Une introduction à l’offre de liquidité
Introduction
L’espace cryptographique est vaste et rapide.Si vous fermez les yeux un peu trop longtemps, vous perdrez la possibilité de faire du profit ou de perdre des gains.Il existe de nombreuses opportunités, certaines meilleures que d’autres, pour faire fonctionner vos fonds et vos crypto-monnaies pour vous.Cette crypto vous rendra plus crypto, et si vous lui donnez le temps dont elle a besoin pour augmenter, elle commencera à vous faire gagner de plus en plus passive.Malheureusement, beaucoup de gens qui ont investi dans l’industrie de la crypto-monnaie ne connaissent même pas certaines de leurs options, c’est donc ce que je suis ici pour vous apprendre.
L’argent fait de l’argent.Et l’argent qui fait de l’argent fait de l’argent.- Benjamin Franklin
Je soupçonne que la plupart de mes lecteurs ici possèdent des crypto-monnaies, mais aussi que trop d’entre vous ne savent pas quels revenus passifs et profits vous pouvez créer avec vos propres fonds!Dans cet article, j’expliquerai ce qu’est l’apport de liquidité et quelles sont les stratégies de fourniture de liquidités (LP) les plus courantes avec tous leurs avantages et inconvénients. Si vous avez des crypto-monnaies statiques qui traînent, fournir des liquidités est un excellent moyen de générer un revenu passif sans trop d’effort!
Comment tirer profit de la fourniture de liquidités (LP)
La plupart des bourses décentralisées (DEX), telles que Uniswap, spookyswap ou Pancakeswap, utilisent des teneurs de marché automatisés (AMM) où les investisseurs interagissent avec un contrat intelligent pour échanger des fonds.Cet AMM dispose d’un pool de liquidités, dans lequel résident les deux côtés des actifs.Un côté contient, par exemple, Ethereum et l’autre côté USDT.Un trader pourrait déposer USDT d’un côté du pool et retirer des ETH de l’autre côté.Lors de cette transaction, un petit pourcentage est payé en frais pour récompenser le fournisseur de cette liquidité.
C’est de là que viendra notre profit!En fournissant nos actifs statiques dans un pool de liquidités, nous obtiendrons une partie des frais chaque fois qu’une transaction est exécutée.De cette façon, nos crypto-monnaies gagneront plus de crypto-monnaies!Le rendement dépend de votre part de l’ensemble du pool de liquidités, ainsi que du volume dans le pool.Avoir une plus grande part d’un pool avec de nombreux volumes nous donnera plus de récompenses!
Quels sont les risques?
Il existe de nombreuses stratégies, toutes avec leurs avantages et leurs inconvénients.Les récompenses que vous recevez sont généralement liées au risque, donc plus les primes sont élevées, plus le risque est élevé!Un risque élevé signifie avoir une large exposition à des pertes impermanentes potentielles (IL) et/ou à la volatilité des prix.Il s’agit de la perte que vous subirez lorsque vous fournirez des liquidités au lieu de détenir l’actif.Lorsque le prix de (l’un des) actifs augmente ou diminue, il aurait été plus intelligent de détenir ou de vendre cet actif, au lieu de fournir des liquidités.Cependant, lorsque le prix revient au prix initial, la perte a été annulée; D’où le terme perte impermanente.Ce n’est pas une perte lorsque le prix revient au prix d’origine, étant donc impermanent.Lisez cet article de yahoo.finance pour mieux comprendre l’IL.
Stratégies de livraison de liquidités
Pour obtenir les informations de cet aperçu, j’utilise le site Web Coindix.com, où vous obtenez un aperçu incroyable de tous les différents pools et de leurs rendements.Le site Web donne un excellent aperçu de nombreuses ressources et de leurs options, il devrait donc être facile pour vous de savoir quelle piscine est parfaite pour vous!Il existe de nombreux autres Dapps qui offrent des options d’investissement, je recommande donc de regarder au-delà de ce site Web.
Piscines stables
Niveau de risque: faible – APY: 2-50%. Les pools de liquidité les plus sûrs et les moins risqués sont ceux constitués de paires stables.Vous pouvez penser à des paires stables avec des stablecoins des deux côtés, tels que USDT / USDC, mais aussi avec le même actif des deux côtés, tels que stETH / rETH.Votre exposition à l’IL est minime puisque les deux parties surveillent la même ressource, donc idéalement, elles ne s’effondreront jamais.Je recommanderais d’investir dans ce type de pool lorsque vous êtes nouveau sur DeFi, car c’est le plus sûr que la fourniture de liquidités puisse obtenir!
Pools d’actifs communs
Niveau de risque: moyen- APY: 20–100%. En ce qui concerne le côté plus risqué des pools, nous avons des pools qui ont un stablecoin d’un côté et un actif de l’autre.Vous pouvez penser à des pools comme USDT / ETH ou DAI / MATIC.La bonne partie est que presque tous les jetons existants ont un pool comme celui-ci!Si vous avez des crypto-monnaies et des écuries, c’est un moyen idéal de faire fonctionner vos crypto-monnaies pour vous!Le risque IL est plus élevé, mais puisque vous êtes déjà exposé et (probablement) haussier sur cette pièce, c’est un moyen idéal de gagner de l’argent pendant que vous êtes HODL.
Pools d’actifs volatils
Niveau de risque: élevé — APY: 20–2000%. Les pools les plus risqués sont ceux qui ont des actifs volatils des deux côtés.Le risque de perte permanente est plus élevé dans ces types de pool et, par conséquent, la valeur bloquée est généralement faible.Cela signifie qu’il est facile d’obtenir une grande partie du pool en fournissant des liquidités, ce qui permet de retourner beaucoup plus de récompenses!Mais attention, car la possibilité de fuite des actifs est élevée et donc IL se produit souvent et rapidement.Je ne recommande pas cette option à la plupart des gens, et vous ne devriez investir dans ceux-ci que si vous faites confiance aux deux actifs!
Piscines agricoles
Niveau de risque : élevé — APY : 1–400 %. Certains protocoles offrent leur propre jeton natif lorsqu’ils fournissent la liquidité souhaitée.Des plateformes comme Geist finance (FTM), valas finance (BSC) ou AAVE offrent leur jeton natif en échange de vos jetons LP.En fournissant des liquidités au DEX souhaité, puis en déposant ces jetons LP sur leur plate-forme, vous recevrez des récompenses natives améliorées.Certains de ces jetons perdent de la valeur car ils sont également utilisés pour l’agriculture et comme certains protocoles ont une période de maturation avant que vous puissiez retirer vos récompenses, il aurait été préférable d’investir dans un autre pool.
Piscines monofaces
Niveau de risque : moyen — APY : 2–20 %. Certaines plateformes offrent des pools de liquidités unilatéraux.Cela signifie qu’un seul bien doit être fourni.Ces pools sont idéaux si vous souhaitez utiliser vos ressources pour générer un revenu passif, mais que vous ne voulez pas être exposé au risque de pertes permanentes.Les ponts sont un type courant de Dapp qui ne nécessite que 1 actif pour la liquidité, car la liquidité de l’actif unique est ensuite utilisée pour être transférée à d’autres chaînes.
Conclusion
J’espère que ce guide de votre premier pool de liquidités vous a été utile!Je fais de mon mieux pour vous montrer les meilleures façons d’investir et, probablement encore mieux, vous montrer mes façons de gagner de l’argent en utilisant vos crypto-monnaies!Il existe de nombreux profils d’investissement différents, et les options mentionnées ci-dessus vous donneront une bonne idée des possibilités d’investissement possibles.Je recommanderai toujours de répartir votre investissement en plusieurs flux, de cette façon vous éviterez de vous exposer à trop de risques et diversifierez votre portefeuille.
Consultez mes autres articles pour en savoir plus sur les flux de revenus passifs durables et les options d’investissement!Vous pouvez toujours me suivre pour de futurs articles sur l’investissement et le revenu passif en utilisant des crypto-monnaies.Si vous avez des questions, n’hésitez pas à commenter ou à répondre!