Mes réflexions sur la bonne gestion de l’argent dans (Trading Money Management)

J’ai écrit quelques articles sur le sujet de la gestion de l’argent et l’idée principale que j’essaie de transmettre est qu’il est arbitraire pour quelqu’un d’échanger un pourcentage de leur compte.Il existe de nombreux facteurs qui influencent la façon dont un trader devrait gérer son argent sur le marché; capitaux propres, compétences et confiance dans le trading personnel, tolérance au risque, etc., le fait est que chaque trader est différent et a des circonstances différentes qui déterminent la meilleure façon de gérer son argent.

En raison de ces différentes circonstances entre les traders, il est tout simplement inutile de recommander (comme le font de nombreux « experts ») que les traders risquent 2% ou un autre pourcentage de leur compte.Mon approche de la gestion de l’argent est beaucoup plus personnelle car je crois que le plan de gestion de l’argent de chaque trader devrait varier en fonction des circonstances individuelles.

Pourquoi vous ne devriez pas risquer un % fixe de votre compte

Supposons un instant que vous ayez un retrait de 50% sur votre compte de trading, ce qui n’est pas du jamais vu pour un trader professionnel.Si vous avez un tel retrait et que vous risquez 2 % sur chaque transaction, il vous faudra beaucoup de temps pour ramener votre compte à l’endroit où il se trouvait.Si vous perdez 50% de votre compte, vous devez gagner 100% sur elle juste pour récupérer cette perte, et risquer 2% par opération n’est pas la façon dont un professionnel se remettrait d’une telle perte, parce qu’il faudrait pratiquement pour toujours.

Si vous êtes un trader expérimenté et confiant, pourquoi vous reléger à risquer seulement 2% sur chaque transaction que vous faites?Peut-être que si vous êtes un trader de jour qui insère de nombreuses positions par jour, cette approche de 2% pourrait avoir du sens, mais comme je l’ai discuté dans mon article sur les raisons pour les autres pour les raisons pour les autres, je déteste le trading de jour , je ne suis pas un trader jour et je n’enseigne pas ou ne perd pas le commerce de jour.

La façon dont je fais du commerce et la façon dont j’enseigne à mes étudiants à négocier est d’adopter une approche très patiente, en tant que tireur d’élite, afin de ne pas trop négocier.Au lieu de cela, nous ne pouvons faire qu’une petite poignée d’opérations chaque mois, mais nous sommes confiants quant à ces transactions et, par conséquent, nous nous donnons une chance de faire un bon profit sur eux.

Par exemple, si vous risquez 2 % par opération et que vous effectuez 25 opérations par mois, vous avez effectivement risqué 50 % de votre compte ce mois-là (2 % x 25).Alternativement, si vous avez risqué de dire 10% de votre compte sur seulement 3 opérations par mois, ce serait seulement 30%.C’est peut-être un exemple brut, mais mon point est multiforme: 1.

Il n’y a tout simplement pas beaucoup d’opportunités de trading à forte probabilité qui se présentent dans un mois donné sur le marché.Si vous négociez très souvent comme dans mon premier exemple ci-dessus, vous négociez en trop et risquez inutilement votre argent sur le marché, essentiellement vous jouez.

2. Si nous opérons moins fréquemment, mais que nous échangeons peut-être une position de plus grande taille lorsque nous négoceons, nous nous donnons une bien meilleure occasion de gagner de l’argent en réduisant le stress, la frustration et la mentalité des « joueurs ».Cela suppose évidemment que vous savez comment négocier correctement et que vous savez quel est votre avantage de négociation et que vous vous y tenez / attendre patiemment qu’il se présente.

Maintenant, avant que quelqu’un saute aux conclusions de mon exemple ci-dessus, je ne pardonne pas nécessairement le risque de votre compte « 10% » par opération.Mon point était de montrer que le trading moins fréquent, mais plus précis et qualifié, peut vous permettre d’être sûr parce que vous savez que vous risquez une taille de position décente sur les métiers que vous effectuez.Beaucoup de gens pensent que s’ils échangent des graphiques quotidiens et le commerce avec le swing , ils sont « manquer » des occasions parce qu’ils pourraient ne pas être sur le marché tous les jours comme un commerçant de jour, mais ce que j’essaie de vous montrer, c’est que c’est une mauvaise façon de penser à la négociation.

La bonne façon de penser à la négociation et en particulier la gestion de l’argent, c’est que le commerce moins, mais plus précis et discipliné vous donnera de nombreuses occasions de faire « beaucoup » d’argent, vous avez juste à avoir la patience et la force mentale pour faire le travail.

Vous devez protéger votre argent de vous-même

Un des aspects les plus importants de la bonne gestion de l’argent en tant que trader est de protéger votre argent.Plus précisément, je parle de protéger votre argent contre les risques de négociation trop fréquente ou de jeu sur le marché.

Il peut être extrêmement tentant de revenir sur le marché après avoir obtenu une opération gagnante.En effet, j’ai constaté qu’il semble être presque une tendance humaine innée à se concentrer trop sur la recherche d’une « autre opportunité de négociation » peu de temps après avoir remporté une transaction.Vos défenses s’abaissent après une victoire, tout comme votre perception générale de la façon dont le trading est vraiment risqué.Essentiellement, un commerce gagnant peut nous bercer dans un sentiment de complaisance dans une certaine mesure.

En tant que trader dont l’objectif numéro un est de protéger votre argent et d’en tirer le meilleur parti sur le marché, vous devez être très vigilant après une opération gagnante afin de ne pas perdre la discipline qui vous a probablement conduit à cette opération gagnante la première place.

Il n’y a pas de pire sentiment que de retourner tous les profits que vous venez de faire sur une opération que vous avez patiemment tenu pour des multiples parce que vous avez sauté sur et en dehors du marché beaucoup de fois le lendemain. Une des meilleures façons de protéger votre argent est de s’en tenir à votre stratégie de trading, que vous veniez de gagner ou de perdre dans une transaction, et de ne pas laisser les résultats de vos transactions précédentes affecter votre prochaine transaction.

Votre compte de trading est un compte sur marge

En raison du fait qu’un compte de trading Forex ou, de même, un compte de trading à terme, a un effet de levier élevé, vous n’avez pas besoin de garder tout l’argent de négociation dans le compte ou de calculer le risque par transaction en fonction d’un pourcentage de ce compte.

Pour faire une comparaison, prenez par exemple un compte de trading d’actions.Un compte de trading d’actions n’est pas exploité de la même manière qu’un compte de trading Forex ou à terme.Pour cette raison, vous devez garder la plupart ou la totalation de votre argent de négociation dans un compte de négociation d’actions, et ce n’est pas un « compte à marge » comme Le Forex ou les contrats à terme.

Marge signifie que vous pouvez contrôler une valeur de devise ou de marchandises beaucoup plus grande que ce que vous pourriez acheter avec l’argent que vous avez à votre disposition, et l’effet de levier est ce qui permet que cela se produise.Par exemple, pour vérifier disons 100 000 $ de devises ou 1 lot standard, vous n’avez besoin que d’environ 1 000 $ dans votre compte de trading avec un ratio de marge de 100 : 1 ou « levier ».

Donc, comme vous pouvez le voir, lorsque nous négoçons sur un instrument à fort effet de levier comme le Forex, nous n’avons pas besoin de garder tout notre argent de négociation dans notre compte, il est donc inutile de calculer notre risque en fonction de notre « taille de compte ».Au lieu de cela, je propose un moyen beaucoup plus personnel et peut-être intuitif de déterminer combien risquer par opération…

Alors, combien dois-je risquer par opération?

Je reçois probablement cette question sur « combien risquer par opération » ou « combien financer mon compte », plus que tout autre sur la ligne de soutien e-mail.

La réponse est beaucoup plus simple que ce que vous pourriez croire actuellement.Je crois qu’il faut déterminer un montant en dollars que vous êtes à l’aise de perdre sur n’importe quelle transaction et s’en tenir à ce montant en dollars au moins jusqu’à ce que vous avez doublé ou triplé votre compte, au moment où vous pouvez envisager de l’augmenter.

Ce montant doit être un montant répondant aux conditions suivantes: 1.

Lorsque vous risquez ce montant en dollars, vous pouvez dormir tranquille la nuit sans vous soucier des transactions ou les vérifier à partir de votre téléphone ou d’un autre appareil.

2. Lorsque vous risquez ce montant en dollars, vous n’êtes pas collé à l’écran de votre ordinateur devient émotif à chaque tique pour ou contre votre position.

3. Lorsque vous risquez ce montant, vous devriez être en mesure d'"oublier » votre trade pendant un jour ou deux à la fois si nécessaire… et ne soyez PAS surpris par le résultat lorsque vous vérifiez à nouveau votre trade.Pensez, ' définit et oublie'.

4. Lorsque vous risquez ce montant, vous devriez être en mesure de prendre confortablement 10 pertes consécutives comme tampon, sans ressentir de douleur émotionnelle ou financière importante.Non pas que vous le feriez SI vous vous teniez à une stratégie de trading aussi efficace que mes stratégies d’action des prix , mais il est important que vous permettez ce tampon pour des raisons psychologiques.

En résumé, la gestion de l’argent ne doit pas être basée sur un pourcentage arbitraire de votre capital de négociation global.Au contraire, il variera et devrait varier d’un trader à l’autre en fonction de choses comme vos capitaux propres, vos compétences et votre confiance dans le trading et votre tolérance au risque par transaction.Étant donné que ces choses varient d’une personne à l’autre ou d’un commerçant à l’autre, le montant d’argent que vous risquez sur le marché et le montant que vous risquez sur une transaction donnée, il doit s’y limiter pour que votre situation personnelle fonctionne.Plus important encore, et si vous ne vous souvenez de rien d’autre de cette leçon, votre risque ne devrait jamais dépasser ce que vous êtes mentalement et émotionnellement bien avec une perte potentielle dans n’importe quel échange donné.

N’oubliez pas de laisser un commentaire ci-dessous et n’hésitez pas à m’écrire ici avec toute question ou doute que vous pourriez avoir.