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6 lições que os investidores de Bitcoin devem aprender com crises financeiras passadas

Os fortes altos e baixos de preços típicos do Bitcoin podem assustar os recém-chegados à indústria de criptomoedas.No entanto, quem vem acompanhando o BTC há um período relativamente longo de tempo se acostumou com essas flutuações: é improvável que você tenha medo de uma queda de US $ 60.000 para US $ 30.000 mil se você já viu uma queda de US $ 20.000 para US $ 3.000 mil e o aumento longo subsequente para US $ 60.000. 

Flutuações com alta volatilidade são muito menos comuns nos mercados financeiros tradicionais.Ocasionalmente, no entanto, o preço dos instrumentos financeiros cai acentuadamente e o sistema financeiro entra em estado de crise. 

Algumas crises passadas vêm à mente: a crise de 2007-2008 ou a bolha ponto-com.Esses fenômenos têm semelhanças, e os investidores de criptomoedas têm muitos insights para tirar das crises financeiras do passado. 

Vamos ver o que podemos aprender com os momentos anteriores da tumultuada história financeira. 

Lição 1: Siga a multidão por sua conta e risco. 

A multidão tende a ser um mau conselheiro quando se trata de decisões financeiras; ele entra em pânico facilmente e suas ações são muitas vezes contrárias à lógica e ao bom senso.

Em 2005, três anos antes do início da crise financeira global, várias pessoas conseguiram prever a bolha crescente no mercado imobiliário dos EUA. 

Esses indivíduos foram capazes de investir lucrativamente e ganhar dinheiro com a crise financeira subsequente.Destaque no livro "O Grande Curta", de Michael Lewis e seu filme de mesmo nome, a maioria dos "especialistas" na época não acreditava que havia uma bolha de mercado, e os outliers que sugeriam o contrário eram loucos. 

O gestor de fundos de hedge da Scion Capital, Michael Burry, fez campanha para convencer seus investidores de que ele está usando seus ativos corretamente, jogando contra o mercado.Alguns deles até o processaram.Apesar da pressão, no final ele estava certo.Após o colapso do mercado hipotecário, o lucro da Scion Capital foi de 489%, mais de 2,69 bilhões de dólares. 

Um julgamento sóbrio e independente da multidão é um recurso útil em mercados voláteis. 

Lição 2: Sempre haverá ciclos em um mercado.Preparem-se. 

Os mercados de touros não duram para sempre.

Esta regra aparentemente óbvia e simples é esquecida por um número muito grande de investidores, especialmente durante longos períodos de forte valorização dos preços. 

Antes da crise imobiliária dos EUA de 2007, que desencadeou a crise financeira global, os preços dos imóveis subiram por muito tempo.Chegou ao ponto de as pessoas pegarem empréstimos e comprarem imóveis que de outra forma não poderiam ter antes, na esperança de que o valor de sua propriedade aumentasse tanto que o empréstimo pagaria. 

Quer sejam ações dot-com, mercado imobiliário ou Dogecoin, mais cedo ou mais tarde, qualquer crescimento será seguido por um declínio, que pode ou não ser catastrófico. 

Tenha essa possibilidade em mente e não se perca na euforia do otimismo. 

Lição 3 – Não desista de produtos promissores após uma queda de preço

Quando a infame bolha ponto-com estourou em 10 de março de 2000, centenas de empresas de Internet faliram, foram liquidadas ou vendidas. 

O preço das ações da Amazon a partir da queda do ponto com.Fonte: Miro no Medium

As ações na internet no final dos anos 90 aumentaram inadequadamente devido ao hype geral em torno do surgimento da Internet e seu potencial uso para as empresas.Os altos preços das ações dessas empresas têm sido justificados por inúmeros comentaristas e economistas.As próprias empresas, em vez de desenvolver seus próprios modelos de negócios, gastaram dinheiro em publicidade e marketing.

Após os acontecimentos da crise, por vários anos a palavra "ponto-com" começou a se referir a qualquer estratégia de negócios imatura e imprudente.A confiança nas empresas de tecnologia foi corroída e os investidores têm demorado a investir em ações relacionadas à internet.

Hoje, poucas pessoas se lembram de empresas falidas como NorthPoint Communications ou Global Crossing, mas muitas das startups abaixo do padrão na bolha ponto-com pesam significativamente mais hoje: Amazon, eBay e Google são algumas das empresas mais valiosas do planeta. 

Quando o preço do bitcoin caiu para US $ 3.000 em 2018, uma queda de quase 90% em relação à então ATH, muitos investidores inflexíveis resistiram.Quando o preço do BTC subiu para US $ 64.000 em 2021, eles foram recompensados por suas mãos firmes e confiança de longo prazo no ativo.  

Avalia as perspectivas de longo prazo de um ativo, independentemente do alvoroço atual. 

Lição 4 – Diversificar

Investir todos os seus fundos em um único ativo pode ser muito arriscado. 

Se você está investindo ativamente em criptomoedas, vale a pena diversificar em outros veículos financeiros, como ações, moedas fiduciárias, imóveis, ouro e muito mais, pelo menos para minimizar o risco potencial de perder todos os seus ovos na mesma cesta. 

Lição 5 : Cuidado com bens que não têm valor claro

Um ativo que não é apoiado pelo valor real com uso do mundo real é frequentemente visto como um alvo de investimento duvidoso; no entanto, muitos especuladores aproveitam a oportunidade para surfar a onda. 

Durante a bolha ponto-com, esses recursos se revelaram ações de empresas de Internet.

Durante a crise de 2008, os chamados CDO sintéticos representaram dívidas inadimplentes muito mais arriscadas do que o esperado. 

Quando olhamos para os ativos de criptomoedas mais especulativos com os preços subindo apenas para um tweet ou aparentemente aleatório, olhamos para ativos populares como Dogecoin e Safemoon. 

Dogecoin, por exemplo, nasceu como um meme e não como um veículo de valor universalmente reconhecido, como Bitcoin e Ethereum.No entanto, ele tem experimentado um crescimento significativo em 2021, graças em grande parte ao apoiador vocal do Doge, Elon Musk. 

Claro, alguns podem dizer que o Bitcoin também é um recurso que não tem valor no mundo real.No entanto, sendo a criptomoeda mais antiga e conhecida, o bitcoin já se tornou uma fonte estabelecida de valor e meio de troca.A maioria das altcoins não pode se vangloriar da mesma, então há alguma credibilidade na ética dos investidores de Bitcoin. 

Embora algumas altcoins forneçam valor em termos de tecnologia melhor, muitas moedas no mercado seriam apenas investimentos loucos. 

Entenda que investir em memes em tendências pode ser arriscado. 

Lição 6 – Investidores de Bitcoin devem ter um plano de backup

Uma crise em larga escala pode afetar diretamente a rentabilidade das instituições financeiras. 

No filme "O Grande Curta", Michael Burry fez uma aposta contra o mercado imobiliário usando um mecanismo de troca de crédito. 

Em caso de queda nos preços dos títulos, os bancos foram obrigados a pagar-lhe grandes somas de dinheiro.No entanto, ao mesmo tempo, ele previu que a crise seria tão grave que muitos desses bancos seriam forçados a fechar e não seriam capazes de pagar suas dívidas com ele. 

Ele previu esse cenário e optou por lidar apenas com bancos que não estavam tão ligados ao mercado imobiliário e que permaneceriam à tona em caso de crise.

Algo semelhante pode acontecer no mercado de criptomoedas.Imagine que você investiu em uma moeda listada em um número limitado de exchanges de criptomoedas.Agora imagine que essas exchanges estão fechadas devido a uma queda maciça nos preços no mercado de criptomoedas e agora você não tem onde vender seus ativos. 

Puf, isso mesmo, sua liquidez por essa moeda diminui. 

Você deve ter uma estratégia de backup.

Talvez o mais provável seja a restrição do trabalho de comércio no território de alguns países em caso de crise. Agora, é típico que as exchanges de criptomoedas não estejam disponíveis para uso em alguns países (por exemplo, a Hitbtc não está disponível nos EUA).Em caso de crise, essas restrições podem se tornar mais rigorosas. 

O que poderia acontecer com seus ativos digitais no comércio se o país que regula tais exchanges os proíbe de realizar negócios? 

Considere o país onde essas exchanges estão localizadas e como isso pode mudar a política de criptomoedas daquele país.

Escolha cuidadosamente as trocas de criptomoedas e carteiras e considere todos os cenários possíveis e procure autocução sempre que possível. 

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