que você possa realmente ganhar a vida negociando?É simples. ficar no mercado tempo suficiente para deixar sua vantagem jogar a seu favor.No entanto, a maioria dos comerciantes explode suas contas muito antes disso acontecer, devido às más habilidades de gestão de capital.Espero que aprenda a resolver essa situação por conta própria.

Veja como ganhar dinheiro como um comerciante:

  1. Contenha todas as suas perdas abaixo de um certo nível de dólares que você predeterminado como a quantidade de risco 1R pessoal que você concorda em perder em uma determinada negociação.
  2. Troque sua vantagem corretamente e deixe-a se desdobrar ao longo do tempo para que você tenha maiores vencedores entre seus perdedores menores.

Honestamente, isso resume tudo.Mas a maioria dos comerciantes complicando demais a coisa toda e atiram em si mesmos nos pés uma e outra vez até que eles tenham mais dinheiro.

Agora, na imagem abaixo, eu quero que você veja o que está acontecendo e entenda e, em seguida, implementá-lo IMEDIATAMENTE em sua negociação.

O que os gráficos abaixo mostram é que:

  • A porcentagem de vitórias não é tão importante.No exemplo abaixo, a taxa de ganho é de cerca de 20%, e o trader ganhou de qualquer maneira!Que?Gerencie adequadamente o capital de risco.Observe como todas as perdas são o mesmo valor, mas alguns dos vencedores são 4R ou 6R?É assim que um desempenho de negociação vencedor se parece.Também não há problema em ter alguns vencedores 2R misturados.
  • Você deve ter uma obsessão mental com conservação de capital.Você tem o seu valor máximo de risco de 1R em dólares e então você tem que decidir quanto dinheiro você quer arriscar em qualquer negociação a que 1R max ou menos, mas você NUNCA excedê-lo.Você verá na imagem abaixo que o máximo de 1R era de $100 por operação.
  • Sim, houve mais perdas do que vitórias, por um bom tempo, mas como a gestão/conservação da capital era consistente e disciplinada, os vencedores cuidaram mais do que os perdedores!

Que este exemplo sirva de alerta para aqueles de vocês que não praticam a conservação disciplinada do capital.Estude esses exemplos abaixo e saia e comece a praticá-lo no mundo real.

Como você realmente usa a gestão do dinheiro?

Escrevi sobre minhas ideias e teorias sobre gestão de dinheiro mais extensivamente em vários artigos ao longo dos anos.Os tópicos que cobri incluem:

  • Risco/Recompensa

Risk Reward é a métrica pela qual definimos o risco e a recompensa potencial de uma negociação.Se a recompensa por risco não faz sentido em uma operação, então devemos desistir e esperar por uma melhor.Leia mais sobre isso nos seguintes artigos:

  • A regra de 2% contra o risco fixo

Existem várias filosofias sobre o gerenciamento de riscos lá fora e, infelizmente, muitas delas são pouco mais do que lixo e acabam prejudicando os comerciantes iniciantes em vez de ajudá-los.Leia o artigo a seguir para descobrir por que um sistema popular de gerenciamento de riscos, "a regra de 2%" talvez não seja a maneira ideal de controlar o risco pelo comércio:

  • Colocação stop loss

A colocação de stop loss tem um impacto direto na gestão de riscos porque o ponto em que você coloca a parada determina o tamanho da posição que você pode negociar e o tamanho da posição é como você controla o seu risco.Leia este artigo para saber mais:

  • Dimensionamento de localização

Dimensionamento de posição é o processo real de digitar o número de lotes ou contratos (o tamanho da posição) que você está negociando em uma determinada negociação.É a distância de stop loss combinada com o tamanho da posição que determina a quantidade de dinheiro que você está arriscando em uma negociação.Saiba mais aqui:

  • Posicionamento de meta de lucro

A colocação de metas de lucro, bem como todo o processo de tomada de lucro, pode ser facilmente tornada excessivamente complexa.Não quer dizer que é "fácil", mas definitivamente há algumas coisas que você precisa saber sobre isso que vão ajudá-lo a torná-lo mais fácil.Saiba mais aqui:

  • A psicologia das saídas comerciais

Se você ainda não sabe, logo descobrirá que sair de uma troca pode realmente arruinar sua cabeça.Você precisa saber tudo sobre as saídas de negociação que puder, e especialmente a psicologia de tudo isso, antes de poder esperar sair com sucesso da negociação.Você pode aprender mais sobre saídas comerciais aqui: Conclusão A maioria dos comerciantes acaba dedicando muito tempo e atenção aos aspectos errados da negociação.

Sim, estratégias de negociação, vozes de negociação, análise técnica são todas importantes e você precisa saber o que está fazendo e ter um plano de negociação e entender qual é a sua vantagem para ganhar dinheiro.Mas essas coisas sozinhas não são suficientes.Você precisa do "combustível" certo no fogo para ganhar dinheiro nos mercados.Esse "combustível" é o gerenciamento de riscos.Você precisa entender a gestão de riscos e o quão importante é e como implementá-lo em sua negociação.Espero que essa lição tenha lhe dado uma ideia disso.

Se você quiser entender melhor como a negociação de ações de preços, psicologia comercial e gestão de dinheiro trabalham juntas para formar uma abordagem de negociação abrangente, então você precisará de mais treinamento, estudo e experiência.Para começar, confira meu curso avançado de negociação de ações de preço e saia da "roda do hamster" que as más habilidades de gerenciamento de risco implicam (repetindo os mesmos erros repetidamente) e aprenda como um profissional pensa e negocia o mercado.