Alternative Anlagen können eine gute Möglichkeit sein, Ihr Vermögen zu diversifizieren und sich von der Volatilität des öffentlichen Aktienmarktes zu isolieren.Hier ist ein Leitfaden zum Investieren in alternative Anlagen und wie Sie dabei Geld verdienen können.

Menschen mit hohem Einkommen sind immer auf der Suche nach immer mehr Möglichkeiten, zu investieren und Geld zu verdienen.

In den meisten Fällen reichen traditionelle Anlageplattformen einfach nicht aus, da Sie mit mehr Ersparnissen Ihr Einkommen diversifizieren möchten, um höhere Risiken für hohe Renditen einzugehen, was bei traditionellen Anlagemöglichkeiten oft nicht möglich ist. 

Hier setzen alternative Anlagen an, die Privatpersonen mit hohem Nettoeinkommen vielfältige zusätzliche Anlagemöglichkeiten bieten.

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Sollten vermögende Privatpersonen alternative Anlagen in Betracht ziehen?

Alternative Anlagen wie Private Equity, Hedgefonds, Handel, notleidende Immobilien und ähnliche Möglichkeiten liegen voll im Trend.Sie sehen diese Vermögensverwalter oft in den Medien, aber wo sind die Investoren in diesen Fonds?

Lohnt es sich wirklich, sich als Privatpersonen mit hohem Einkommen oder hohem Vermögen zu engagieren? 

Die Gebühren für diese Art von Investitionen sind oft außergewöhnlich hoch.Die Fondsmanager, die hinter diesen Anlagestrategien stehen, sammeln wahrscheinlich Bargeld an, indem sie Ihr Geld verwalten und investieren. 

Ich werde in diesem ausführlichen Leitfaden alles auswerten, was Sie über alternative Anlagen wissen sollten und ob Sie sie als Person mit hohem Nettovermögen in Betracht ziehen sollten. 

Was sind die alternativen Anlagen?

Konventionelle Anlagen umfassen in der Regel Aktien, Anleihen und Bargeld.Anlagen, die zusätzlich zu diesen traditionellen Anlagen liegen, können als alternative Anlagen betrachtet werden.Diese haben in der Regel eine hohe Mindestinvestition und können auch viele Gebühren anfallen.

Ein weiterer großer Unterschied zwischen konventionellen und alternativen Anlagen besteht darin, dass letztere in der Regel illiquide sind.Im Gegensatz zu Aktien sind Sie möglicherweise nicht in der Lage, analytische Daten zu erhalten, um die Performance Ihrer Investition vorherzusagen.

Tatsächlich werden die meisten alternativen Anlagen nicht von der Börsenkommission reguliert. 

Aus diesen Gründen eignen sich diese Anlagen am besten für vermögende Privatpersonen und Einkommen mit hohem Einkommen, die ihre Anlagen diversifizieren möchten.

Im Laufe der Zeit können alternative Anlagen erhebliche Renditen erzielen, vorausgesetzt, Sie verfügen über eine solide Strategie. 

Liste der alternativen Anlagen

Sie können aus verschiedenen Arten von Anlagen wählen, die sich als alternative Anlage qualifizieren.Um Ihnen eine Vorstellung zu geben, hier eine kurze Liste:

• Immobilien
• Private Hypotheken
• Launcher-Eigenschaften
• Steuerpfandrechte
• Aktien privater Unternehmen
• Risikokapital
• Private Equity
• Hecke
• Darlehen
• Ackerland
• Speichereinheiten
• Franchise
• Strukturierte Abrechnungen
• Edelmetalle
• Sammeln
• Kunst
• Schmuck
• DEVISEN
• REIT
• Oldtimer
• Münzen

Siehe verwandt : Wie man Schmuck online verkauft

Warum in alternative Anlagen investieren?

Die Investition in alternative, einkommensstarke Vermögenswerte kann dazu beitragen, Ihr Anlageportfolio zu diversifizieren.Diese haben in der Regel eine geringe Korrelation mit den Aktien- und Anleihemärkten.Sie können sich sogar angesichts von Markttrends bewegen. 

Einige dieser Anlagen, wie Gold oder Diamanten, können einen Absicherungseffekt gegen Inflation haben.Inflation ist in den meisten Situationen einfach unvermeidlich, was letztendlich die Kaufkraft der Liquidität verringert.Daher ist es notwendig, in Bereiche zu investieren, die nicht anfällig für Inflation sind. 

An den Aktienmärkten ist ein zunehmender Trend der Unsicherheit zu beobachten.Alternative Investitionen haben den Menschen die Möglichkeit gegeben, ihr Geld für sie arbeiten zu lassen.

Da es so viele Möglichkeiten gibt, haben Sie die Freiheit, basierend auf Ihren Interessen und Kenntnissen zu wählen.  

Dies gilt aber auch, dass viele neue alternative Anlagestrukturen nicht reguliert sind.Darüber hinaus besteht Verlustrisiko.Es ist jedoch immer noch ein gangbarer Weg, um Ihr Vermögen zu erhöhen. 

Verwenden Sie ein Tool wie Personal Capital, um Ihr Nettovermögen kostenlos zu verfolgen.Sie können Börsenbestände und alternative Anlagen hinzufügen. 

Die App wird mit einem kostenlosen Ruhestandsplaner geliefert, der Ihnen hilft, auf dem richtigen Weg in den Ruhestand zu sein. 

Wie bewertet man alternative Anlagen?

Bei der Bewertung einer Anlage müssen Sie die risikobereinigten historischen Renditen berücksichtigen.Diese Renditen sind sowohl kurz- als auch langfristig. 

In den meisten Fällen überprüfen Anleger Informationen zu Vermögensverwaltern, um Fonds und andere alternative Anlagen zu bewerten.Die Geschichte des Vermögensverwalters und seine Fähigkeit, an Marktgewinnen und Risikominderung zu partizipieren, helfen den Anlegern, den Anruf zu tätigen. 

Beschwerden von Fondsmanagern sollten überprüfbar sein.Andere Kennzahlen für die historischen Renditen einer alternativen Anlage können Volatilität, Cashflow-bereinigte Renditen und die Sharpe Ratio sein.

Sie müssen die verfügbaren Daten sorgfältig analysieren, da diese Bewertungen tendenziell subjektiver sind. 

Im Allgemeinen kann es schwierig sein, den Wert einer alternativen Aktivität einzuschätzen.Bei Immobilien sollte es nicht so schwierig sein, da Sie eine Marktstudie durchführen können, um eine Schätzung des Wertes zu erhalten.

Einige alternative Ressourcen können jedoch für jemanden, der mit ihnen nicht vertraut ist, absolut unmöglich zu bewerten sein. 

Wenn Sie beispielsweise eine 50 Jahre alte Flasche Wein kaufen, ist es schwer herauszufinden, wie viel sie wert ist.Ein Sommelier hingegen kann die nächstgelegene Zahl schätzen. 

Siehe verwandte Themen: So handeln Sie mit Einkommensoptionen

Vor- und Nachteile alternativer Anlagen

Eine Analyse der Vor- und Nachteile dieser Art von Investitionen hilft Ihnen, Ihre Optionen zu bewerten. 

Einschränkungen alternativer Anlagen

Ich beginne immer gerne mit den Nachteilen oder Einschränkungen in meiner Analyse.Es hilft mir, etwas pessimistischer zu sein, bevor ich Optimismus merke. 

• Hohe Gebühren

Einer der größten Nachteile alternativer Anlagen sind hohe Gebühren.Dies kann verschiedene Formen annehmen.Die meisten Hedgefonds und vermögenden Privatpersonen bezahlen Fondsmanager, um ihre Investitionen zu verwalten. 

Selbst eine Gebühr von 2%, die in der Tat eine Gebühr für Private Equity und Hedgefonds ist, kann viel sein, wenn der Fonds ziemlich groß ist.In einigen Fällen können Gelder zu " Zombie " -Fonds werden.

Diese Fonds fallen weiterhin Provisionen an, ohne wesentliche Gewinne oder Gewinne zu erzielen.Warum sollte jemand hohe Provisionen zahlen, wenn man auch provisionsfrei handeln oder sich an Mikroinvestments beteiligen kann?

Nun, es hängt alles von dem Wert ab, den Sie vom richtigen Manager erhalten.Reduzieren Sie Ihre Gebühren auf $ 0, indem Sie eine völlig kostenlose Investitionsplattform wie M1 Finance verwenden.

Ich habe M1 Finance verwendet, um automatisch in kostengünstige Indexfonds zu investieren.Es gibt keine Aufträge und keine Arbeit erforderlich.Einfach Geld in einen "Kuchen" überweisen und M1 Finance investiert es automatisch. 

• Unsichere Risikoexposition

Alternative Anlagen können profitabel sein, sind aber nicht ohne Risiko.Bei vielen solcher Anlagen und Vermögenswerte besteht das Risiko eines Totalverlustes.Die Komplexität solcher Investitionen führt in der Regel dazu, dass es schwierig ist, Risiken zu mindern. 

Das gesamte Konzept alternativer Anlagen ist volatil, kann aber durch Diversifikation reduziert werden.Dies ist die Hauptaufgabe von Fondsmanagern, um sicherzustellen, dass das Geld des Anlegers in viele verschiedene Vermögenswerte investiert wird. 

• Illiquidität

Die meisten alternativen Anlagen sind illiquide und schwer aufzugeben.Wenn der Push kommt, fällt es Ihnen möglicherweise schwer, die Investition auszuzahlen.

Selbst bei regulären Rücknahmerichtlinien können Fondsmanager möglicherweise aufgrund der Illiquidität der Anlage keine Rücknahmen vornehmen. 

Diejenigen alternativen Anlagen, die regelmäßig Liquidität ausschütten, wie Mietobjekte, sind etwas liquider.Wenn Sie aus einer Investition aussteigen wollen, können Sie es nicht einfach sofort tun, wie Sie es mit Aktien eines begehrten Unternehmens tun würden. 

Zum Beispiel kann es Wochen dauern, bis ein berühmtes Gemälde verkauft wird.Ebenso können Risikokapitalinvestoren möglicherweise bis zu zehn Jahre lang nicht aussteigen.

Auch dann nur, wenn das Unternehmen an die Börse geht oder übernommen wird. 

Gründe, warum alternative Anlagen eine gute Option sein können

Dies sind einige der wichtigsten Vorteile bei der Verfolgung alternativer Anlagen:

• Wertschöpfungsstrategien

Mit Alternativen können Sie Fondsmanager auswählen, die sich auf eine bestimmte Strategie konzentrieren.Eine der primären Strategien, insbesondere im Immobilienbereich, ist eine Value-Added-Strategie.

Wenn sich der Fondsmanager auf diese spezielle Strategie konzentriert, können die potenziellen Gewinne ziemlich hoch sein. 

Es hängt auch von den wirtschaftlichen Bedingungen im In- und Ausland ab.Sie müssen jedoch ein detailliertes Verständnis der Ressourcen haben.

Sie benötigen sozusagen einen soliden Businessplan, um den Umsatz in kurzer Zeit zu verbessern.

• Isoliertes Marktrisiko

Je nach Anlageklasse unter den Alternativen können Sie sich vor allen Marktbedingungen schützen.Da es sehr wenig Korrelation mit den Aktienmärkten gibt, kann Ihre Investition gleichgültig gegenüber den Höhen und Tiefen der Aktienkurse sein. 

Viele Menschen mit hohem Einkommen investieren in Anlagen alternativer Klassen, um ihren Investitionen in konventionelle Vermögenswerte, nämlich Aktien und Anleihen, entgegenzuwirken.Der Schlüssel zu einem profitablen Anlageportfolio ist Vielfalt.Es ist auch der Ansatz, die mit alternativen Anlagen verbundenen Risiken zu reduzieren. 

Solche Investitionen unterliegen meistens keiner Inflation, was das Interessanteste an ihnen ist.Sie können leicht an die Inflation angepasst werden, anstatt an Papiergeld.

Sie bieten Inflationsschutz für Einkommen mit hohem Einkommen und institutionelle Anleger. 

• Übergroße Retouren

Sie zahlen hohe Gebühren aufgrund des Mehrwerts des zugrunde liegenden Managers und des daraus resultierenden Potenzials für übergroße Renditen. 

Wird jeder Fondsmanager eine Outperformance erzielen?Nein.

Tatsächlich gibt es einige starke Hinweise darauf, dass mehrere Manager eine Outperformance unterdurchschnittlich abschneiden. 

Dies lässt uns überlegen, sollten Sie in Private Equity investieren?Die Antwort liegt in übergroßen Renditen.Investoren, die in der Anfangsphase Geld investieren, können riesige Gewinne aufgeben.Es ist jedoch kein narrensicherer Weg. 

Wenn man sich den Technologiesektor ansieht, hat das die Menschen sehr reich gemacht.In der Vergangenheit hatten solche Unternehmen ein massives Wachstum.Frühzeitig in Private Equity zu investieren, kostet Sie nicht viel Geld.

Es hat jedoch ein großes langfristiges Potenzial. 

Selbst im Falle eines Verlustes, da die Investition nicht so groß war, hat Ihr Portfolio zunächst kein großes Problem.

Überhohe Renditen machen Private Equity für institutionelle Investoren so attraktiv. 

Alternative Anlagetrends für Personen mit hohem Einkommen

Überzeugend genug?Was kommt als nächstes?Finden Sie die profitabelsten und risikoärmsten Alternativen, oder?Keine Sorge, ich habe einige der besten Optionen für Sie aufgelistet.

• Immobilien (physisch oder Crowdfunding)

Eine der beliebtesten Optionen sind Immobilien und das aus den richtigen Gründen.Es gibt jedoch eine moderne Wendung mit all den technologischen Fortschritten, die uns umgeben. 

Neben dem Kauf von physischen Immobilien, die oft eine große Geldsumme erfordern, können Sie Ihr Immobilienportfolio jetzt über Crowdfunding-Plattformen diversifizieren und Investitionen aufteilen. 

Was bedeutet das?

Sie können jetzt eine Immobilien-Crowdfunding-Plattform nutzen, um mit anderen Investoren in einen Teil der Immobilie zu investieren.Die Plattform, oft online, verwaltet die Immobilien und Ihre Investition und teilt und rechnet mit allen Investoren basierend auf ihren Investitionen.

Sie können eine Plattform wie Fundrise verwenden, um sich sofort für Immobilieninvestitionen anzumelden und keine Transaktionsgebühren zu haben.Sie werden in kürzester Zeit in private Immobilien investieren. 

Möchten Sie Direktinvestitionen mit Immobilien tätigen?Verwenden Sie meine kostenlose Finanzvorlage, die Sie bei Ihren Bewertungen von Mietobjekten unterstützt. 

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Siehe dazu : Kostenlose Vermietung Objekt Excel-Tabelle

• Kunst

Einer der jüngsten Ärger ist der Kauf von Kunst und anderen klassischen Antiquitäten.Zum Beispiel der Kauf von Oldtimern und Kunst.Tatsächlich wurde es im Vergleich zu anderen Optionen wie Immobilien und Gold laut Wall Street Journal als die leistungsstärkste Anlageklasse des vergangenen Jahres eingestuft.

Glücklicherweise gibt es auch eine Crowdfunding-Option, genau wie Immobilien.Eine solche Plattform ist Masterworks, die es Ihnen ermöglicht, Kunst zusammen mit anderen Investoren zu kaufen. 

Darüber hinaus gibt es auch andere Anlagemöglichkeiten, die Rohstoffe, Kryptowährung, Schmuck, Lagereinheiten, Briefmarken und vieles mehr umfassen. 

Fazit zu alternativen Anlagen

Als Person mit hohem Einkommen haben Sie Geld, um in alternative Vermögenswerte zu investieren.Aktien bleiben eine sehr beliebte Investition, aber für jemanden, der gerade erst auf die Bühne kommt, ist es möglicherweise nicht so profitabel oder erträglich.Hier kommen alternative Anlagen ins Spiel. 

Da es so viele Optionen gibt, können Sie Ihre Investitionen diversifizieren, um Ihre Risiken zu reduzieren.Wenn Sie sich für einen Fondsmanager mit einer nachgewiesenen Erfolgsbilanz entscheiden, werden Sie wahrscheinlich in wenigen Jahren erhebliche Gewinne bei Ihren Investitionen erzielen. 

In einigen Fällen können Sie sogar Steuerermäßigungen erhalten, indem Sie in bestimmte Vermögenswerte investieren.Dies ist in Europa üblich, wo Einkommen und Unternehmen mit hohem Einkommen Steuervergünstigungen erhalten können, indem sie in Startups investieren.

Solange Sie aktiv am Investieren beteiligt sind, können Sie sicherstellen, dass Sie das Beste aus ihnen herausholen.