Avec tant de différents types de courtiers en valeurs mobilières en ligne disponibles pour les investisseurs, il peut être difficile d’en choisir un qui fonctionne le mieux pour vous.C’est pourquoi nous avons soumis ces courtiers en ligne basés aux États-Unis à un processus d’examen complet qui comprenait des recherches pratiques pour déterminer les meilleurs de l’industrie.

 

Meilleurs courtiers en ligne et plates-formes de trading:

  • Fidelity Investments : le meilleur de tous les
  • TD Ameritrade : meilleur courtier pour débutants et meilleur courtier mobile
  • tasteworks : meilleur courtier d’options et meilleur courtier pour les bas coûts
  • Interactive Brokers : meilleur courtier pour traders avancés et meilleur courtier pour trading international International
  • Charles Schwab : meilleur courtier pour les ETF

 

Investissements de fidélité: les meilleurs de tous les

  • Compte minimum : $ 0
  • Frais : 0 $ pour les opérations sur actions/ETF, 0 $ plus 0,65 $/contrat pour les opérations sur options

Fidelity a gagné la première place pour la deuxième année consécutive en offrant aux clients un ensemble complet d’outils d’investissement et une excellente exécution des commandes.Elle a continué d’améliorer discrètement les éléments clés de son site Web mobile, s’engageant à réduire les coûts d’investissement de ses clients.Fidelity s’est jointe à la ruée vers la réduction des frais d’actions et d’options de base à zéro en octobre 2019, mais reste déterminée à offrir des services de recherche et de formation de haute qualité à ses clients. 1 L’entreprise permet également aux clients de gagner facilement des intérêts en transférant de l’argent non investi dans un fonds du marché monétaire.Fidelity partage également les revenus qu’elle génère de son programme de prêt d’actions et permet aux clients de choisir les actions de leurs portefeuilles qui peuvent être prêtées. 2

Professionnels

  • Fidelity offre d’excellentes exécutions commerciales aux investisseurs.En moyenne, plus de 96% des commandes pour les clients Fidelity sont exécutées à un meilleur prix que la meilleure offre nationale.
  • Fidelity offre un large éventail de recherches et de vastes étendues de ressources prédéfinies et personnalisables.
  • Votre argent non investi est automatiquement transféré dans un fonds du marché monétaire pour contribuer aux rendements globaux du portefeuille.

Contre

  • Certains traders et investisseurs sophistiqués peuvent devoir utiliser la plate-forme web de Fidelity en plus d’Active Trader Pro pour accéder à tous les outils et recherches dont ils ont besoin.
  • Les citoyens ou résidents non américains ne peuvent pas ouvrir un compte.
  • Les traders et les investisseurs doivent mettre à jour manuellement les données lorsqu’ils utilisent le site Web.
  • Fidelity a une large offre de titres, mais pas de matières premières ou d’options à terme.

 

TD Ameritrade : le meilleur pour les débutants et la meilleure application mobile

  • Compte minimum : $ 0
  • Commissions : commissions gratuites pour le trading d’actions, d’ETF et de jambes aux États-Unis, à compter du 3 octobre 2019. 0,65 $ par contrat d’options.

Le meilleur pour les débutants: TD Ameritrade, l’un des plus grands courtiers en ligne, a fait des efforts importants pour se commercialiser au au large des investisseurs débutants via les médias sociaux.Des efforts sont toujours en cours pour simplifier davantage ses expériences Web et mobiles et les rendre plus accessibles aux nouveaux utilisateurs, mais les ressources auxquelles les nouveaux investisseurs peuvent déjà accéder sont exceptionnelles.L’éducation est un élément clé des offres de TD Ameritrade.Vous trouverez des parcours d’apprentissage étendus, allant du débutant au avancé, pour aider les clients à comprendre tout, des concepts d’investissement de base aux stratégies de produits dérivés extrêmement avancées.Vous pouvez ouvrir un compte et fouiller sans faire de dépôt et profiter de toutes les possibilités d’apprentissage jusqu’à ce que vous vous sentiez à l’aise.TD Ameritrade souhaite que les nouveaux investisseurs deviennent plus sûrs et échangent des classes d’actifs supplémentaires à mesure que leurs capacités augmentent.

Le meilleur pour les appareils mobiles : TD Ameritrade a concentré ses efforts de développement en 2019 sur ses clients les plus actifs, qui sont mobiles d’abord et, dans de nombreux cas, mobiles seulement.La plate-forme mobile thinkorswim de TD Ameritrade offre de vastes fonctionnalités aux traders actifs et aux investisseurs.Le flux de travail des options, des actions et des contrats à terme est intuitif et puissant.Vous trouverez de nombreuses cloches et sifflets qui font de l’application mobile une solution complète pour la plupart des fins de trading, y compris le streaming de données en temps réel et la possibilité de négocier à partir de graphiques.La plate-forme mobile normale est presque identique dans les fonctionnalités au site Web, c’est donc une transition facile.Les clients de TD Ameritrade peuvent négocier toutes les classes d’actifs offertes par l’entreprise sur les applications mobiles.

Professionnels

  • Les offres de formation sont conçues pour rendre les investisseurs novices plus à l’aise.
  • TD Ameritrade offre une formation en personne dans plus de 280 bureaux et plusieurs parcours de formation disponibles sur son site Web et ses applications mobiles.
  • TD Ameritrade a optimisé son site Web traditionnel pour les navigateurs mobiles avec un tableau de bord où les clients peuvent accéder rapidement aux détails de leur compte.
  • Le streaming de données en temps réel sur l’application mobile de thinkorswim est illimité.

Contre

  • Certains investisseurs peuvent avoir à utiliser plusieurs plates-formes pour utiliser leurs outils préférés.
  • TD Ameritrade offre l’une des plus vastes sélections de types de comptes, de sorte que les nouveaux investisseurs peuvent ne pas être sûrs du type de compte à choisir lorsqu’ils ouvrent un compte.Une prise en charge accrue est nécessaire pour s’assurer que les clients commencent avec le bon type de compte.
  • Les investisseurs reçoivent un petit taux d’intérêt sur l’argent non investi (0,01-0,05 %) à moins qu’ils ne prennent des mesures pour transférer de l’argent dans des fonds du marché monétaire.

 

tasteworks: meilleur courtier d’options et meilleur courtier pour les bas coûts

  • Compte minimum : $ 0
  • Frais : 0,00 $ pour les opérations sur actions, 1,00 $ pour ouvrir des opérations sur des options de 0,00 $ pour clôturer

Le meilleur pour les options : les responsables de Tastyworks affirment que plus de 90 % des transactions effectuées par leurs clients sont dérivées, il existe donc de nombreux outils pour les traders d’options et de contrats à terme.Tout est conçu pour aider le trader à évaluer la volatilité et la probabilité de profit.Il s’agit de prendre des décisions et d’agir.Les exécutions sont rapides et les coûts sont faibles, limitant les frais d’ouverture des ordres pour les options sur les actions et les contrats à terme à 10 $ la jambe. 3 Lorsque vous créez une position à partir d’un graphique ou d’un écran de volatilité, un ticket de trading est rempli pour vous.Il ya un visualiseur vidéo intégré afin que vous puissiez garder un œil sur le réseau de tastetrade.Bien qu’un nouveau venu dans le trading d’options puisse d’abord se sentir mal à l’aise, ceux qui comprennent les concepts de base apprécieront le contenu et les fonctionnalités.

Best for Low Costs : La qualification pour ce prix est simple: les coûts de vie les plus bas.Tastyworks s’inscrit bien dans ce projet, car les clients ne paient aucune commission pour négocier des actions américaines en ligne et il n’y a pas de frais par jambe pour les négociations d’options.Tastyworks a une structure tarifaire unique pour les options de négociation, en facturant 1 $ par contrat pour ouvrir un emplacement, tandis que les négociations de clôture sont gratuites.En outre, il ya un maximum de 10 $ par jambe pour les transactions d’options, de sorte que les commerçants qui passent des commandes avec un écart élevé sont heureux.

Professionnels

  • Tous les outils nécessaires à l’analyse et au trading de produits dérivés sont intégrés dans la plate-forme savoureuse.
  • Les capacités de création de graphiques sont accordées de manière unique au trader d’options.
  • Il ya des heures de vidéos originales tastetrade tous les jours de la semaine, offrant des idées de négociation mises à jour par minute, ainsi que d’une énorme bibliothèque de vidéos préenregistrées et des spectacles.

Contre

  • Les nouveaux arrivants à la négociation et l’investissement pourrait d’abord être submergé par la plate-forme.Il y a une courbe d’apprentissage à gravir.
  • Il n’existe pas de négociation à revenu fixe (en dehors des FNB contenant des obligations) pour ceux qui souhaitent allouer une partie de leurs actifs à une catégorie d’actifs plus conservatrice.
  • Outre les bénéfices et les pertes, toute analyse supplémentaire du portefeuille nécessite la mise en place d’un accès à un site distinct.

 

Interactive Brokers: le meilleur pour les traders avancés et le meilleur pour le trading international

  • Compte minimum : $ 0
  • Frais : maximum 0,005 $ par action pour la plate-forme Pro ou 1 % de la valeur commerciale, 0 $ pour IBKR Lite

Le meilleur pour les traders avancés : Interactive Brokers (IBKR) gagne ce prix grâce à sa richesse d’outils pour investisseurs sophistiqués et à son vaste bassin d’actifs et de marchés.L’entreprise s’engage à se connecter au plus grand nombre possible de standard électronique.Vous pouvez négocier des actions, des options et des contrats à terme dans le monde entier et 24 heures sur 24.Le moteur d’exécution des commandes d’Interactive Brokers est à la hauteur des changements dans les conditions du marché afin de rediriger tout ou partie de votre commande vers une exécution optimale, d’améliorer les prix et de maximiser tout remboursement possible.Les algorithmes de routage des commandes recherchent une exécution rapide et peuvent accéder à des flux de commandes institutionnelles masqués (dark pool) pour exécuter de grands ordres de blocage.Le large éventail de types de commandes comprend une variété d’algorithmes et d’ordres conditionnels comme l’un annule un autre et l’autre active un autre.Vous pouvez également définir des ordres conditionnels en fonction du prix, du volume, du compte de résultat quotidien, du coussin de marge, du nombre d’actions disponibles à découvert, du remboursement disponible sur le lieu de négociation et d’autres facteurs.

Le meilleur pour le commerce international: Interactive Brokers est le meilleur courtier pour le trading international avec une marge significative.Interactive Brokers permet aux investisseurs d’accéder à 125 bourses dans 31 pays à travers le monde.Cette portée est combinée avec un énorme inventaire de ressources et 60 différents types de commandes pour planifier l’entrée et la sortie d’un emplacement.Les investisseurs peuvent également financer leur compte dans leur monnaie nationale et IBKR gérera la conversion aux taux du marché lorsqu’ils souhaitent acheter des actifs libellés dans une monnaie non nationale.Et si tout cela ne suffisait pas, la qualité des outils de trading disponibles via Traders Workstation (TWS) facilite l’exécution de transactions à plusieurs niveaux au-delà des frontières internationales.Interactive Brokers a remporté cette catégorie pendant deux années consécutives et il n’y a aucun signe de changement dans un proche avenir.

Professionnels

  • Le moteur d’exécution des commandes d’IBKR a ce qui pourrait être le routeur de commande le plus intelligent de l’industrie.
  • Interactive Brokers relie ses clients à 135 marchés dans 33 pays et permet aux clients de négocier des actions, des options, des contrats à terme, des devises, des obligations et des fonds à partir d’un seul compte intégré.
  • Les types d’ordre algorithmique comprennent VWAP (prix moyen pondéré en volume) et TWAP (prix moyen pondéré dans le temps), ainsi que des types d’ordre conçus pour minimiser l’impact du trader sur le prix d’une action donnée.

Contre

  • Vous ne pouvez avoir que des données en streaming sur un appareil à la fois.Cela pourrait être un problème pour les traders avec un flux de travail multi-appareils.
  • Les fonctionnalités les plus avancées sont limitées aux clients IBKR Pro et les opérations sur ce plan ne sont pas exemptes de commissions.
  • La plupart des bourses non américaines facturent des frais sur les données supplémentaires qui augmentent les coûts de négociation.

 

Charles Schwab : le meilleur pour les FNB

  • Compte minimum : $ 0
  • Commissions : actions gratuites, négociation de FNB, 0,65 $ par contrat d’options

L’argent provient de plus en plus du secteur des fonds communs de placement vers les fonds négociés en bourse (FNB).Certains investisseurs (et la plupart des robo-conseillers) utilisent les FNB uniquement pour constituer un portefeuille équilibré destiné à franchir la ligne de dénociation optimale entre le risque et le rendement.Pour déterminer le meilleur courtier en ligne pour investir dans les FNB, nous avons examiné les capacités de recherche spécifiques pour trouver les meilleurs FNB dans le but spécifique d’un client.Les écrans de premier ordre, les rapports d’analystes, les données fondamentales et techniques et la capacité de comparer les FNB sont les principaux éléments de ce prix.

Schwab est une société d’investissement à service complet qui offre des services et de la technologie à tout le monde, des traders actifs autodirigés aux personnes qui veulent la direction d’un conseiller financier.Il dispose d’une grande variété de plates-formes à choisir, ainsi que des fonctionnalités bancaires complètes.Cependant, c’est le contrôleur de FNB de Schwab sur la plate-forme StreetSmart Edge qui attirera l’attention des investisseurs de FNB.Le contrôleur ETF StreetSmart Edge a plus de 150 critères qui peuvent combiner des données fondamentales, techniques et tierces.Le contrôleur ETF est extrêmement personnalisable et vos combinaisons de critères peuvent être enregistrées pour une réutilisation future.Les nouvelles et les offres de recherche de Schwab dans l’ensemble ont également été parmi les plus profondes de tous les courtiers que nous avons examinés, scellant cette catégorie pour le géant de l’industrie.

Professionnels

  • Le contrôleur ETF StreetSmart Edge est le meilleur de tous les courtiers en ligne que nous avons examinés.
  • Il existe 16 écrans prédéfinis pour le contrôleur ETF qui peuvent être personnalisés en fonction des besoins du client.Les résultats peuvent être transformés en liste de surveillance ou exportés.Le contrôleur ETF est disponible pour les clients potentiels (pré-accès) et les clients utilisant StreetSmart Edge.
  • Schwab offre à ses clients un accès gratuit aux fils d’actualité de BondSource, MarketEdge, Schwab Investing Insights Brief, Argus Research Alerts, Briefing.com, Morningstar Equity Research Alerts, Business Wire, PR Newswire, Credit Suisse, CFRA et Vickers Insider Activity.
  • La recherche de tiers haut de gamme est offerte à un prix réduit.

Contre

  • Contrairement à l’excellent écran ETF de StreetSmart Edge, le contrôleur ETF sur le site Web Schwab.com est très simple.
  • Si vous négociez des produits dérivés, la plupart des instruments se trouvent sur la plate-forme StreetSmart Edge, mais les négociants en actions finiront par se référer à la technologie sur le site Web standard.
  • Schwab ne transfère pas automatiquement l’argent non investi dans un fonds du marché monétaire et leur taux d’intérêt de base est extrêmement bas.

 

Ce qu’il faut considérer lors du choix d’un courtier en ligne

Lorsque vous choisissez un courtier en valeurs mobilières en ligne, vous devez considérer vos besoins immédiats comme un investisseur.Vous êtes débutant ?Peut-être que vous avez besoin d’un courtier qui a un excellent matériel éducatif sur le marché boursier.Avez-vous juste une petite somme d’argent que vous pouvez mettre de côté pour investir?Certains courtiers en ligne permettent de petits dépôts minimaux qui peuvent être une excellente option pour ceux qui ont des fonds limités.Etes-vous toujours en mouvement et avez besoin d’une plate-forme mobile solide?Certains courtiers en ligne ont d’incroyables applications mobiles qui offrent presque toutes les fonctionnalités de leurs homologues de bureau.

Une autre chose importante à considérer est la distinction entre investir et négocier .Lorsque l’on parle d’investissement, on entend généralement l’achat de biens à détenir pendant une longue période.Ces types de placements sont généralement effectués pour atteindre un objectif de retraite ou pour investir votre argent dans des actifs qui pourraient croître plus rapidement qu’ils ne le feraient dans un compte d’épargne ordinaire qui accumule des intérêts.La négociation, d’autre part, implique le plus souvent l’achat et la vente d’actifs sur de courtes périodes.Le trading est généralement considéré comme plus risqué que l’investissement.

Tous ces facteurs doivent être pris en considération avant de choisir un courtier en ligne.Vous voulez négocier ou investir?Vous voulez une excellente application mobile pour contrôler votre portefeuille où que vous soyez ?Dans quels types d’actifs cherchez-vous à investir?Répondre à ces questions n’est pas toujours facile.Vous pouvez consulter notre guide de sélection d’un courtier en valeurs mobilières pour obtenir plus d’informations afin que vous puissiez prendre une bonne décision .Une fois que vous avez pris une décision sur un courtier, vous pouvez également consulter notre guide d’ouverture d’un compte de courtage .