6 leçons que les investisseurs Bitcoin devraient tirer des crises financières passées

Les hauts et les bas du prix typique de Bitcoin pourraient effrayer les nouveaux arrivants dans l’industrie des crypto-monnaies.Cependant, toute personne qui a suivi BTC pendant une période relativement longue s’est habituée à ces fluctuations: vous êtes peu susceptible d’avoir peur d’une baisse de 60 000 $ à 30 000 000 $ si vous avez déjà vu une baisse de 20 000 $ à 3 000 000 $ et la longue augmentation subséquente à 60 000 $. 

Les fluctuations avec une telle volatilité sont beaucoup moins fréquentes sur les marchés financiers traditionnels.À l’occasion, cependant, le prix des instruments financiers chute fortement et le système financier entre dans un état de crise. 

Je me peux penser à quelques crises passées: la crise de 2007-2008 ou la bulle Internet.Ces phénomènes présentent des similitudes et les investisseurs en crypto-monnaie ont de nombreuses idées à tirer des crises financières du passé. 

Voyons ce que nous pouvons apprendre des moments précédents de l’histoire financière tumultueuse. 

Leçon 1 : Suivez la foule à vos risques et périls. 

La foule a tendance à être un mauvais conseiller quand il s’agit de décisions financières; panique facilement et ses actions sont souvent contraires à la logique et au bon sens.

En 2005, trois ans avant le début de la crise financière mondiale, plusieurs personnes ont réussi à prédire la bulle croissante sur le marché immobilier américain. 

Ces personnes ont été en mesure d’investir de manière rentable et de faire de l’argent depuis la crise financière qui a suivi.Décrit dans le livre de Michael Lewis « The Big Short » et son film du même nom, la plupart des « experts » à l’époque ne croyait pas qu’il y avait une bulle du marché et les aberrants suggérant le contraire étaient fous. 

Le gestionnaire de fonds spéculatifs de Scion Capital, Michael Burry, a fait campagne pour convaincre ses investisseurs qu’il utilise correctement leurs actifs, jouant contre le marché.Certains d’entre eux l’ont même poursuivi.Malgré la pression, il avait raison à la fin.Après l’effondrement du marché hypothécaire, le bénéfice de Scion Capital s’est élevé à 489 %, soit plus de 2,69 milliards de dollars. 

Un jugement sobre et indépendant de la foule est un atout utile dans les marchés volatils. 

Leçon 2 : Il y aura toujours des cycles dans un marché.Soyez prêt. 

Les marchés haussiers ne durent pas éternellement.

Cette règle apparemment évidente et simple est oubliée par un très grand nombre d’investisseurs, surtout pendant de longues périodes de forte appréciation des prix. 

Avant la crise du logement aux États-Unis en 2007, qui a déclenché la crise financière mondiale, les prix de l’immobilier ont augmenté pendant longtemps.Il est arrivé au point que les gens ont pris des prêts et acheté des propriétés qu’ils n’auraient pas pu autrement avant dans l’espoir que la valeur de leur propriété augmenterait tellement que le prêt aurait payé. 

Qu’il s’agisse d’actions point-com, le marché du logement ou Dogecoin, tôt ou tard, toute croissance sera suivie d’un déclin, qui pourrait être catastrophique ou non. 

Gardez cette possibilité à l’esprit et ne vous perdez pas dans l’euphorie de l’optimisme. 

Leçon 3 – Ne pas renoncer à des biens prometteurs après une baisse des prix

Lorsque la tristement célèbre bulle Internet a éclaté le 10 mars 2000, des centaines de sociétés Internet ont fait faillite, ont été liquidées ou vendues. 

Le cours de l’action Amazon depuis la chute des dot com.

Le cours de l’action Amazon depuis la chute des dot com.Source: Miro sur Medium

Les actions d’Internet à la fin des années 1990 ont augmenté de façon insuffisante en raison du battage médiatique général autour de l’émergence d’Internet et de son utilisation potentielle pour les entreprises.Les cours élevés des actions de ces sociétés ont été justifiés par de nombreux commentateurs et économistes.Les entreprises elles-mêmes, au lieu de développer leurs propres modèles d’affaires, ont dépensé de l’argent en publicité et en marketing.

Après les événements de la crise, pendant plusieurs années, le mot « point-com » a commencé à désigner toute stratégie d’entreprise immature et téméraire.La confiance dans les entreprises technologiques a été érodée et les investisseurs ont été lents à investir dans des actions liées à Internet.

Aujourd’hui, peu de gens se souviennent d’entreprises en faillite comme NorthPoint Communications ou Global Crossing, mais beaucoup de mauvaises startups de la bulle Internet ont beaucoup plus de poids aujourd’hui: Amazon, eBay et Google sont parmi les entreprises les plus précieuses de la planète. 

Lorsque le prix du bitcoin est tombé à 3 000 $ en 2018, en baisse de près de 90 % par rapport à aTH de l’époque, de nombreux investisseurs catégoriques ont résisté.Lorsque le prix de BTC a grimpé à 64 000 $ en 2021, ils ont été récompensés pour leurs mains fermes et leur confiance à long terme dans l’actif.  

Il évalue les perspectives à long terme d’un actif, quel que soit le battage médiatique actuel. 

Leçon 4 – Diversifier

Investir tous vos fonds dans un seul actif peut être très risqué. 

Si vous investissez activement dans des crypto-monnaies, il vaut la peine de diversifier dans d’autres véhicules financiers tels que les actions, les devises légales, l’immobilier, l’or et plus encore, au moins pour minimiser le risque potentiel de perdre tous les œufs dans le même panier. 

Leçon 5 – Méfiez-vous des biens qui n’ont pas de valeur claire

Une activité qui n’est pas soutenue par une valeur réelle avec une utilisation dans le monde réel est souvent considérée comme une cible d’investissement douteuse; Cependant, de nombreux spéculateurs saisissent à la volée l’occasion de surfer sur la vague. 

Pendant la bulle Internet, ces ressources se sont avérées être des actions de sociétés Internet.

Pendant la crise de 2008, les CDO dits synthétiques représentaient des créances douteuses beaucoup plus risquées que prévu. 

Lorsque nous regardons les actifs de crypto-monnaie les plus spéculatifs avec des prix qui n’augmentent que pour un tweet ou apparemment aléatoires, nous regardons des actifs populaires tels que Dogecoin et Safemoon. 

Dogecoin, par exemple, est né comme un mème et non comme un véhicule de valeur universellement reconnu comme Bitcoin et Ethereum.Cependant, il a connu une croissance significative en 2021, en grande partie grâce au fervent partisan du Doge, Elon Musk. 

Certes, certains pourraient dire que Bitcoin est aussi une ressource qui n’a aucune valeur dans le monde réel.Cependant, étant la crypto-monnaie la plus ancienne et la plus connue, le bitcoin est déjà devenu une source établie de valeur et de moyen d’échange.La plupart des altcoins ne peuvent pas se vanter de la même chose, il ya donc une certaine crédibilité dans l’éthique des investisseurs Bitcoin. 

Alors que certains altcoins offrent une meilleure valeur technologique, de nombreuses pièces sur le marché ne seraient que des investissements fous. 

Vous comprenez qu’investir dans des mèmes dans les tendances peut être risqué. 

Leçon 6 – Les investisseurs Bitcoin devraient avoir un plan de secours

Une crise à grande échelle peut avoir un impact direct sur la viabilité des institutions financières. 

Dans le film susmentionné « The Big Short », Michael Burry a fait un pari contre le marché du logement en utilisant un mécanisme de swap de défaut de crédit. 

En cas de baisse des prix des titres, les banques étaient obligées de lui verser d’importantes sommes d’argent.Cependant, dans le même temps, il a prédit que la crise serait si grave que beaucoup de ces banques seraient forcées de fermer et ne seraient pas en mesure de payer leurs dettes envers elle. 

Il a prédit ce scénario et a choisi de ne traiter qu’avec des banques qui n’étaient pas si étroitement liées au marché du logement et qui resteraient à flot en cas de crise.

Quelque chose de semblable pourrait se produire sur le marché des crypto-monnaies.Imaginez avoir investi dans une monnaie cotée sur un nombre limité d’échanges de crypto-monnaies.Imaginez maintenant que ces échanges sont fermés en raison d’une baisse massive des prix sur le marché des crypto-monnaies et maintenant vous n’avez nulle part où vendre vos actifs. 

Puf, juste comme ça, votre liquidité pour cette monnaie diminue. 

Vous devez avoir une stratégie de sauvegarde.

Peut-être plus probable est la restriction du travail des échanges sur le territoire de certains pays en cas de crise .Maintenant, il est typique que les échanges de crypto-monnaie ne soient pas disponibles dans certains pays (par exemple, Hitbtc n’est pas disponible aux États-Unis).En cas de crise, ces restrictions peuvent devenir plus strictes. 

Qu’ad arriverait-il à vos actifs numériques dans les échanges si le pays qui réglemente ces échanges leur interdisait de faire des affaires? 

Considérez le pays où se trouvent ces échanges et comment la politique de crypto-monnaie de ce pays pourrait changer.

Choisissez soigneusement les bourses et les portefeuilles de crypto-monnaie et envisagez tous les scénarios possibles et recherchez l’auto-surveillance dans la mesure du possible.