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Plataformas de trading online: Las mejores plataformas y brokers para el trading online

Con tantos tipos diferentes de corredores de bolsa en línea disponibles para los inversores, puede ser difícil elegir uno que funcione mejor para usted.Es por eso que sometamos a estos corredores en línea con sede en los Estados Unidos a un proceso de revisión integral que incluyó investigaciones prácticas para determinar lo mejor en el negocio.

 

Los mejores corredores en línea y plataformas de negociación:

  • Fidelity Investments: el mejor de todos los tiempos
  • TD Ameritrade : mejor bróker para principiantes y mejor bróker para dispositivos móviles
  • tasteworks : mejor bróker para opciones y mejor bróker para bajos costes
  • Interactive Brokers: mejor bróker para operadores avanzados y mejor bróker para el comercio internacional
  • Charles Schwab : mejor bróker para ETFs

 

Inversiones de fidelización: lo mejor

  • Cuenta mínima: $0
  • Tarifas: $ 0 para operaciones de acciones / ETF, $ 0 más $ 0.65 / contrato para operaciones de opciones

Fidelity ha ganado el primer lugar por segundo año consecutivo al ofrecer a los clientes un paquete integral de instrumentos de inversión y una excelente ejecución de órdenes.Ha continuado mejorando silenciosamente las piezas clave de su sitio web con capacidad de respuesta móvil, comprometiéndose a reducir los costos de inversión para sus clientes.Fidelity se unió a la prisa por reducir las comisiones sobre acciones y opciones básicas a cero en octubre de 2019, pero mantiene su compromiso de ofrecer servicios de investigación y capacitación de alta calidad a sus clientes. 1 La compañía también facilita que los clientes ganen intereses mediante la transferencia de dinero no invertido a un fondo del mercado monetario.Fidelity también comparte los ingresos que genera de su programa de préstamos de acciones y permite a los clientes elegir qué acciones de sus carteras se pueden prestar. 2

Profesionales

  • Fidelity ofrece excelentes ejecuciones de operaciones para los inversores.En promedio, más del 96% de los pedidos para clientes de Fidelity se ejecutan a un mejor precio que la mejor oferta nacional.
  • Fidelity ofrece una amplia gama de búsquedas y extensos tamizajes de recursos preestablecidos y personalizables.
  • Su dinero no invertido se transfiere automáticamente a un fondo del mercado monetario para contribuir a los rendimientos generales de la cartera.

Contra

  • Algunos operadores e inversores sofisticados pueden necesitar usar la plataforma web de Fidelity además de Active Trader Pro para acceder a todas las herramientas e investigaciones que necesitan.
  • Los ciudadanos o residentes no estadounidenses no pueden abrir una cuenta.
  • Los comerciantes e inversores deben actualizar manualmente los datos al utilizar el sitio web.
  • Fidelity tiene una amplia gama de valores, pero no materias primas u opciones de futuros.

 

TD Ameritrade: Lo mejor para principiantes y la mejor aplicación móvil

  • Cuenta mínima: $0
  • Comisiones : Comisiones gratuitas para el comercio de acciones, ETFs y por tramo en los Estados Unidos, a partir del 3 de octubre de 2019. $0.65 por contrato de opciones.

Lo mejor para principiantes:TD Ameritrade, uno de los corredores en línea más grandes, ha hecho esfuerzos significativos para comercializar a los inversores principiantes a través de las redes sociales.Todavía se está trabajando para simplificar aún más sus experiencias web y móviles y hacerlas más accesibles a los nuevos usuarios, pero los recursos a los que ya pueden acceder los nuevos inversores son excepcionales.La educación es un componente clave de las ofertas de TD Ameritrade.Encontrará extensas rutas de aprendizaje, que van desde principiantes hasta avanzados, para ayudar a los clientes a comprender todo, desde conceptos básicos de inversión hasta estrategias de derivados extremadamente avanzadas.Puede abrir una cuenta y navegar sin hacer un depósito y aprovechar todas las oportunidades de aprendizaje hasta que se sienta cómodo.TD Ameritrade quiere que los nuevos inversores se vuelvan más seguros y operen con clases de activos adicionales a medida que crecen sus capacidades.

Lo mejor para dispositivos móviles: TD Ameritrade ha centrado sus esfuerzos de desarrollo en 2019 en sus clientes más activos, que son mobile-first y, en muchos casos, solo móviles.La plataforma móvil thinkorswim de TD Ameritrade tiene amplias características tanto para operadores activos como para inversores.El flujo de trabajo para opciones, acciones y futuros es intuitivo y eficaz.Encontrará muchas campanas y silbatos que hacen de la aplicación móvil una solución completa para la mayoría de los propósitos comerciales, incluida la transmisión de datos en tiempo real y la capacidad de operar desde los gráficos.La plataforma móvil normal es casi idéntica en funcionalidad al sitio web, por lo que es una transición fácil.Los clientes de TD Ameritrade pueden operar con todas las clases de activos que ofrece la compañía en aplicaciones móviles.

Profesionales

  • Las ofertas de capacitación están diseñadas para hacer que los inversores novatos se sientan más cómodos.
  • TD Ameritrade ofrece capacitación en persona en más de 280 oficinas y múltiples rutas de capacitación disponibles en su sitio web y aplicaciones móviles.
  • TD Ameritrade ha optimizado su sitio web tradicional para navegadores móviles con un panel de control donde los clientes pueden acceder rápidamente a los detalles de la cuenta.
  • La transmisión de datos en tiempo real a la aplicación móvil de thinkorswim es ilimitada.

Contra

  • Algunos inversores pueden necesitar utilizar múltiples plataformas para utilizar sus instrumentos preferidos.
  • TD Ameritrade ofrece una de las selecciones más amplias de tipos de cuenta, por lo que los nuevos inversores pueden no estar seguros de qué tipo de cuenta elegir al abrir una cuenta.Se necesita más soporte para garantizar que los clientes comiencen con el tipo de cuenta correcto.
  • Los inversores reciben una pequeña tasa de interés sobre el dinero no asignado (0.01-0.05%) a menos que tomen medidas para transferir dinero a los fondos del mercado monetario.

 

tasteworks: mejor bróker para opciones y mejor bróker para bajos costes

  • Cuenta mínima: $0
  • Tarifas: $0.00 para operaciones de acciones, $1.00 para operaciones de opciones abiertas $0.00 para cerrar

Lo mejor para las opciones : Los funcionarios de Tastyworks dicen que más del 90% de las operaciones realizadas por sus clientes son derivados, por lo que hay muchas herramientas para los operadores de opciones y futuros.Todo está diseñado para ayudar al comerciante a evaluar la volatilidad y la probabilidad de ganancias.Se trata de tomar decisiones y actuar.Las ejecuciones son rápidas y los costos son bajos, lo que limita las tarifas de apertura de órdenes para opciones de acciones y futuros a $ 10 por tramo. 3 Cuando se crea una posición a partir de un gráfico de volatilidad o screener, un billete de comercio se llena para usted.Hay un visor de video incorporado para que puedas vigilar la red de tastetrade.Aunque un recién llegado al comercio de opciones puede sentirse inicialmente incómodo, aquellos que entienden los conceptos básicos apreciarán el contenido y las características.

Lo mejor para bajos costos: Calificar para este premio es simple: los costos más bajos de su bolsillo.Tastyworks encaja bien con este proyecto, ya que los clientes no pagan ninguna comisión para negociar acciones estadounidenses en línea y no hay comisión por tramo para el comercio de opciones.Tastyworks tiene una estructura de tarifas única para las operaciones de opciones, cobrando $ 1 por contrato para abrir una posición, mientras que las operaciones de cierre son gratuitas.Además, hay un máximo de $ 10 por pierna para las operaciones de opciones, por lo que los comerciantes que realizan órdenes con spreads altos están contentos.

Profesionales

  • Todas las herramientas necesarias para el análisis y negociación de derivados están integradas en la sabrosa plataforma.
  • Las capacidades de gráficos se ajustan de forma única para el operador de opciones.
  • Hay horas de videos originales de tastetrade todos los días de la semana, que ofrecen ideas comerciales actualizadas al minuto, así como una gran biblioteca de videos y espectáculos pregrabados.

Contra

  • Los recién llegados al comercio y la inversión pueden inicialmente ser abrumados por la plataforma.Hay una curva de aprendizaje a escala.
  • No hay operaciones de renta fija (fuera de los ETF que contienen bonos) para aquellos que desean asignar parte de sus activos a una clase de activos más conservadora.
  • Además de las ganancias y pérdidas, cualquier análisis adicional de la cartera requiere la configuración de un acceso en un sitio separado.

 

Interactive Brokers: Lo mejor para los operadores avanzados y lo mejor para el comercio internacional

  • Cuenta mínima: $0
  • Tarifas: máximo $ 0.005 por acción para la plataforma Pro o 1% del valor comercial, $ 0 para IBKR Lite

Lo mejor para los operadores avanzados: Interactive Brokers (IBKR) gana este premio debido a su riqueza de sofisticadas herramientas para inversores y su gran conjunto de activos y mercados.La compañía se compromete a conectarse a tantas centralitas electrónicas como sea posible.Puede operar con acciones, opciones y futuros en todo el mundo y las 24 horas del día.El motor de ejecución de órdenes de Interactive Brokers se mantiene un paso adelante a los cambios en las condiciones del mercado para redirigir todo o parte de su orden para lograr una ejecución óptima, lograr una mejora de precios y maximizar cualquier posible reembolso.Los algoritmos de enrutamiento de órdenes buscan una ejecución rápida y pueden acceder a flujos de órdenes institucionales ocultos (dark pools) para ejecutar órdenes de bloques grandes.La amplia gama de tipos de órdenes incluye una variedad de algoritmos y órdenes condicionales, como una cancela otra y una activa otra.También puede establecer órdenes condicionales basadas en el precio, el volumen, la cuenta de resultados diarios, el colchón de margen, el número de acciones disponibles en corto, el canje disponible en el centro de negociación y otros factores.

Lo mejor para el comercio internacional:Interactive Brokers es el mejor bróker para el comercio internacional con un margen significativo.Interactive Brokers permite a los inversores acceder a 125 intercambios en 31 países de todo el mundo.Este alcance se combina con un enorme inventario de activos y 60 tipos diferentes de órdenes para planificar la entrada y salida de una ubicación.Los inversores también pueden depositar fondos en su cuenta en su moneda nacional e IBKR se encargará de la conversión a tipos de mercado cuando desee comprar activos denominados en una moneda no nacional.Y, por si todo esto fuera poco, la calidad de las herramientas de trading disponibles a través de Traders Workstation (TWS) simplifica la ejecución de operaciones multinivel a través de las fronteras internacionales.Interactive Brokers ha ganado esta categoría durante dos años consecutivos y no hay señales de cambio en el futuro cercano.

Profesionales

  • El motor de ejecución de órdenes de IBKR tiene lo que puede ser el enrutador de pedidos más inteligente de la industria.
  • Interactive Brokers conecta a clientes con 135 mercados en 33 países y permite a los clientes operar acciones, opciones, futuros, divisas, bonos y fondos desde una sola cuenta integrada.
  • Los tipos de orden algorítmicos incluyen VWAP (precio promedio ponderado por volumen) y TWAP (precio promedio ponderado por tiempo), así como tipos de orden diseñados para minimizar el impacto del comerciante en el precio de un valor determinado.

Contra

  • Solo puede tener datos de streaming en un dispositivo a la vez.Esto podría ser un problema para los comerciantes con un flujo de trabajo multidispositivo.
  • Las características más avanzadas están limitadas a los clientes de IBKR Pro, y las operaciones en ese plan no están exentas de cargos.
  • La mayoría de los intercambios no estadounidenses cobran tarifas por datos adicionales que aumentan los costos de negociación.

 

Charles Schwab: Lo mejor para ETFs

  • Cuenta mínima: $0
  • Tarifas : Acciones gratuitas, negociación de ETF, $ 0.65 por contrato de opciones

Cada vez más dinero fluye de la industria de fondos mutuos a los fondos cotizados en bolsa (ETF).Algunos inversores (y la mayoría de los robo-advisors) utilizan ETFs exclusivamente para construir una cartera equilibrada para caminar la línea óptima entre el riesgo y el rendimiento.Para determinar el mejor corredor en línea para invertir en ETFs, revisamos las capacidades de investigación específicas para encontrar los mejores ETF para el propósito específico de un cliente.Los cribadores de primera categoría, los informes de los analistas, los datos fundamentales y técnicos y la capacidad de comparar ETFs son los principales componentes de este premio.

Schwab es una firma de inversión de servicio completo que ofrece servicios y tecnología a todos, desde operadores activos auto-directos hasta personas que desean la orientación de un asesor financiero.Tiene una amplia variedad de plataformas para elegir, así como características bancarias integrales.Sin embargo, es el examinador de ETF de Schwab en la plataforma StreetSmart Edge el que captará la atención de los inversores de ETF.El examinador de ETF StreetSmart Edge tiene más de 150 criterios que pueden combinar datos fundamentales, técnicos y de terceros.El examinador etf es extremadamente personalizable, y sus combinaciones de políticas se pueden guardar para su reutilización futura.Las ofertas de noticias e investigación de Schwab en general también se encontraban entre las más profundas de todos los corredores que revisamos, sellando esta categoría para el gigante de la industria.

Profesionales

  • El screener ETF StreetSmart Edge es el mejor entre todos los corredores en línea que hemos revisado.
  • Hay 16 pantallas predeterminadas para el cribador ETF que se pueden personalizar para satisfacer las necesidades del cliente.Los resultados se pueden convertir en una lista de seguimiento o exportarse.El examinador de ETF está disponible tanto para clientes potenciales (antes del inicio de sesión) como para clientes que utilizan StreetSmart Edge.
  • Schwab ofrece a sus clientes acceso gratuito a noticias de BondSource, MarketEdge, Schwab Investing Insights Brief, Argus Research Alerts, Briefing.com, Morningstar Equity Research Alerts, Business Wire, PR Newswire, Credit Suisse, CFRA y Vickers Insider Activity.
  • La búsqueda premium de terceros se ofrece a un precio con descuento.

Contra

  • A diferencia del excelente examinador ETF en StreetSmart Edge, el cribador ETF en el sitio web Schwab.com es muy simple.
  • Si opera con derivados, la mayoría de los instrumentos están en la plataforma StreetSmart Edge, pero los operadores de acciones terminarán refiriéndose a la tecnología en el sitio web estándar.
  • Schwab no transfiere automáticamente el dinero no invertido a un fondo del mercado monetario, y su tasa de interés base es extremadamente baja.

 

Qué tener en cuenta al elegir un corredor en línea

Al elegir un corredor de bolsa en línea, debe pensar en sus necesidades inmediatas como inversor.¿Eres un principiante?Tal vez usted necesita un corredor que tiene un excelente material educativo en el mercado de valores.¿Solo tienes una pequeña cantidad de dinero que puedes reservar para invertir?Algunos corredores en línea permiten pequeños depósitos mínimos que pueden ser una gran opción para aquellos con fondos limitados.¿Estás siempre en movimiento y necesitas una plataforma móvil sólida?Algunos corredores en línea tienen aplicaciones móviles increíbles que ofrecen casi todas las características de sus contrapartes de escritorio.

Otra cosa importante a considerar es la distinción entre invertir y operar.Cuando hablamos de inversión nos referimos generalmente a la compra de bienes que se mantienen durante un largo período de tiempo.Estos tipos de inversiones generalmente se hacen para alcanzar una meta de jubilación o para invertir su dinero en activos que podrían crecer más rápido de lo que lo harían en una cuenta de ahorros regular que acumula intereses.El comercio, por otro lado, más comúnmente implica la compra y venta de activos en períodos cortos.El comercio generalmente se considera más riesgoso que la inversión.

Todos estos factores deben ser considerados antes de elegir un corredor en línea.¿Quieres comerciar o invertir?¿Quieres una gran aplicación móvil para controlar tu billetera donde quiera que estés?¿En qué tipos de activos está buscando invertir?Responder a estas preguntas no siempre es fácil.Puede consultar nuestra guía para elegir un corredor de bolsa para obtener más información para que pueda tomar una decisión correcta.Una vez que haya tomado una decisión sobre un corredor, también puede consultar nuestra guía para abrir una cuenta de corretaje.

 

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