introdução

O espaço criptográfico é grande e rápido. Se você fechar os olhos um pouco demais, perderá a oportunidade de lucrar ou perderá lucros. Existem muitas oportunidades, algumas melhores que outras, para fazer seus fundos e criptomoedas trabalharem para você. Essa criptografia o tornará mais cripto e, se você der tempo para aumentar, começará a ganhar cada vez mais passivos. Infelizmente, muitas pessoas que investiram no setor de criptomoedas nem conhecem algumas de suas opções, então é isso que estou aqui para te ensinar.

Dinheiro faz dinheiro. E o dinheiro que faz dinheiro faz dinheiro. -Benjamin Franklin

Suspeito que a maioria dos meus leitores aqui possui criptomoedas, mas muitos de vocês não sabem que renda passiva e lucros podem fazer com seus próprios fundos! Neste artigo, explicarei o que é provisão de liquidez e quais são as estratégias de provisão de liquidez (LP) mais comuns vistas com todas as suas vantagens e desvantagens. Se você tem criptomoedas estáticas por aí, fornecer liquidez é uma ótima maneira de gerar renda passiva sem muito esforço!

Como lucrar com a provisão de liquidez (LP)

A maioria das exchanges descentralizadas (Dex), como Uniswap, spookyswap ou Pancakeswap, usa Automated Market Makers (AMM), onde os investidores interagem com um contrato inteligente para negociar fundos. Este AMM possui um pool de liquidez, no qual residem os dois lados dos ativos. Um lado contém, por exemplo, Ethereum e o outro lado USDT. Um trader pode depositar USDT em um lado do pool e retirar ETH do outro lado. Ao fazer essa transação, uma pequena porcentagem é paga em comissões para recompensar o provedor dessa liquidez.

É daí que vem o nosso lucro! Ao fornecer nossos ativos estáticos em um cash pool, receberemos uma parte das taxas toda vez que uma negociação for executada. Dessa forma, nossas criptomoedas nos renderão mais criptomoedas! O retorno depende da sua parte de todo o pool de liquidez, bem como do volume no pool. Ter uma parcela maior de um pool de alto volume nos dará mais recompensas!

Quais são os riscos?

Existem muitas estratégias, todas com seus prós e contras. As recompensas que você recebe geralmente estão relacionadas ao risco, portanto, quanto maiores as recompensas, maior o risco! Alto risco significa ter ampla exposição a potenciais perdas impermanentes (LI) e/ou volatilidade de preços. Esta é a perda que você terá quando fornecer liquidez em vez de manter o ativo. Quando o preço de (um dos) ativos sobe ou desce, teria sido mais inteligente manter ou vender esse ativo em vez de fornecer liquidez. No entanto, quando o preço volta ao preço original, a perda foi revertida; daí o termo  perda impermanente  . Não é uma perda quando o preço volta ao preço original, sendo, portanto, impermanente. Leia  este artigo do yahoo.finance para entender melhor a IL.

Estratégias de provisão de liquidez

Para obter os insights dessa visão geral, estou usando o  site Coindix.com  , que tem uma visão geral incrível de todos os diferentes pools e seus retornos. O site oferece uma ótima visão geral de muitos recursos e suas opções, por isso deve ser fácil descobrir qual piscina é perfeita para você! Existem muitos outros Dapps que oferecem opções de investimento, então recomendo que você olhe além deste site.

Piscinas estáveis

Nível de risco: baixo— APY: 2–50%. Os pools de liquidez mais seguros e menos arriscados são aqueles compostos por pares estáveis. Você pode pensar em pares estáveis ​​com stablecoins em ambos os lados, como USDT / USDC, mas também com o mesmo ativo em ambos os lados, como stETH / rETH. Sua exposição ao IL é mínima, pois ambas as partes estão monitorando o mesmo ativo, portanto, idealmente, eles nunca quebrarão. Eu recomendaria investir neste tipo de pool quando novo no DeFi, pois é a provisão de liquidez mais segura possível!

Conjuntos de recursos comuns

Nível de risco: médio— APY: 20–100%. Chegando ao lado mais arriscado dos pools, temos pools que possuem uma stablecoin de um lado e um ativo do outro. Você pode pensar em pools como USDT / ETH ou DAI / MATIC. A parte boa é que quase todos os tokens existentes possuem um pool assim! Se você tem criptomoedas e bancas por aí, esta é uma maneira perfeita de fazer suas criptomoedas trabalharem para você! O risco de IL é maior, mas como você já está exposto e (provavelmente) otimista nesta moeda, é uma maneira perfeita de ganhar dinheiro enquanto HODL.

Conjunto de ativos voláteis

Nível de risco: alto – APY: 20-2000%. Os pools mais arriscados são pools que possuem ativos voláteis em ambos os lados. O risco de perda permanente é maior nesses tipos de piscinas e, portanto, o valor bloqueado geralmente é baixo. Isso significa que é fácil obter uma grande parte do pool fornecendo liquidez, pagando muito mais recompensas também! Mas cuidado, pois a possibilidade de fuga de ativos é alta e, portanto, a IL ocorre com frequência e rapidez. Não recomendo essa opção para a maioria das pessoas e você só deve investir nelas se tiver fé nos dois ativos!

Piscinas agrícolas

Nível de risco: alto – APY: 1–400%. Alguns protocolos oferecem seu próprio token nativo quando fornecem a liquidez desejada. Plataformas como Geist finance (FTM), valas finance (BSC) ou AAVE oferecem seu token nativo em troca de seus tokens LP. Ao fornecer liquidez ao DEX desejado e, em seguida, depositar esses tokens LP em sua plataforma, você receberá recompensas nativas aprimoradas. Alguns desses tokens despencam em valor, pois também são usados ​​para agricultura e, como alguns protocolos têm um período de aquisição antes que você possa reivindicar suas recompensas, teria sido melhor investir em algum outro pool.

Piscinas de um lado

Nível de risco: médio – APY: 2-20%. Algumas plataformas oferecem pools de liquidez unilaterais. Isso significa que apenas um bem deve ser fornecido. Esses pools são ideais se você deseja usar seus recursos para obter renda passiva, mas não quer se expor ao risco de perdas permanentes. As pontes são um tipo comum de Dapp que requer apenas 1 ativo para liquidez, pois a liquidez do único ativo é usada para transferir para outras cadeias.

Conclusão

Espero que este guia para o seu primeiro cash pool tenha sido útil para você! Estou fazendo o meu melhor para mostrar a você as melhores maneiras de investir e, provavelmente ainda melhor, mostrar minhas maneiras de ganhar dinheiro usando suas criptomoedas! Existem muitos perfis de investimento diferentes e as opções mencionadas acima darão uma boa ideia das possibilidades de investimento possíveis. Eu sempre recomendarei que você espalhe seu investimento em vários fluxos, assim você evita se expor a muito risco e diversifica seu portfólio.

Confira meus outros artigos para saber mais sobre fluxos de renda passiva sustentável e opções de investimento! Você sempre pode me seguir para futuros artigos sobre investimento e renda passiva usando criptomoedas. Se você tiver alguma dúvida, sinta-se à vontade para comentar ou responder!