Gli investimenti alternativi possono essere un ottimo modo per diversificare i tuoi beni e isolarti dalla volatilità del mercato azionario pubblico. Ecco una guida per investire in investimenti alternativi e come fare soldi lungo la strada.

Le persone ad alto reddito sono sempre alla ricerca di sempre più modi per investire e fare soldi .

Nella maggior parte dei casi, le piattaforme di investimento tradizionali non sono semplicemente sufficienti, poiché con più risparmi, potresti voler diversificare il tuo reddito, pronto ad assumere rischi più elevati per rendimenti elevati, cosa che spesso non è possibile con le opportunità di investimento tradizionali. 

È qui che entrano in gioco investimenti alternativi, che offrono agli individui con un reddito netto elevato un’ampia gamma di opportunità di investimento aggiuntive.

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Gli individui high net worth dovrebbero considerare investimenti alternativi?

Investimenti alternativi come private equity, hedge funds, trading, proprietà immobiliari in difficoltà e opportunità simili sono di gran moda. Vedi spesso questi gestori di denaro nei media, ma dove sono gli investitori in questi fondi?

Ne vale davvero la pena essere coinvolti come individui con un reddito elevato o un patrimonio netto elevato? 

Le commissioni per questi tipi di investimenti sono spesso straordinariamente elevate. I gestori di fondi alla base di queste strategie di investimento stanno probabilmente accumulando liquidità gestendo e investendo i tuoi soldi. 

Valuterò in questa guida approfondita tutto ciò che dovresti sapere sugli investimenti alternativi e se dovresti considerarli come un individuo con un patrimonio netto elevato. 

Quali sono gli investimenti alternativi?

Gli investimenti convenzionali di solito includono azioni, obbligazioni e liquidità. Gli investimenti oltre a questi investimenti tradizionali possono essere considerati investimenti alternativi. Questi di solito hanno un investimento minimo elevato e possono anche sostenere molte commissioni.

Un’altra grande differenza tra investimenti convenzionali e alternativi è che questi ultimi sono generalmente illiquidi. A differenza delle azioni, potresti non essere in grado di ottenere dati analitici per prevedere la performance del tuo investimento.

In effetti, la maggior parte degli investimenti alternativi non sono regolati dalla Commissione di borsa. 

Per questi motivi, questi investimenti sono più adatti a persone con un patrimonio netto elevato e ai redditi ad alto reddito che desiderano diversificare i propri investimenti.

Nel tempo gli investimenti alternativi possono produrre rendimenti significativi, a condizione che tu abbia una solida strategia in atto. 

Elenco di investimenti alternativi

Puoi scegliere tra diversi tipi di investimenti che si qualificano come investimento alternativo. Per darti un’idea, ecco un breve elenco:

• Immobiliare
• Ipoteche private
• Proprietà lancianti
• Liens fiscali
• Azioni di società private
• Capitale di rischio
• Private Equity
• Hedge fund
• prestiti
• Terreni agricoli
• Unità di memoria
• franchising
• Insediamenti strutturati
• Metalli preziosi
• Collezionismo
• Arte
• Gioielleria
• FOREX
• REIT
• Auto d’epoca
• Monete

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Perché investire in investimenti alternativi

Investire in attività alternative, in quanto ad alto reddito, può aiutare a diversificare il portafoglio di investimenti. Questi hanno generalmente una bassa correlazione con i mercati azionari e obbligazionari. Possono persino muoversi di fronte alle tendenze del mercato. 

Alcuni di questi investimenti, come oro o diamanti, possono avere un effetto di copertura contro l’inflazione. L’inflazione è semplicemente inevitabile nella maggior parte delle situazioni che alla fine riduce il potere d’acquisto della liquidità. Pertanto, è necessario investire in aree non vulnerabili all’inflazione. 

C’è stata una crescente tendenza all’incertezza nei mercati azionari. Investimenti alternativi hanno fornito alle persone un mezzo per mettere i loro soldi a lavorare per loro.

Dal momento che ci sono così tante opzioni, hai la libertà di scegliere in base ai tuoi interessi e alle tue conoscenze.  

Tuttavia, questo è anche vero che molte nuove strutture di investimento alternative non sono regolamentate. Inoltre, esiste il rischio di perdita. Tuttavia, è ancora un modo praticabile per aumentare la tua ricchezza. 

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Come valutare gli investimenti alternativi?

Quando si valuta un investimento, è necessario esaminare i rendimenti storici corretti per il rischio. Questi rendimenti sono sia a breve che a lungo termine. 

Il più delle volte, gli investitori esaminano le informazioni relative ai gestori patrimoniali per valutare fondi e altri investimenti alternativi. La storia del gestore patrimoniale e la capacità di partecipare ai guadagni del mercato e alla mitigazione dei rischi è ciò che aiuta gli investitori a effettuare la chiamata. 

Qualunque reclamo da parte dei gestori di fondi dovrebbe essere verificabile. Altre misure dei rendimenti storici di un investimento alternativo possono includere la volatilità, i rendimenti adeguati al flusso di cassa e il rapporto di Sharpe .

Dovrai analizzare attentamente i dati disponibili poiché queste valutazioni tendono ad essere più soggettive. 

In generale, può essere difficile valutare il valore di un’attività alternativa. Con gli immobili, non dovrebbe essere così difficile in quanto è possibile effettuare un’indagine di mercato per ottenere una stima del valore.

Tuttavia, alcune risorse alternative possono essere assolutamente impossibili da valutare per qualcuno che non ha familiarità con esse. 

Ad esempio, se stai acquistando una bottiglia di vite di 50 anni, sarebbe difficile scoprire quanto valga la pena. Un sommelier, d’altra parte, potrebbe essere in grado di stimare il numero più vicino. 

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Pro e contro di investimenti alternativi 

Un’analisi pro e contro di questi tipi di investimenti ti aiuterà a valutare le tue opzioni. 

Limitazioni di investimenti alternativi

Mi piace sempre iniziare con i contro o i limiti nella mia analisi. Mi aiuta ad essere un po ‘più pessimista prima di rendermi conto dell’ottimismo. 

• Commissioni elevate

Uno dei maggiori svantaggi degli investimenti alternativi sono le commissioni elevate. Ciò potrebbe avvenire in diverse forme. La maggior parte degli hedge funds e individui con un patrimonio netto elevato pagano i gestori di fondi per gestire i propri investimenti. 

Anche una commissione del 2%, che è di fatto una commissione per il private equity e gli hedge funds, può essere molto se il fondo è piuttosto grande. In alcuni casi, i fondi possono trasformarsi in fondi ” zombi “.

Tali fondi continuano a sostenere commissioni senza realizzare guadagni o profitti considerevoli. Perché qualcuno dovrebbe pagare commissioni elevate quando puoi anche fare trading senza commissioni o partecipare a micro-investimenti ?

Bene, tutto dipende dal valore che ottieni dal manager giusto. Riduci le tue commissioni a $ 0 utilizzando una piattaforma di investimento completamente gratuita come M1 Finance .

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• Esposizione al rischio incerta 

Gli investimenti alternativi possono essere redditizi, ma non sono privi di rischi. Vi è un rischio di perdita totale con molti di tali investimenti e attività. La complessità di tali investimenti di solito significa che è difficile mitigare i rischi. 

L’intero concetto di investimenti alternativi è volatile, ma può essere ridotto attraverso la diversificazione. Questo è il compito principale dei gestori di fondi, per garantire che il denaro dell’investitore sia investito in molte attività diverse. 

• illiquidità

La maggior parte degli investimenti alternativi è illiquida e difficile da abbandonare. Se arriva la spinta, potresti avere difficoltà a incassare l’investimento.

Anche con regolari politiche di rimborso, i gestori di fondi potrebbero non essere in grado di effettuare rimborsi semplicemente a causa della natura illiquida dell’investimento. 

Quegli investimenti alternativi che effettuano regolari distribuzioni di liquidità, come gli immobili in affitto, sono un po ‘più liquidi. Se vuoi uscire da un investimento, non puoi semplicemente farlo all’istante come faresti con le azioni di una società ricercata. 

Ad esempio, un famoso dipinto potrebbe richiedere settimane per essere venduto. Allo stesso modo, gli investitori in capitale di rischio potrebbero non essere in grado di uscire fino a dieci anni.

Anche allora, solo se la società diventa pubblica o viene acquisita. 

Ragioni per cui gli investimenti alternativi possono essere una buona opzione

Questi sono alcuni dei vantaggi più importanti nel perseguire investimenti alternativi:

• Strategie a valore aggiunto

Con le alternative, puoi scegliere gestori di fondi che si concentrano su una particolare strategia. Una delle strategie primarie, soprattutto nel settore immobiliare, è una strategia a valore aggiunto.

Se il gestore del fondo si concentra su questa particolare strategia, i potenziali guadagni possono essere piuttosto elevati. 

Dipende anche dalle condizioni economiche a livello nazionale e globale. Tuttavia, devono avere una comprensione dettagliata delle risorse.

È necessario un piano aziendale solido, per così dire, per migliorare le entrate in breve tempo.

• Rischio di mercato isolato

A seconda della classe di attività tra le alternative, puoi proteggerti da qualsiasi condizione di mercato. Poiché esiste una correlazione molto ridotta con i mercati azionari, il tuo investimento potrebbe essere indifferente agli alti e bassi dei prezzi delle azioni. 

Molte persone ad alto reddito investono in attività di classe alternative per contrastare i loro investimenti in attività convenzionali, ovvero azioni e obbligazioni. La chiave per un portafoglio di investimenti redditizio è la diversità. È anche l’approccio per ridurre i rischi associati agli investimenti alternativi. 

Tali investimenti non sono soggetti all’inflazione per la maggior parte del tempo, il che è la cosa più interessante su di loro. Possono essere facilmente adeguati all’inflazione anziché alla carta moneta.

Forniscono una copertura dell’inflazione ai redditi ad alto reddito e agli investitori istituzionali. 

• Resi fuori misura

Paghi commissioni elevate a causa del valore aggiunto fornito dal gestore sottostante e del potenziale risultante per rendimenti fuori misura. 

Ogni gestore di fondi sta andando a sovraperformare? No. 

In realtà, ci sono alcune evidenti prove che più gestori sottoperformano che sovraperformano. 

Questo ci lascia da considerare, dovresti considerare di investire in private equity? La risposta sta nei rendimenti fuori misura. Gli investitori che investono denaro nella fase iniziale possono abbandonare enormi profitti. Tuttavia, non è un modo infallibile. 

Se guardiamo al settore tecnologico, questo ha reso le persone molto ricche. Storicamente tali società hanno avuto una crescita massiccia. Investire in private equity in una fase iniziale non ti costa un sacco di soldi.

Tuttavia, ha un grande potenziale a lungo termine. 

Anche in caso di perdita, dal momento che l’investimento non è stato così grande, per cominciare, il tuo portafoglio non ha un grosso problema.

I rendimenti fuori misura sono ciò che rende il private equity così attraente per gli investitori istituzionali. 

Tendenze di investimento alternative per soggetti ad alto reddito

Abbastanza convincente? Quindi qual è il prossimo passo? Trovare le opzioni alternative più redditizie ea basso rischio, giusto? Non ti preoccupare, ho elencato alcune delle migliori opzioni per te.

• Settore immobiliare (fisico o crowdfunding)

Una delle opzioni più popolari è il settore immobiliare e per tutte le giuste ragioni. Tuttavia, c’è una svolta moderna con tutti i progressi tecnologici che ci circondano. 

Oltre all’acquisto di proprietà fisiche, che spesso richiedono una grande somma di denaro, ora puoi diversificare il tuo portafoglio immobiliare utilizzando piattaforme di crowdfunding, dividendo gli investimenti. 

Che cosa significa questo?

Ora puoi utilizzare una piattaforma di crowdfunding immobiliare per investire in una parte della proprietà con altri investitori. La piattaforma, spesso online, gestisce le proprietà e il tuo investimento e condivide e ritorna con tutti gli investitori in base ai loro investimenti.

È possibile utilizzare una piattaforma come Fundrise per iscriversi immediatamente agli investimenti immobiliari e non avere commissioni di transazione. Investirai in immobili privati ​​in pochissimo tempo. 

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• Arte  

Una delle rabbia recenti è l’acquisto di arte e altri oggetti d’antiquariato classici. Ad esempio, l’acquisto di auto d’epoca e arte. In effetti, se confrontato con altre opzioni come il settore immobiliare e l’oro, è stato valutato come la classe di attività più performante dell’anno scorso, secondo il Wall Street Journal .

Fortunatamente, è disponibile anche un’opzione di crowdfunding, proprio come gli immobili. Una di queste piattaforme è Masterworks che ti consente di acquistare arte insieme ad altri investitori. 

Inoltre, ci sono anche altre opzioni di investimento che includono materie prime, criptovaluta, gioielli, unità di archiviazione, francobolli e molto altro. 

Conclusione sugli investimenti alternativi

Come persona ad alto reddito, hai soldi per investire in attività alternative. Le azioni rimangono un investimento molto popolare, ma per qualcuno che sta appena arrivando sulla scena, potrebbe non essere così redditizio o tollerabile. Qui entrano in gioco gli investimenti alternativi. 

Poiché ci sono così tante opzioni, puoi diversificare gli investimenti per ridurre i rischi. Se scegli un gestore di fondi con una comprovata esperienza, è probabile che tu realizzi notevoli guadagni sui tuoi investimenti in pochi anni. 

In alcuni casi, potresti persino ottenere riduzioni fiscali investendo in alcune attività. Questo è comune in Europa, dove i redditi e le aziende ad alto reddito possono ottenere agevolazioni fiscali investendo in startup.

Finché sei attivamente coinvolto negli investimenti, puoi assicurarti di ottenere il meglio da essi.