Introdução

O espaço criptográfico é grande e rápido.Se você fechar os olhos apenas por um pouco de tempo demais, perderá a oportunidade de lucrar ou perder ganhos.Há muitas oportunidades, algumas melhores do que outras, para fazer seus fundos e criptomoedas trabalharem para você.Essa criptografia fará com que você ganhe mais cripto e, se você der o tempo necessário para aumentar, começará a fazer você ganhar cada vez mais passivo.Infelizmente, muitas pessoas que investiram na indústria de criptomoedas nem sequer conhecem algumas de suas opções, então é isso que estou aqui para ensinar.

Dinheiro é que faz dinheiro.E dinheiro que faz dinheiro faz dinheiro.- Benjamim Franklin

Eu suspeito que a maioria dos meus leitores aqui possui criptomoedas, mas também que muitos de vocês não sabem que renda passiva e lucros você pode criar com seus próprios fundos!Neste artigo, explicarei o que é provisão de liquidez e quais são as estratégias de provisão de liquidez (LP) mais comuns vistas com todas as suas vantagens e desvantagens. Se você tem criptomoedas estáticas por aí, fornecer liquidez é uma ótima maneira de gerar renda passiva sem muito esforço!

Como lucrar com a provisão de liquidez (LP)

A maioria das exchanges descentralizadas (DEX), como Uniswap, spookyswap ou Pancakeswap, usa Automated Market Makers (AMM), onde os investidores interagem com um contrato inteligente para negociar fundos.Esta MVA tem um pool de liquidez, no qual residem ambos os lados dos ativos.Um lado contém, por exemplo, Ethereum e o outro lado USDT.Um comerciante pode depositar USDT de um lado do pool e retirar ETH do outro lado.Ao fazer essa transação, uma pequena porcentagem é paga em taxas para recompensar o provedor dessa liquidez.

É daí que virá o nosso lucro!Ao fornecer nossos ativos estáticos em um pool de liquidez, obteremos uma parte das taxas cada vez que uma transação for executada.Desta forma, nossas criptomoedas ganharão mais criptomoedas!O retorno depende da sua parte de todo o pool de liquidez, bem como do volume no pool.Ter uma parcela maior de uma piscina com muitos volumes nos dará mais recompensas!

Quais são os riscos?

Existem muitas estratégias, todas com seus prós e contras.As recompensas que você recebe geralmente são relacionadas ao risco, portanto, quanto maiores os prêmios, maior o risco!Alto risco significa ter ampla exposição a potenciais perdas impermanentes (IL) e/ou volatilidade de preços.Esta é a perda que você terá quando fornecer liquidez em vez de manter o ativo.Quando o preço de (um dos) ativos sobe ou desce, teria sido mais inteligente manter ou vender esse ativo, em vez de fornecer liquidez.No entanto, quando o preço retorna ao preço original, a perda foi cancelada; Daí o termo perda impermanente.Não é uma perda quando o preço retorna ao preço original, sendo, portanto, impermanente.Leia este artigo do yahoo.finance para entender melhor a IL.

Estratégias de Entrega de Liquidez

Para obter as informações desta visão geral, estou usando o site da Coindix.com, onde você obtém uma visão geral incrível de todas as diferentes piscinas e seus retornos.O site dá uma ótima visão geral de muitos recursos e suas opções, por isso deve ser fácil para você descobrir qual piscina é perfeita para você!Existem muitos outros Dapps que oferecem opções de investimento, por isso recomendo olhar além deste site.

Pools estáveis

Nível de risco: baixo — APY: 2–50%. Os pools de liquidez mais seguros e menos arriscados são aqueles compostos por pares estáveis.Você pode pensar em pares estáveis com stablecoins em ambos os lados, como USDT / USDC, mas também com o mesmo ativo em ambos os lados, como steth / rETH.Sua exposição à IL é mínima, pois ambas as partes estão monitorando o mesmo recurso, portanto, idealmente, elas nunca desmoronarão.Eu recomendaria investir neste tipo de pool quando você é novo no DeFi, pois é o mais seguro que a provisão de liquidez pode obter!

Pools de ativos comuns

Nível de risco: médio — APY: 20–100%. Chegando ao lado mais arriscado das piscinas, temos piscinas que têm uma stablecoin de um lado e um ativo do outro.Você pode pensar em piscinas como USDT / ETH ou DAI / MATIC.A parte boa é que quase todos os tokens existentes têm um pool como este!Se você tem criptomoedas e estábulos por perto, esta é uma maneira perfeita de fazer suas criptomoedas funcionarem para você!O risco de IL é maior, mas como você já está exposto e (provavelmente) otimista com essa moeda, é uma maneira perfeita de ganhar dinheiro enquanto estiver HODL.

Pools de ativos voláteis

Nível de risco: alto — APY: 20–2000%. Os pools mais arriscados são pools que têm ativos voláteis de ambos os lados.O risco de perda permanente é maior nesses tipos de pool e, portanto, o valor bloqueado é geralmente baixo.Isso significa que é fácil obter um grande pedaço do pool fornecendo liquidez, retornando assim muito mais recompensas também!Mas atenção, pois a possibilidade de os ativos fugirem é alta e, portanto, a IL ocorre com frequência e rapidez.Eu não recomendo essa opção para a maioria das pessoas, e você só deve investir nelas se confiar em ambos os ativos!

Piscinas agrícolas

Nível de risco: alto — APY: 1–400%. Alguns protocolos oferecem seu próprio token nativo quando fornecem a liquidez desejada.Plataformas como Geist finance (FTM), valas finance (BSC) ou AAVE oferecem seu token nativo em troca de seus tokens LP.Ao fornecer liquidez na DEX desejada e, em seguida, depositar esses tokens LP em sua plataforma, você receberá recompensas nativas aprimoradas.Alguns desses tokens despencam de valor, uma vez que também são usados para a agricultura e, como alguns protocolos têm um período de amadurecimento antes que você possa retirar suas recompensas, teria sido melhor investir em algum outro pool.

Piscinas unilaterais

Nível de risco: médio — APY: 2–20%. Algumas plataformas oferecem pools de liquidez unilaterais.Isso significa que apenas um bem deve ser fornecido.Esses pools são ideais se você quiser usar seus recursos para fazer uma renda passiva, mas não quiser ficar exposto ao risco de perdas permanentes.Pontes são um tipo comum de Dapp que requer apenas 1 ativo para liquidez, já que a liquidez do único ativo é então usada para transferir para outras cadeias.

Conclusão

Espero que este guia para o seu primeiro pool de liquidez tenha sido útil para você!Estou fazendo o meu melhor para mostrar as melhores maneiras de investir e, provavelmente ainda melhor, mostrar minhas maneiras de ganhar dinheiro usando suas criptomoedas!Existem muitos perfis de investimento diferentes, e as opções mencionadas acima lhe darão uma boa ideia das possíveis possibilidades de investimento.Eu sempre recomendarei espalhar seu investimento em múltiplos fluxos, dessa forma você evita se expor a muitos riscos e diversificará sua carteira.

Confira meus outros artigos para saber mais sobre fluxos de renda passiva sustentável e opções de investimento!Você sempre pode me seguir para futuros artigos sobre investimento e renda passiva usando criptomoedas.Se você tiver alguma dúvida, sinta-se à vontade para comentar ou responder!