introduction

L’espace crypto est grand et rapide. Si vous fermez les yeux un peu trop longtemps, vous perdrez la possibilité de faire des profits ou vous perdrez des profits. Il existe de nombreuses opportunités, certaines meilleures que d’autres, pour faire travailler vos fonds et vos crypto-monnaies pour vous. Cette crypto vous rendra plus crypto, et si vous lui donnez le temps d’augmenter, elle commencera à vous rapporter de plus en plus de passifs. Malheureusement, de nombreuses personnes qui ont investi dans l’industrie de la crypto-monnaie ne connaissent même pas certaines de leurs options, c’est donc ce que je suis ici pour vous apprendre.

L’argent fait de l’argent. Et l’argent qui fait de l’argent fait de l’argent. – Benjamin Franklin

Je soupçonne que la plupart de mes lecteurs ici possèdent des crypto-monnaies, mais trop d’entre vous ne savent pas quels revenus et bénéfices passifs vous pouvez réaliser avec vos propres fonds ! Dans cet article, j’expliquerai ce qu’est l’apport de liquidités et quelles sont les stratégies d’apport de liquidités (LP) les plus courantes avec tous leurs avantages et inconvénients. Si vous avez des crypto-monnaies statiques qui traînent, fournir des liquidités est un excellent moyen de générer des revenus passifs sans trop d’effort !

Comment profiter de la fourniture de liquidités (LP)

La plupart des échanges décentralisés (Dex), tels que Uniswap, spookyswap ou Pancakeswap, utilisent des teneurs de marché automatisés (AMM) où les investisseurs interagissent avec un contrat intelligent pour échanger des fonds. Cet AMM dispose d’un pool de liquidités, dans lequel résident les deux côtés des actifs. Un côté contient, par exemple, Ethereum et l’autre côté USDT. Un trader pourrait déposer des USDT d’un côté du pool et retirer des ETH de l’autre côté. Lors de cette transaction, un petit pourcentage est payé en commissions pour récompenser le fournisseur de cette liquidité.

C’est de là que viendra notre profit ! En fournissant nos actifs statiques dans un pool de trésorerie, nous obtiendrons une partie des frais chaque fois qu’une transaction est exécutée. De cette façon, nos crypto-monnaies nous rapporteront plus de crypto-monnaies ! Le rendement dépend de votre part de l’ensemble du pool de liquidités, ainsi que du volume du pool. Avoir une plus grande part d’un pool à volume élevé nous donnera plus de récompenses !

Quels sont les risques ?

Il existe de nombreuses stratégies, toutes avec leurs avantages et leurs inconvénients. Les récompenses que vous recevez sont généralement liées au risque, donc plus les récompenses sont élevées, plus le risque est grand ! Un risque élevé signifie avoir une exposition suffisante aux pertes potentielles impermanentes (IL) et / ou à la volatilité des prix. Il s’agit de la perte que vous subirez si vous fournissez des liquidités au lieu de détenir l’actif. Lorsque le prix de (l’un des) actifs augmente ou diminue, il aurait été plus judicieux de détenir ou de vendre cet actif au lieu de fournir des liquidités. Cependant, lorsque le prix revient au prix d’origine, la perte a été annulée ; d’où le terme  perte impermanente  . Ce n’est pas une perte lorsque le prix revient au prix d’origine, étant ainsi impermanent. Lire  cet article de yahoo.finance pour mieux comprendre l’IL.

Stratégies d’apport de liquidités

Pour obtenir les informations de cet aperçu, j’utilise le  site Web Coindix.com  , qui offre un aperçu étonnant de tous les différents pools et de leurs rendements. Le site Web donne un excellent aperçu de nombreuses ressources et de leurs options, il devrait donc être facile pour vous de trouver la piscine qui vous convient le mieux ! Il existe de nombreux autres Dapps qui offrent des options d’investissement, je vous recommande donc de regarder au-delà de ce site Web.

Piscines stables

Niveau de risque : faible — APY : 2–50 %. Les pools de liquidités les plus sûrs et les moins risqués sont ceux constitués de paires stables. Vous pouvez penser à des paires stables avec des pièces stables des deux côtés, comme USDT / USDC, mais aussi avec le même actif des deux côtés, comme stETH / rETH. Votre exposition à IL est minime car les deux parties surveillent le même actif, donc idéalement, elles ne tomberont jamais en panne. Je recommanderais d’investir dans ce type de pool lorsque vous êtes nouveau sur DeFi, car c’est la fourniture de liquidités la plus sûre que vous puissiez obtenir !

Pools d’actifs communs

Niveau de risque : moyen — APY : 20–100 %. Pour en venir au côté plus risqué des pools, nous avons des pools qui ont un stablecoin d’un côté et un actif de l’autre. Vous pouvez penser à des pools comme USDT / ETH ou DAI / MATIC. La bonne partie est que presque tous les jetons existants ont un pool comme celui-ci ! Si vous avez des crypto-monnaies et des stands qui traînent, c’est un moyen idéal de faire fonctionner vos crypto-monnaies pour vous ! Le risque IL est plus élevé, mais puisque vous êtes déjà exposé et (probablement) haussier sur cette pièce, c’est un moyen idéal de gagner de l’argent tout en HODL.

Pool d’actifs volatils

Niveau de risque : élevé – APY : 20-2000 %. Les pools les plus risqués sont les pools qui ont des actifs volatils des deux côtés. Le risque de perte permanente est plus élevé dans ces types de piscines et, par conséquent, la valeur verrouillée est généralement faible. Cela signifie qu’il est facile d’obtenir une grande partie du pool en fournissant des liquidités, remboursant ainsi beaucoup plus de récompenses également ! Mais attention, car la possibilité que des actifs s’échappent est élevée et donc IL se produit souvent et rapidement. Je ne recommande pas cette option à la plupart des gens et vous ne devriez investir dans celles-ci que si vous avez confiance dans les deux actifs !

Piscines agricoles

Niveau de risque : élevé – APY : 1–400 %. Certains protocoles proposent leur propre jeton natif lorsqu’ils fournissent la liquidité souhaitée. Des plateformes comme Geist finance (FTM), valas finance (BSC) ou AAVE proposent leur token natif en échange de vos tokens LP. En fournissant des liquidités au DEX souhaité, puis en déposant ces jetons LP sur leur plate-forme, vous recevrez des récompenses natives améliorées. Certains de ces jetons chutent en valeur car ils sont également utilisés pour l’agriculture et comme certains protocoles ont une période d’acquisition avant de pouvoir réclamer vos récompenses, il aurait été préférable d’investir dans un autre pool.

Piscines simple face

Niveau de risque : moyen – APY : 2-20 %. Certaines plateformes proposent des pools de liquidités unilatéraux. Cela signifie qu’un seul bien doit être fourni. Ces pools sont idéaux si vous souhaitez utiliser vos ressources pour générer des revenus passifs, mais ne souhaitez pas être exposé au risque de pertes permanentes. Les ponts sont un type courant de Dapp qui ne nécessite qu’un seul actif pour la liquidité, car la liquidité de l’actif unique est ensuite utilisée pour être transférée vers d’autres chaînes.

Conclusion

J’espère que ce guide de votre premier cash pool vous aura été utile ! Je fais de mon mieux pour vous montrer les meilleures façons d’investir, et probablement encore mieux, vous montrer mes façons de gagner de l’argent en utilisant vos crypto-monnaies ! Il existe de nombreux profils d’investissement différents et les options mentionnées ci-dessus donneront une bonne idée des possibilités d’investissement possibles. Je vous recommanderai toujours de répartir votre investissement sur plusieurs flux, de cette façon vous éviterez de vous exposer à trop de risques et diversifierez votre portefeuille.

Consultez mes autres articles pour en savoir plus sur les flux de revenus passifs durables et les options d’investissement ! Vous pouvez toujours me suivre pour de futurs articles sur l’investissement et les revenus passifs utilisant les crypto-monnaies. Si vous avez des questions, n’hésitez pas à commenter ou à répondre !