(ट्रेडिंग मनी मैनेजमेंट) में पैसे के सही प्रबंधन पर मेरे विचार

व्यापारियों के बीच इन अलग-अलग परिस्थितियों के कारण, यह अनुशंसा करने का कोई मतलब नहीं है (जितने “विशेषज्ञ” करते हैं) कि व्यापारियों को उनके खाते का 2% या कुछ अन्य प्रतिशत जोखिम होता है। धन प्रबंधन के लिए मेरा दृष्टिकोण बहुत अधिक व्यक्तिगत है क्योंकि मेरा मानना ​​है कि प्रत्येक व्यापारी की धन प्रबंधन योजना उनकी व्यक्तिगत परिस्थितियों के अनुसार अलग-अलग होनी चाहिए।

आपको अपने खाते का एक निश्चित% जोखिम क्यों नहीं उठाना चाहिए

आइए एक पल के लिए मान लें कि आपके ट्रेडिंग खाते में 50% की गिरावट है, जो एक पेशेवर व्यापारी के लिए भी अनसुना नहीं है। यदि आपके पास ऐसा ड्राडाउन है और आप प्रत्येक ट्रेड पर 2% का जोखिम उठा रहे हैं, तो आपको अपना खाता वापस उसी स्थान पर लाने में लंबा समय लगेगा जहां वह था। यदि आप अपने खाते का 50% खो देते हैं, तो आपको उस नुकसान की भरपाई के लिए उस पर 100% अर्जित करना होगा, और 2% प्रति ट्रेड जोखिम में डालना एक पेशेवर इस तरह के नुकसान से उबरने का तरीका नहीं है, क्योंकि यह व्यावहारिक रूप से हमेशा के लिए होगा।

यदि आप एक अनुभवी और आत्मविश्वासी व्यापारी हैं, तो आपको अपने द्वारा किए जाने वाले प्रत्येक व्यापार पर केवल 2% का जोखिम उठाने के लिए खुद को क्यों छोड़ देना चाहिए? हो सकता है कि यदि आप एक दिन के व्यापारी हैं जो प्रति दिन कई पदों में प्रवेश करते हैं, तो यह 2% दृष्टिकोण समझ में आ सकता है, लेकिन जैसा कि मैंने अपने लेख में चर्चा की है  कि मुझे दिन के कारोबार से नफरत क्यों है  , मैं एक दिन का व्यापारी नहीं हूं और मैं सिखाता या हारता नहीं हूं। दिन का कारोबार।

जिस तरह से मैं व्यापार करता हूं और जिस तरह से मैं अपने छात्रों को व्यापार करना सिखाता हूं, वह बहुत धैर्यवान, स्नाइपर दृष्टिकोण अपनाना है ताकि बहुत अधिक व्यापार न हो। इसके बजाय, हम हर महीने केवल कुछ मुट्ठी भर ट्रेड कर सकते हैं, लेकिन हम उन ट्रेडों में आश्वस्त हैं और परिणामस्वरूप हम खुद को उन पर अच्छा लाभ कमाने का मौका देते हैं।

उदाहरण के लिए, यदि आप प्रति ट्रेड 2% का जोखिम उठाते हैं और मान लेते हैं कि आप प्रति माह 25 ट्रेड करते हैं, तो आपने वास्तव में उस महीने अपने खाते का 50% (2% x 25) जोखिम में डाल दिया है। वैकल्पिक रूप से, यदि आपने प्रति माह केवल 3 ट्रेडों पर अपने खाते का 10% कहने का जोखिम उठाया है, तो यह केवल 30% होगा। यह शायद एक कच्चा उदाहरण है, लेकिन मेरी बात बहुआयामी है:

1. बाजार में किसी भी महीने में कई उच्च संभावना वाले व्यापारिक अवसर उत्पन्न नहीं होते हैं। यदि आप ऊपर मेरे पहले उदाहरण की तरह बहुत बार व्यापार करते हैं, तो आप अधिक व्यापार कर रहे हैं और बाजार में अपने पैसे को अनावश्यक रूप से जोखिम में डाल रहे हैं, अनिवार्य रूप से आप जुआ हैं।

2. यदि हम  कम बार व्यापार करते हैं,  लेकिन शायद व्यापार करते समय एक  बड़ी स्थिति  का व्यापार करते हैं, तो हम तनाव, हताशा और “जुआरी” मानसिकता को कम करके पैसे कमाने का एक बेहतर अवसर दे रहे हैं। यह निश्चित रूप से मानता है कि आप सही तरीके से व्यापार करना जानते हैं और आप जानते हैं कि आपका व्यापारिक लाभ क्या है और आप इसे दिखाने के लिए धैर्यपूर्वक प्रतीक्षा कर रहे हैं।

अब, इससे पहले कि कोई मेरे ऊपर दिए गए उदाहरण के निष्कर्ष पर पहुंचे, मैं जरूरी नहीं कि प्रति ट्रेड आपके खाते के “10” जोखिम को माफ कर रहा हूं। मेरा कहना था कि कम बारंबार, लेकिन अधिक सटीक और योग्य ट्रेडिंग आपको सुरक्षित रहने की अनुमति दे सकती है क्योंकि आप जानते हैं कि आप अपने द्वारा किए गए ट्रेडों पर एक अच्छी स्थिति का जोखिम उठाएंगे। बहुत से लोग सोचते हैं कि यदि वे दैनिक चार्ट का  व्यापार करते हैं और स्विंग के साथ व्यापार करते  हैं, तो वे अवसरों को “लापता” कर रहे हैं क्योंकि वे एक दिन के व्यापारी के रूप में हर दिन बाजार में नहीं हो सकते हैं, लेकिन मैं आपको यह दिखाने की कोशिश कर रहा हूं कि यह एक है सोचने का गलत तरीका व्यापार करने के लिए।

व्यापार के बारे में और विशेष रूप से धन प्रबंधन के बारे में सोचने का सही तरीका यह है कि  कम  लेकिन  अधिक सटीक  और अनुशासित व्यापार आपको “बहुत सारा” पैसा बनाने के कई अवसर देगा, आपको बस इसे बनाने के लिए धैर्य और मानसिक शक्ति की आवश्यकता है काम।

आपको अपने पैसे को खुद से बचाना होगा

 एक व्यापारी के रूप में उचित धन प्रबंधन के सबसे महत्वपूर्ण पहलुओं में से  एक है अपने पैसे की रक्षा करना। अधिक विशेष रूप से, मैं आपके पैसे को बाजार में बार-बार व्यापार या जुए के जोखिम से बचाने के बारे में बात कर रहा हूं।

विजयी व्यापार प्राप्त करने के बाद बाजार में वापस जाना बेहद लुभावना हो सकता है। वास्तव में, मैंने पाया है कि यह एक व्यापार जीतने के ठीक बाद “एक और व्यापारिक अवसर” खोजने पर अधिक ध्यान केंद्रित करने के लिए लगभग एक सहज मानवीय प्रवृत्ति प्रतीत होती है। एक जीत के बाद आपका बचाव कम हो जाता है, जैसा कि आपकी सामान्य धारणा है कि वास्तव में जोखिम भरा व्यापार कितना है। संक्षेप में, एक जीतने वाला व्यापार हमें कुछ हद तक शालीनता की भावना में डाल सकता है।

एक व्यापारी के रूप में जिसका नंबर एक लक्ष्य आपके पैसे की रक्षा करना और बाजार में इसका अधिक से अधिक लाभ उठाना है, आपको एक जीतने वाले व्यापार के बाद बहुत सतर्क रहने की आवश्यकता है ताकि आप उस अनुशासन को न खोएं जो संभवत: आपको पहली जीत की ओर ले गया। व्यापार स्थान।

आपके द्वारा धैर्यपूर्वक गुणकों के लिए रखे गए व्यापार पर आपके द्वारा किए गए सभी लाभों को वापस करने से बुरा कोई एहसास नहीं है क्योंकि आप अगले दिन बाजार में कई बार कूदते और बाहर निकलते हैं। अपने पैसे की सुरक्षा के सर्वोत्तम तरीकों में से एक यह है कि आप अपनी ट्रेडिंग रणनीति से चिपके रहें, भले ही आप किसी ट्रेड में जीते या हारे हों, और अपने पिछले ट्रेडों के परिणामों को अपने अगले ट्रेड को प्रभावित न करने दें।

आपका ट्रेडिंग खाता एक मार्जिन खाता है

इस तथ्य के कारण कि एक  विदेशी मुद्रा व्यापार खाता  या, इसी तरह, एक वायदा व्यापार खाता, अत्यधिक लीवरेज्ड है, खाते में सभी व्यापारिक धन रखना या उस खाते के प्रतिशत के आधार पर प्रति व्यापार जोखिम की गणना करना आवश्यक नहीं है।

तुलना करने के लिए, उदाहरण के लिए स्टॉक ट्रेडिंग खाते को लें। एक स्टॉक ट्रेडिंग खाते को उसी तरह से लीवरेज नहीं किया जाता है जैसे कि फॉरेक्स या फ्यूचर ट्रेडिंग अकाउंट। इस कारण से, आपको अपने अधिकांश या सभी व्यापारिक धन को स्टॉक ट्रेडिंग खाते में रखना चाहिए, और यह विदेशी मुद्रा या वायदा की तरह “मार्जिन खाता” नहीं है।

मार्जिन का मतलब है कि आप अपने पास मौजूद धन से खरीद सकने वाली मुद्रा या कमोडिटी मूल्य से कहीं अधिक बड़ी मुद्रा या कमोडिटी मूल्य को नियंत्रित कर सकते हैं, और लीवरेज ही ऐसा होने देता है। उदाहरण के लिए, मान लें कि $100,000 मूल्य की मुद्रा या 1 मानक लॉट की जाँच करने के लिए, आपको अपने ट्रेडिंग खाते में 100: 1 या “लीवरेज” के मार्जिन अनुपात के साथ केवल $1,000 की आवश्यकता है।

इसलिए, जैसा कि आप देख सकते हैं, जब विदेशी मुद्रा जैसे अत्यधिक लीवरेज वाले साधन का व्यापार करते हैं, तो हमें अपने सभी व्यापारिक धन को अपने खाते में रखने की आवश्यकता नहीं होती है, इसलिए हमारे “व्यापार आकार” के आधार पर हमारे जोखिम की गणना करने का कोई मतलब नहीं है। गिनती करना”। इसके बजाय, मैं यह निर्धारित करने के लिए एक और अधिक व्यक्तिगत और शायद सहज ज्ञान युक्त तरीका प्रस्तावित करता हूं कि प्रति ऑपरेशन कितना जोखिम है …

तो, मुझे प्रति ऑपरेशन कितना जोखिम उठाना चाहिए?

ईमेल समर्थन लाइन पर किसी भी अन्य की तुलना में मुझे शायद यह प्रश्न “प्रति व्यापार कितना जोखिम उठाना है” या “मेरे खाते को कितना निधि देना है” के बारे में मिलता है।

उत्तर जितना आप वर्तमान में विश्वास कर सकते हैं उससे कहीं अधिक सरल है। मैं एक डॉलर की राशि का निर्धारण करने में विश्वास करता हूं जिसे आप किसी भी व्यापार पर खोने में सहज हैं और उस डॉलर की राशि पर कम से कम तब तक चिपके रहते हैं जब तक कि आप अपने खाते को दोगुना या तिगुना नहीं कर लेते, उस समय आप इसे बढ़ाने पर विचार कर सकते हैं।

यह राशि एक ऐसी राशि होनी चाहिए जो निम्नलिखित आवश्यकताओं को पूरा करती हो:

1. जब आप इस डॉलर की राशि को जोखिम में डालते हैं, तो आप अपने फोन या अन्य डिवाइस से ट्रेडिंग या चेक करने की चिंता किए बिना रात में अच्छी नींद ले सकते हैं।

2. जब आप इस डॉलर की राशि का जोखिम उठाते हैं, तो आप अपनी स्थिति के लिए या उसके खिलाफ हर टिक के साथ भावुक होकर अपने कंप्यूटर स्क्रीन से चिपके नहीं रहते हैं।

3. जब आप इस राशि का जोखिम उठाते हैं, तो यदि आवश्यक हो तो आप एक या दो दिन के लिए अपने व्यापार को “भूल” सकते हैं … और जब आप अपने व्यापार की दोबारा जांच करते हैं तो परिणाम पर आश्चर्यचकित नहीं होना चाहिए। सोचो, ‘  सेट करो और भूल जाओ  ‘।

4. जब आप इस राशि को जोखिम में डालते हैं, तो आपको बिना किसी भावनात्मक या वित्तीय पीड़ा का अनुभव किए आराम से एक बफर के रूप में लगातार 10 नुकसान उठाने में सक्षम होना चाहिए। ऐसा नहीं है कि यदि आप  मेरी मूल्य कार्रवाई रणनीतियों की तरह एक प्रभावी व्यापारिक रणनीति से चिपके रहते हैं  , लेकिन यह महत्वपूर्ण है कि आप मनोवैज्ञानिक कारणों से उस बफर को अनुमति दें।

संक्षेप में,  धन प्रबंधन  आपकी समग्र व्यापारिक पूंजी के मनमाने प्रतिशत पर आधारित नहीं होना चाहिए। इसके बजाय, यह अलग-अलग होगा और आपके निवल मूल्य, व्यापारिक कौशल और आत्मविश्वास और प्रति व्यापार के आधार पर आपकी जोखिम सहनशीलता जैसी चीजों के आधार पर व्यापारी से व्यापारी में भिन्न होना चाहिए। चूंकि ये चीजें एक व्यक्ति से दूसरे व्यक्ति/व्यापारी से व्यापारी में भिन्न होती हैं, बाजार में आपके द्वारा जोखिम की राशि और किसी दिए गए व्यापार पर आपके द्वारा जोखिम की राशि वह राशि होनी चाहिए जो आपकी व्यक्तिगत स्थिति के लिए काम करती हो। इससे भी महत्वपूर्ण बात, और अगर आपको इस पाठ से कुछ और याद नहीं है, तो आपका  जोखिम कभी नहीं  होना चाहिए  किसी भी व्यापार में संभावित नुकसान के साथ आप जो मानसिक और भावनात्मक रूप से सही हैं उसे दूर करें।

  नीचे एक टिप्पणी छोड़ना याद रखें और अपने किसी भी प्रश्न या चिंता के साथ मुझे यहां ईमेल करने में संकोच न करें  ।