Los 10 mejores consejos para la gestión de riesgos en Forex

La gestión de riesgos forex es uno de los temas más discutidos en el comercio. Por un lado, los comerciantes quieren reducir el alcance de sus pérdidas potenciales, pero por otro lado, los comerciantes también quieren aprovechar para obtener el máximo beneficio posible de cada operación.Y hay una creencia común de que para obtener los rendimientos más altos, es necesario tomar mayores riesgos.

Gestión de riesgos en el comercio de Forex

La razón por la que muchos comerciantes pierden dinero en Forex no es simplemente inexperiencia: es mala gestión de riesgos.Debido a su volatilidad, el mercado Forex es inherentemente riesgoso.La gestión de riesgos en Forex es, por lo tanto, un factor de éxito no negociable tanto para principiantes como para operadores experimentados.

Aquí es donde surge la cuestión de una gestión adecuada del riesgo.En este artículo, discutiremos la gestión de riesgos de Forex y cómo gestionar el riesgo de Forex durante el comercio, incluyendo nuestros 10 mejores consejos de gestión de riesgos.Esto puede ayudarle a evitar pérdidas, obtener más ganancias y tener una experiencia de trading de bajo estrés.

El primer paso para la gestión del riesgo forex: entender el riesgo de Forex

El mercado Forex es uno de los mercados financieros más grandes del planeta, con transacciones diarias que suman más de 5,1 billones de dólares estadounidenses.Por lo tanto, los bancos, las instituciones financieras y los inversores individuales tienen el potencial de obtener enormes ganancias y pérdidas.

Riesgo de negociación de divisas es simplemente el riesgo de pérdida potencial que puede ocurrir durante el comercio.Estos riesgos podrían incluir:

  • Riesgo de mercado: Este es el riesgo de que el mercado financiero se comporte de manera diferente a lo esperado, y es el riesgo más común en el comercio de Divisas.Si usted piensa que el dólar estadounidense subirá contra el euro y comprar el par de divisas EURUSD sólo para dejarlo caer, perderá dinero.
  • Riesgo de apalancamiento : Dado que la mayoría de los operadores de Forex utilizan apalancamiento para abrir operaciones mucho más grandes que el tamaño de su depósito, en algunos casos incluso puede perder más dinero del que depositó inicialmente.
  • Riesgo de tasas de interés: La tasa de interés de una economía puede afectar el valor en moneda de esa economía, lo que significa que los operadores pueden estar en riesgo de cambios inesperados en las tasas de interés.
  • Riesgo de liquidez: Algunas monedas son más líquidas que otras.Esto significa que hay más oferta y demanda para ellos, y las operaciones se pueden hacer muy rápidamente.Para las monedas donde hay menos demanda, puede haber un retraso entre abrir o cerrar una transacción en la plataforma de negociación y operar en curso.Esto podría significar que la transacción no se realiza al precio esperado y, como resultado, obtiene un beneficio menor (o incluso pierde dinero).
  • Riesgo de ruina: Este es el riesgo de que ejecute el capital para realizar operaciones.Imagínese tener una estrategia a largo plazo sobre cómo cree que cambia el valor de una moneda, pero se mueve en la dirección opuesta.Necesita suficiente capital en su cuenta para resistir tal cambio hasta que la moneda se mueva en la dirección deseada.Si no tiene suficiente capital, su operación puede cerrarse automáticamente y perderá todo lo que ha invertido en ese comercio, incluso si la moneda se mueve posteriormente en la dirección que esperaba.

Como se puede ver, hay una serie de riesgos que vienen con el comercio de Forex!Por esta razón, el tema de la gestión de riesgos forex es muy importante.Esta es la razón por la que en este artículo hemos recopilado nuestros 10 mejores consejos para la gestión de riesgos de divisas.

10 Consejos de gestión de riesgos de Forex

Aquí están nuestros 10 mejores consejos de gestión de riesgos de divisas, que le ayudará a reducir el riesgo de Forex independientemente de si usted es un nuevo comerciante o un profesional:

  1. Conozca el riesgo y el comercio de Forex
  2. Controle su riesgo con una pérdida de parada
  3. No arriesgues más de lo que puedes permitirte perder
  4. Limite su uso de apalancamiento
  5. Tienen expectativas de ganancias realistas
  6. Utilice los beneficios para obtener ganancias
  7. Tener un plan de comercio de Forex
  8. Prepárense para lo peor
  9. Gestiona el riesgo de Forex gestionando tus emociones
  10. Diversifica tu billetera Forex

Consejo 1. Más información sobre el riesgo y el trading de Forex

Si estás empezando, tendrás que educarte.Una actitud que te ayudará es acercarte al comercio de Forex como lo harías con cualquier carrera, porque eso es lo que es.

La buena noticia es que hay un montón de recursos educativos que pueden ayudarle, incluyendo artículos de Forex, videos y seminarios web.Y cuando esté listo para comenzar a probar sus nuevos conocimientos, puede operar con Forex utilizando fondos virtuales en una cuenta de trading de demostración gratuita.

Una cuenta demo gratuita le permite operar los mercados sin riesgo.Esto le permite entender la plataforma de negociación, cómo funciona el mercado Forex y probar diferentes estrategias de negociación.

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Consejo 2. Gestionar el riesgo de Forex con una stop loss

Una stop loss es una herramienta para proteger sus operaciones de cambios inesperados en el mercado.Simplemente, es un precio predeterminado al que su transacción se cerrará automáticamente.Por lo tanto, si abre una operación con la esperanza de que un activo aumente de valor y disminuya, cuando el activo alcance el precio stop loss, la operación se cerrará y se evitarán más pérdidas.(Basta con tener en cuenta que las pérdidas de parada no son una garantía – puede haber casos en los que haya brechas en los precios cuando una actividad no golpeará la pérdida de parada, lo que significa que la operación no se cierra.)

Operar sin pérdida de parada es como conducir un coche sin freno a la velocidad máxima – no terminará bien.

Una buena regla general es establecer su stop loss en un nivel que significa que no perderá más del 2% de su saldo comercial por cada operación dada.Supongamos que tiene una balanza comercial de $20,000.Su stop loss debe ser de aproximadamente 40 pips para un intercambio, así que si el comercio va en su contra, todo lo que pierde en su stop loss será $80.

Después de establecer la stop loss, nunca debe aumentar el margen de pérdida.No tiene sentido tener una red de seguridad si no la está utilizando correctamente.

Hay diferentes tipos de paradas en Forex.La forma en que coloques la stop loss dependerá de tu personalidad y experiencia.Los tipos comunes de paradas incluyen:

  • Parada de capital
  • Detener la volatilidad
  • Parada gráfica (análisis técnico)
  • Parada de margen

Si descubres que siempre estás perdiendo con una stop-loss, analiza tus paradas y comprueba cuántas de ellas han sido realmente útiles.Podría ser el momento de ajustar sus niveles para obtener mejores resultados de trading.

Además, un cierre protector puede ayudarle a bloquear las ganancias antes de que el mercado gire.Por ejemplo, una vez que haya abierto una posición y tenga un beneficio variable de $500, puede mover su stop loss más cerca del precio actual, de modo que si se golpea, su operación se cerraría con un beneficio de $400.Si la operación continúa su camino, puede seguir la parada después del precio.Una forma automática de hacerlo es con trailing stops.

Para aprender a establecer stop loss y obtener ganancias en MetaTrader 5, vea el siguiente vídeo:

Consejo 3. No arriesgues más de lo que puedes permitirte perder

Una de las reglas básicas de gestión de riesgos en el mercado Forex es que nunca debe arriesgar más de lo que puede permitirse perder.Dicho esto, este error es extremadamente común, especialmente entre los comerciantes de Forex que acaban de comenzar.El mercado Forex es altamente impredecible, por lo que los comerciantes que están dispuestos a entrar más de lo que realmente pueden permitirse se hacen muy vulnerables a los riesgos de Forex.

Si una pequeña secuencia de pérdidas sería suficiente para erradicar la mayoría del capital comercial, sugiere que cada operación está tomando demasiados riesgos.

El proceso de cobertura de capital perdido de Forex es difícil, ya que necesita recuperar un porcentaje mayor de su cuenta de operaciones para cubrir lo que ha perdido.Imagina tener una cuenta de trading de $5,000 y pierdes $1,000.La pérdida porcentual es del 20%.Para cubrir esa pérdida, sin embargo, necesita obtener un beneficio del 25% con la misma cantidad (ya que solo le quedan $4,000 en su cuenta, un beneficio de $1,000 es el 25% del saldo de su nueva cuenta).Esta es la razón por la que usted debe calcular el riesgo involucrado en el comercio de Forex antes de empezar a operar.Si las posibilidades de ganancias son menores que el beneficio a obtener, deje de operar.Es posible que desee utilizar una calculadora de trading para medir los riesgos más eficazmente.

Una regla probada es no arriesgar más del 2% del saldo de la cuenta por transacción.Como se mencionó anteriormente, para una cuenta de trading de $20,000 que sólo sería $80.Además, muchos operadores ajustan el tamaño de su posición para reflejar la volatilidad de la pareja que están negociando.Con esto en mente, una moneda más volátil requiere una ubicación más pequeña que un par menos volátil.

En algún momento, usted puede sufrir una mala pérdida o quemar a través de una porción sustancial de su capital comercial.Hay una tentación después de una gran pérdida para tratar de recuperar su inversión con el próximo comercio.Pero aquí hay un problema: aumentar el riesgo cuando el saldo de su cuenta ya es bajo es el peor momento para hacerlo.En su lugar, considere la posibilidad de reducir el tamaño de su comercio en una racha perdedora o tomar un descanso hasta que sea capaz de identificar un comercio de alta probabilidad.Siempre permanezca en un cheel uniforme, tanto emocionalmente como en términos de tamaño de posición.

Para obtener más información sobre el comercio a través de una racha perdedora, echa un vistazo al seminario web gratuito a continuación con el comerciante profesional Jens Klatt:

Consejo 4. Gestione el riesgo de Forex limitando el uso de apalancamiento

Vinculado a la punta anterior de gestión de riesgos de divisas está limitando el uso de apalancamiento.

El apalancamiento, en pocas palabras, le da la oportunidad de maximizar los beneficios obtenidos por su cuenta de trading, pero también aumenta el riesgo potencial. Por ejemplo: El apalancamiento de 1:200 en una cuenta de $400 significa que puede operar hasta $80,000 ($400 x 200).Por otro lado, aplicar un apalancamiento de 1:500 significa que puede operar hasta $200,000 ($400 x 500).

Eso significa que si su comercio se mueve a su favor, usted está experimentando el impacto total de mover ese comercio de $80,000 (o $200,000), incluso si sólo ha invertido $400.Si bien esto puede significar grandes ganancias cuando el mercado se mueve a su favor, los riesgos son igual de altos.

Por lo tanto, el nivel de exposición al riesgo es mayor con mayor apalancamiento.Si eres un principiante, evita el alto apalancamiento.Considere el uso de apalancamiento solo cuando tenga una comprensión clara de las pérdidas potenciales.En ese caso, usted no sufrirá graves pérdidas en su cartera y usted puede evitar estar en el lado equivocado del mercado.

Admiral Markets ofrece varias ventajas dependiendo del estado del operador.Los comerciantes caen en dos categorías: minoristas y comerciantes profesionales.Admiral Markets ofrece un apalancamiento a la 1:30 para los minoristas y un apalancamiento de 1:500 para los comerciantes profesionales. Hay beneficios y recompensas para ambos y puede averiguar lo que está disponible para usted con nuestros términos comerciales y profesionales.

La gestión de riesgos forex no es difícil de entender.La parte difícil es tener suficiente autodisciplina para cumplir con estas reglas de gestión de riesgos cuando el mercado se mueve en contra de una posición.

Consejo 5. Tener expectativas de beneficios realistas para gestionar el riesgo

Una de las razones por las que los nuevos operadores son demasiado agresivos es porque sus expectativas no son realistas.Podrían pensar que el comercio agresivo les ayudará a obtener un retorno de la inversión más rápidamente.Sin embargo, los mejores comerciantes obtienen rendimientos constantes.Establecer metas realistas y mantener un enfoque conservador es la manera correcta de comenzar a operar.

Ser realista va de la mano con admitir cuando te equivocas.Es esencial salir rápidamente cuando hay evidencia clara de que usted ha hecho un mal comercio.Es una tendencia humana natural a tratar de convertir una mala situación en una buena situación, pero es un error en el comercio de divisas.

Con esta mentalidad, puedes evitar que la codicia entre en la ecuación.La codicia puede llevarte a tomar malas decisiones empresariales.El comercio no significa abrir una operación ganadora cada minuto más o menos, se trata de abrir las operaciones correctas en el momento adecuado – y cerrar esas operaciones prematuramente si resultaron estar equivocados.Trate siempre de mantener la disciplina y siga estas estrategias de gestión de riesgos de Forex.De esta manera, usted estará en la mejor posición para mejorar su comercio.

Consejo 6. Gestionar el riesgo de Forex con take profit

Una vez que tenga expectativas claras, una manera de asegurar sus ganancias es usar un take profit.Esta es una herramienta similar a stop loss, pero con el propósito opuesto – mientras que una pérdida de parada está diseñada para cerrar automáticamente las operaciones para evitar más pérdidas, una toma de beneficios está diseñada para cerrar automáticamente las operaciones cuando alcanzan un cierto nivel de ganancias.

Al tener expectativas claras para cada operación, no sólo se puede establecer un objetivo de beneficio (y un take profit), sino que también puede decidir cuál es un nivel adecuado de riesgo para la operación.La mayoría de las operaciones apuntarían al menos a una prima/relación de riesgo de 2:1, donde la rentabilidad (o beneficio) esperado es el doble del riesgo que están dispuestos a asumir.

Usted establecería su take profit a su nivel de beneficio objetivo (por ejemplo, 40 pips), y su stop loss sería la mitad de esa distancia del precio de apertura de su comercio (en este caso, 20 pips).

En resumen, piensa en qué niveles apuntas hacia arriba y qué nivel de pérdida tiene sentido resistir la desventaja.Esto le ayudará a mantener su disciplina en el fervor del comercio.También le animará a pensar en términos de riesgo versus recompensa.

Consejo 7: Tener un plan de comercio de Forex para una mejor gestión del riesgo

Uno de los grandes errores que cometen los nuevos operadores es acceder a la plataforma de trading y luego hacer un intercambio basado en el instinto o lo que escucharon en las noticias ese día.Si bien esto podría conducir a un par de operaciones de suerte, eso es todo lo que son: suerte.

Para gestionar correctamente el riesgo de Forex, necesita un plan de trading que describa:

  • Al abrir un intercambio
  • Cuando lo cierras
  • Su relación riesgo-retorno mínima
  • El porcentaje de su cuenta que está dispuesto a arriesgar por operación
  • Y más

Tener un plan de comercio de Forex y apegarse a él en todas las situaciones.Un plan de comercio le ayudará a mantener sus emociones bajo control y también le impedirá operar excesivamente.Con un plan, sus estrategias de entrada y salida están claramente definidas y usted sabe cuándo tomar sus ganancias o reducir sus pérdidas sin asustarse o ser codicioso.Esto trae disciplina a su comercio, que es esencial para la gestión exitosa del riesgo forex.

Es obvio que el éxito o fracaso de cualquier sistema de comercio estará determinado por su rendimiento a largo plazo.Así que tenga cuidado de dar demasiada importancia al éxito o fracaso de su comercio actual.No doble ni ignore las reglas de su sistema para que su intercambio actual funcione.

Una de las mejores maneras de crear un plan de comercio es aprender de los expertos.¿Sabías que puedes hacerlo gratis con nuestros seminarios web semanales?Haga clic en el banner de abajo para obtener más información y registrarse!

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Consejo 8. Gestión del riesgo preparándose para lo peor

Nadie puede predecir el mercado Forex, pero tenemos muchas pruebas pasadas de cómo reaccionan los mercados en ciertas situaciones.Lo que sucedió antes puede no repetirse, pero muestra lo que es posible.Por lo tanto, es importante mirar la historia del par de divisas que está negociando.Piense en qué medidas debe tomar para protegerse si se repite un escenario negativo.

No subestimes las posibilidades de que se produzcan movimientos inesperados de precios: deberías tener un plan para un escenario de este tipo.No es necesario profundizar en el pasado para encontrar ejemplos de choques de precios.Por ejemplo, en enero de 2015, el franco suizo aumentó alrededor de un 30% frente al euro en cuestión de minutos.

Consejo 9. Gestiona el riesgo de Forex gestionando tus emociones

Los comerciantes de Divisas deben tener la capacidad de controlar sus emociones.Si no puedes controlar tus emociones, no podrás llegar a una posición en la que puedas obtener las ganancias que quieres del trading.

¿porque?Porque los comerciantes emocionales luchan por apegarse a las reglas y estrategias comerciales.Los operadores que son demasiado obstinados no pueden abandonar las operaciones perdedoras lo suficientemente rápido, porque esperan que el mercado cambie a su favor.

Cuando un comerciante se da cuenta de su error, debe abandonar el mercado, sufriendo la más mínima pérdida posible.Esperar demasiado tiempo puede hacer que el profesional pierda capital sustancial.Una vez fuera, los operadores deben ser pacientes y volver al mercado cuando surja una oportunidad real.

O los comerciantes que se ven afectados emocionalmente por una pérdida podrían hacer operaciones más grandes tratando de recuperar pérdidas, pero como resultado aumentan el riesgo.Lo contrario puede suceder cuando un comerciante tiene una racha ganadora: podrían volverse arrogantes y dejar de seguir las estrategias correctas de gestión de riesgos forex.

En última instancia, no haga hincapié en el proceso de negociación.Las mejores estrategias de gestión de riesgos de Forex se basan en operadores que evitan el estrés y se sienten cómodos con la cantidad de capital invertido.

Consejo 10. Diversifica tu portafolio de Forex para gestionar el riesgo

Una regla clásica de gestión de riesgos es no poner todos los huevos en la misma cesta y Forex no es una excepción.Al tener una amplia gama de inversiones, usted se protege en los casos en que un mercado podría caer: la caída será compensada por otros mercados que están funcionando mejor.

Con eso en mente, puede administrar su riesgo forex asegurándose de que forex es una parte de su cartera, pero no todo.Otra forma de expandirse es intercambiar más de un par de dinero.

Consejo de gestión de riesgos de bonos para los comerciantes frecuentes de Forex

Si opera con frecuencia, hay otra herramienta que puede utilizar para gestionar su riesgo forex.

Una de las principales maneras de medir y gestionar la exposición al riesgo es mirar la correlación del comercio de divisas.En renta variable existe un índice común conocido como "beta", que muestra cómo se espera que la renta variable se comporte en función de los cambios en el sector.En general, al operar con acciones y con el objetivo de reducir el riesgo, un operador generalmente intenta combinar acciones que conducirían a una beta compuesta que es cero, ya que algunas acciones tienen betas positivas, mientras que otras tienen negativas.

¿Qué es la correlación de Forex y cómo puede ayudar en la gestión de riesgos?

No hay beta en el comercio de Forex, pero hay una correlación.La correlación nos muestra cómo los cambios dentro de un par de divisas se reflejan en variaciones dentro de otro par de divisas.En general, si está negociando divisas estrechamente relacionadas (como EUR/USD y AUD/JPY), puede esperar que tengan una tendencia común.En otras palabras, cada vez que EUR/USD disminuye, es posible que espere una tendencia a la baja en AUD/JPY.

Entonces, ¿cómo puede ayudar a medir la exposición al riesgo de Forex?Todos sabemos que el riesgo está impulsado principalmente por el margen.Esta es la razón por la que usted debe principalmente el comercio de parejas que no tienen fuertes correlaciones positivas o negativas, ya que simplemente va a perder su margen en parejas que resultan en la misma dirección o en la dirección opuesta.Como regla general, la correlación de divisas también es diferente en varios intervalos de tiempo.Esta es la razón por la que usted debe buscar una correlación exacta sobre el período de tiempo que realmente está utilizando.

Usted puede manejar sus riesgos de Forex mucho mejor mediante el pago de más atención a la correlación de divisas, especialmente cuando se trata de scalping Forex.Siempre que esté adoptando una estrategia de scalping, necesita maximizar sus ganancias en un corto período de tiempo.Esto sólo puede lograrse al no atrapar márgenes en actividades relacionadas opuestas.La gestión de riesgos es fundamental si desea tener éxito como operador de Forex.Esta es la razón por la que debe adherirse a los principios de gestión de riesgos forex antes mencionados.

La pregunta es, ¿cómo se puede medir la correlación de diferentes pares de divisas?Esto es simple con el complemento gratuito MetaTrader Supreme Edition para MetaTrader 4 y 5.

Para acceder a esto, debe:

  1. Regístrese para obtener una cuenta de trading o demo en vivo
  2. Descargar e instalar MetaTrader 4 o 5
  3. Descargar e instalar MetaTrader Supreme Edition

Por lo tanto, cuando abra MetaTrader en su computadora e inicie sesión en su cuenta de trading, la función estará disponible automáticamente!Simplemente:

  1. Vaya a la ventana navegador (de forma predeterminada, esto aparece en la esquina inferior izquierda de la pantalla)
  2. Haga clic en Asesores Expertos
  3. Clic Matriz de correlación del almirante
  4. Haga clic en Aceptar para abrir la matriz

Matriz de correlación MT5 para la gestión de riesgos

Fuente: Admiral Markets MT5 Correlation Matrix

Entonces usted será capaz de ver cómo los diferentes pares de divisas están relacionados!

Conclusión de consejos de gestión de riesgos de Forex

Al igual que todos los aspectos de la negociación, lo que funciona mejor variará de acuerdo con sus preferencias de comerciante.Algunos comerciantes están dispuestos a tolerar más riesgos que otros.Sin embargo, en la mayoría de los casos, estos 10 consejos pueden ayudarle a administrar y reducir el riesgo comercial:

  1. Más información sobre Forex
  2. Comercio con una pérdida de parada
  3. No arriesgues más de lo que puedes permitirte perder
  4. Limite su uso de apalancamiento
  5. Tienen expectativas de ganancias realistas
  6. Usar para obtener ganancias
  7. Tener un plan de comercio de Forex
  8. Prepárense para lo peor
  9. Gestiona el riesgo de Forex gestionando tus emociones
  10. Diversifica tu billetera Forex

Si usted es un comerciante principiante, así que no importa quién sea, el mejor consejo para reducir el riesgo es comenzar conservadoramente.Recomendamos practicar nuevas estrategias, en un entorno libre de riesgos, con una cuenta de trading de demostración gratuita.

Por suerte, usted puede comenzar a operar de demostración hoy con Admiral Markets!Con nuestra cuenta de trading de demostración sin riesgo, los comerciantes profesionales pueden probar sus estrategias y refinarlas sin arriesgar su dinero.

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Este material no contiene ni debe interpretarse en el sentido de que contiene asesoramiento en materia de inversiones, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud para cualquier transacción en instrumentos financieros.Tenga en cuenta que dicho análisis de trading no es un indicador fiable para ningún rendimiento actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo.Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe ponerse en contacto con asesores financieros independientes para asegurarse de que entiende los riesgos.