Mis pensamientos sobre la gestión adecuada del dinero en (Trading Money Management)

He escrito algunos artículos sobre el tema de la gestión del dinero y la idea principal que trato de transmitir es que es arbitrario que alguien intercambie un porcentaje de su cuenta.Hay muchos factores que influyen en cómo un comerciante debe administrar su dinero en el mercado; patrimonio neto, habilidades y confianza en el comercio personal, tolerancia al riesgo, etc., el punto es que cada comerciante es diferente y tiene diferentes circunstancias que determinan la mejor manera de administrar su dinero.

Debido a estas diferentes circunstancias entre los comerciantes, simplemente no tiene sentido recomendar (como muchos "expertos" hacen) que los comerciantes arriesgan 2% o algún otro porcentaje de su cuenta.Mi enfoque de la gestión del dinero es mucho más personal, ya que creo que el plan de gestión del dinero de cada comerciante debe variar dependiendo de las circunstancias individuales.

Por qué no debería arriesgar un % fijo de su cuenta

Digamos por un momento que usted tiene un 50% drawdown en su cuenta de operaciones, que no es inaudito incluso para un comerciante profesional.Si usted tiene una reducción de este tipo y están arriesgando 2% en cada comercio, le llevará mucho tiempo para obtener su cuenta de nuevo a donde estaba.Si pierde el 50% de su cuenta, usted tiene que ganar 100% en él sólo para recuperar esa pérdida, y arriesgarse 2% por comercio no es la forma en que un profesional se recuperaría de tal pérdida, porque tomaría casi para siempre.

Si usted es un comerciante experimentado y confiado, ¿por qué debería relegarse a sí mismo a arriesgar sólo 2% en cada comercio que usted hace?Tal vez si usted es un comerciante de día que pone en un montón de posiciones al día, este 2% enfoque podría tener sentido, pero como he discutido en mi artículo acerca de por qué odio el comercio de día, No soy un comerciante de día y no enseño o pierdo el comercio del día.

La forma en que el comercio y la forma en que enseño a mis estudiantes a comerciar es tomar un enfoque muy paciente, francotirador, para no comerciar demasiado.En su lugar, sólo podemos hacer un pequeño puñado de operaciones cada mes, pero estamos seguros de este tipo de operaciones y, como resultado, nos damos la oportunidad de obtener un buen beneficio en ellos.

Por ejemplo, si arriesga 2% por operación y asume que hace 25 operaciones por mes, en realidad arriesció el 50% de su cuenta ese mes (2% x 25).Alternativamente, si se arriesga a decir 10% de su cuenta en sólo 3 oficios por mes, sólo sería 30%.Este es quizás un ejemplo crudo, pero mi punto es multifacético: 1.

Simplemente no hay muchas oportunidades comerciales de alta probabilidad que surgen en un mes determinado en el mercado.Si el comercio muy a menudo como en mi primer ejemplo anterior, usted está negociando en exceso y arriesga innecesariamente su dinero en el mercado, usted está esencialmente jugando.

2. Si, por otro lado, operamos con menos frecuencia, pero tal vez el comercio de una posición más grande cuando el comercio, nos estamos dando una oportunidad mucho mejor para ganar dinero mediante la reducción del estrés, la frustración y la mentalidad de los "jugadores".Esto, por supuesto, asume que usted sabe cómo operar correctamente y que usted sabe cuál es su ventaja comercial es y que usted se está pegando a ella / esperando pacientemente a que aparezca.

Ahora, antes de que alguien salta a las conclusiones de mi ejemplo anterior, No estoy perdonando necesariamente el riesgo de "10%" de su cuenta por comercio.Mi punto era mostrar que el comercio con menos frecuencia, pero más preciso y calificado, puede permitirle estar seguro porque usted sabe que va a arriesgar un tamaño de posición decente en las operaciones que ejecuta.Muchas personas piensan que si el comercio de gráficos diarios y el comercio con el swing, que están "perdiendo" en las oportunidades porque no pueden estar en el mercado todos los días como un comerciante de día, pero lo que estoy tratando de mostrarle es que esta es una manera incorrecta de pensar en el comercio.

La forma correcta de pensar en el comercio y especialmente la gestión del dinero, es que el comercio menos pero más preciso y disciplinado le dará un montón de oportunidades para hacer "un montón" de dinero, sólo tiene que tener la paciencia y la fuerza mental para que funcione.

Necesitas proteger tu dinero de ti mismo

Uno de los aspectos más importantes de la gestión adecuada del dinero como comerciante es proteger su dinero.Más específicamente, estoy hablando de proteger su dinero de los riesgos de comercio demasiado frecuente o juegos de azar en el mercado.

Puede ser extremadamente tentador volver al mercado después de obtener una operación ganadora.De hecho, Descubrí que parece ser casi una tendencia humana innata a centrarse demasiado en la búsqueda de "otra oportunidad comercial" justo después de ganar un comercio.Sus defensas se desploman después de una victoria, al igual que su percepción general de lo arriesgado que es realmente el comercio.En esencia, un comercio exitoso puede llevarnos a una sensación de complacencia hasta cierto punto.

Como un comerciante cuyo objetivo número uno es proteger su dinero y sacar el máximo provecho de él en el mercado, usted tiene que estar muy atento después de una operación ganadora para que no pierda la disciplina que probablemente le llevó a ese comercio ganador el primer lugar.

No hay peor sensación que devolver todas las ganancias que acaba de hacer en un comercio que pacientemente celebró para múltiplos porque saltó dentro y fuera del mercado un montón de veces al día siguiente. Una de las mejores maneras de proteger su dinero es apegarse a su estrategia comercial, independientemente de si acaba de ganar o perder en una operación, y no dejar que los resultados de sus operaciones anteriores afecten a su próxima operación.

Su cuenta de operaciones es una cuenta de margen

Debido al hecho de que una cuenta de operaciones de Forex o, de manera similar, una cuenta de operaciones de futuros, tiene un alto apalancamiento, no es necesario mantener todo el dinero de operar en la cuenta o calcular el riesgo por operación en función de un porcentaje de esa cuenta.

Para la comparación, tome por ejemplo una cuenta de operaciones de capital.Una cuenta de operaciones de acciones no se explota de la misma manera que una cuenta de operaciones de Forex o de futuros.Por esta razón, usted tiene que mantener la mayor parte o todo su dinero de negociación en una cuenta de operaciones de capital, y no es una "cuenta de margen" como Forex o futuros.

El margen significa que puede controlar un valor mucho mayor de la moneda o la materia prima de lo que podría comprar con el dinero que tiene disponible, y el apalancamiento es lo que permite que esto suceda.Por ejemplo, para verificar digamos $ 100,000 de moneda o 1 lote estándar, solo necesita aproximadamente $ 1,000 en su cuenta de operaciones con una relación de margen de 100: 1 o "apalancamiento".

Por lo tanto, como puede ver, cuando operamos en un instrumento altamente apalancado como Forex, no necesitamos mantener todo nuestro dinero comercial en nuestra cuenta, por lo que no tiene sentido calcular nuestro riesgo en función de nuestro "tamaño de cuenta".En cambio, propongo una forma mucho más personal y quizás intuitiva de determinar cuánto arriesgar por operación…

Entonces, ¿cuánto debo arriesgar por operación?

Probablemente recibo esta pregunta sobre "cuánto arriesgar por operación" o "cuánto financiar mi cuenta", más que cualquier otra en la línea de soporte por correo electrónico.

La respuesta es mucho más simple de lo que podrías creer actualmente.Creo en la determinación de una cantidad de dólares que se sienta cómodo perdiendo en cualquier comercio y apegarse a esa cantidad de dólares al menos hasta que haya duplicado o triplicado su cuenta, momento en el que se puede considerar aumentarlo.

Este importe debe ser un importe que cumpla los siguientes requisitos: 1.

Cuando se arriesga a esta cantidad de dólares, puede dormir profundamente por la noche sin preocuparse por las operaciones o comprobarlos desde su teléfono u otro dispositivo.

2. Cuando se arriesga a esta cantidad de dólares, usted no está pegado a la pantalla de su computadora convirtiéndose en emocional con cada garrapata a favor o en contra de su posición.

3. Cuando se arriesga a esta cantidad, usted debe ser capaz de "olvidar" su comercio durante un día o dos a la vez si es necesario… y NO se sorprenda por el resultado cuando compruebe su comercio de nuevo.Piensa, ' set and forget '.

4. Cuando usted arriesga esta cantidad, usted debe ser capaz de tomar cómodamente 10 pérdidas consecutivas como un amortiguador, sin experimentar un dolor emocional o financiero significativo.No es que lo haría si se adhiere a una estrategia comercial efectiva como mis estrategias de acción de precios, pero es importante que permita ese amortiguador por razones psicológicas.

En resumen, la administración del dinero no debe basarse en un porcentaje arbitrario de su capital comercial total.Más bien, variará y debería variar de un comerciante a otro dependiendo de cosas como su patrimonio neto, habilidades comerciales y confianza, y su tolerancia al riesgo por operación.Dado que estas cosas varían de persona a persona / de comerciante a comerciante, la cantidad de dinero que arriesga en el mercado y la cantidad que arriesga en una operación determinada, debe ser una cantidad que funcione para su situación personal.Más importante aún, y si usted no recuerda nada más acerca de esta lección, su riesgo nunca debe exceder lo que está mental y emocionalmente bien con una pérdida potencial en cualquier comercio dado.

Recuerda dejar un comentario a continuación y no dudes en escribirme aquí con cualquier duda o duda que puedas tener.