Una introducción a la oferta de liquidez
Introducción
El espacio criptográfico es grande y rápido.Si cierra los ojos solo por un poco demasiado tiempo, perderá la oportunidad de obtener ganancias o perder ganancias.Hay muchas oportunidades, algunas mejores que otras, para hacer que sus fondos y criptomonedas trabajen para usted.Esta criptografía te hará más criptográfico, y si le das el tiempo que necesita para aumentar, comenzará a hacerte ganar más y más pasivo.Desafortunadamente, muchas personas que han invertido en la industria de la criptomoneda ni siquiera conocen algunas de sus opciones, así que eso es lo que estoy aquí para enseñarte.
El dinero hace dinero.Y el dinero que hace dinero hace dinero.- Benjamín Franklin
Sospecho que la mayoría de mis lectores aquí poseen criptomonedas, ¡pero también que muchos de ustedes no saben qué ingresos pasivos y ganancias pueden crear con sus propios fondos!En este artículo, explicaré qué es la provisión de liquidez y cuáles son las estrategias de provisión de liquidez (LP) más comunes que se ven con todas sus ventajas y desventajas. Si tiene criptomonedas estáticas por ahí, ¡proporcionar liquidez es una excelente manera de generar ingresos pasivos sin mucho esfuerzo!
Cómo beneficiarse de la provisión de liquidez (LP)
La mayoría de los intercambios descentralizados (DEX), como Uniswap, spookyswap o Pancakeswap, utilizan creadores de mercado automatizados (AMM) donde los inversores interactúan con un contrato inteligente para negociar fondos.Este AMM tiene un fondo de liquidez, en el que residen ambos lados de los activos.Un lado contiene, por ejemplo, Ethereum y el otro lado USDT.Un comerciante podría depositar USDT en un lado del grupo y retirar ETH en el otro lado.Al realizar esta transacción, se paga un pequeño porcentaje en tarifas para recompensar al proveedor de esta liquidez.
¡De ahí es de donde vendrán nuestras ganancias!Al proporcionar nuestros activos estáticos en un fondo de liquidez, obtendremos una parte de las tarifas cada vez que se ejecute una transacción.¡De esta manera nuestras criptomonedas ganarán más criptomonedas!El rendimiento depende de su porción de todo el fondo de liquidez, así como del volumen en el grupo.¡Tener una mayor participación en un grupo con muchos volúmenes nos dará más recompensas!
¿Cuáles son los riesgos?
Hay muchas estrategias, todas con sus pros y sus contras.Las recompensas que recibe generalmente están relacionadas con el riesgo, por lo que cuanto más altas sean las primas, ¡mayor será el riesgo!Alto riesgo significa tener una amplia exposición a posibles pérdidas impermanentes (IL) y/o volatilidad de precios.Esta es la pérdida que tendrá cuando proporcione liquidez en lugar de mantener el activo.Cuando el precio de (uno de) los activos sube o baja, habría sido más inteligente mantener o vender ese activo, en lugar de proporcionar liquidez.Sin embargo, cuando el precio vuelve al precio original, la pérdida ha sido cancelada; De ahí el término pérdida impermanente.No es una pérdida cuando el precio vuelve al precio original, siendo por lo tanto impermanente.Lea este artículo de yahoo.finance para obtener una mejor comprensión de IL.
Estrategias de entrega de liquidez
Para obtener la información de esta descripción general, estoy usando el sitio web de Coindix.com, donde obtienes una visión general increíble de todos los diferentes grupos y sus retornos.El sitio web ofrece una excelente visión general de muchos recursos y sus opciones, por lo que debería ser fácil para usted averiguar qué piscina es perfecta para usted.Hay muchas otras Dapps que ofrecen opciones de inversión, por lo que recomiendo mirar más allá de este sitio web.
Piscinas estables
Nivel de riesgo: bajo— APY: 2–50%. Los fondos de liquidez más seguros y menos riesgosos son aquellos formados por pares estables.Puede pensar en pares estables con monedas estables en ambos lados, como USDT / USDC, pero también con el mismo activo en ambos lados, como stETH / rETH.Su exposición a IL es mínima ya que ambas partes están monitoreando el mismo recurso, por lo que idealmente nunca se desmoronará.Recomendaría invertir en este tipo de grupo cuando sea nuevo en DeFi, ¡ya que es lo más seguro que puede obtener la provisión de liquidez!
Grupos de activos comunes
Nivel de riesgo: medio— APY: 20–100%. Llegando al lado más arriesgado de las piscinas, tenemos piscinas que tienen una moneda estable en un lado y un activo en el otro.Puedes pensar en piscinas como USDT / ETH o DAI / MATIC.¡Lo bueno es que casi todos los tokens existentes tienen un grupo como este!Si tiene criptomonedas y establos, ¡esta es una manera perfecta de hacer que sus criptomonedas funcionen para usted!El riesgo de IL es mayor, pero dado que ya está expuesto y (probablemente) optimista en esta moneda, es una manera perfecta de ganar dinero mientras está en HODL.
Grupos de activos volátiles
Nivel de riesgo: alto — APY: 20–2000%. Los pools más riesgosos son grupos que tienen activos volátiles en ambos lados.El riesgo de pérdida permanente es mayor en estos tipos de grupos y, por lo tanto, el valor bloqueado es generalmente bajo.Esto significa que es fácil obtener una gran parte del grupo al proporcionar liquidez, ¡devolviendo así muchas más recompensas también!Pero tenga cuidado, ya que la posibilidad de que los activos se escapen es alta y, por lo tanto, IL ocurre a menudo y rápidamente.No recomiendo esta opción a la mayoría de las personas, ¡y solo debe invertir en estos si confía en ambos activos!
Piscinas agrícolas
Nivel de riesgo: alto — APY: 1–400%. Algunos protocolos ofrecen su propio token nativo cuando proporcionan la liquidez deseada.Plataformas como Geist finance (FTM), valas finance (BSC) o AAVE ofrecen su token nativo a cambio de sus tokens LP.Al proporcionar liquidez al DEX deseado y luego depositar esos tokens LP en su plataforma, recibirá recompensas nativas mejoradas.Algunos de estos tokens caen en picado en valor ya que también se utilizan para la agricultura y dado que algunos protocolos tienen un período de maduración antes de que pueda retirar sus recompensas, hubiera sido mejor invertir en algún otro grupo.
Piscinas de un solo lado
Nivel de riesgo: medio — APY: 2–20%. Algunas plataformas ofrecen fondos de liquidez unilaterales.Esto significa que sólo un bien debe ser suministrado.Estos pools son ideales si desea utilizar sus recursos para obtener un ingreso pasivo, pero no desea estar expuesto al riesgo de pérdidas permanentes.Los puentes son un tipo común de Dapp que requiere solo 1 activo para la liquidez, ya que la liquidez del activo individual se utiliza para transferirse a otras cadenas.
Conclusión
¡Espero que esta guía para su primer fondo de liquidez le haya sido útil!Estoy haciendo todo lo posible para mostrarle las mejores formas de invertir y, probablemente aún mejor, ¡mostrarle mis formas de ganar dinero usando sus criptomonedas!Hay muchos perfiles de inversión diferentes, y las opciones mencionadas anteriormente le darán una buena idea de las posibles posibilidades de inversión.Siempre recomendaré distribuir su inversión en múltiples flujos, de esta manera evitará exponerse a demasiados riesgos y diversificará su cartera.
¡Consulte mis otros artículos para obtener más información sobre los flujos de ingresos pasivos sostenibles y las opciones de inversión!Siempre puedes seguirme para futuros artículos sobre inversión e ingresos pasivos usando criptomonedas.Si tiene alguna pregunta, ¡no dude en comentar o responder!