6 Lehren, die Bitcoin-Investoren aus vergangenen Finanzkrisen ziehen sollten

Die starken Höhen und Tiefen des typischen Bitcoin-Preises könnten Neuankömmlinge in der Kryptowährungsbranche abschrecken.Jedoch, jeder, der BTC über einen relativ langen Zeitraum verfolgt hat, hat sich an diese Schwankungen gewöhnt: Sie werden wahrscheinlich keine Angst vor einem Rückgang von 60.000 bis 30.000 Tausend Dollar haben, wenn Sie zuvor einen Rückgang von 20.000 bis 3.000 Tausend Dollar und den anschließenden langen Anstieg auf 60.000 Dollar gesehen haben. 

Schwankungen mit solch hoher Volatilität sind an den traditionellen Finanzmärkten weit seltener.Gelegentlich fällt der Preis für Finanzinstrumente jedoch stark, und das Finanzsystem gerät in einen Krisenzustand. 

Ich erinnere mich an einige vergangene Krisen: die Krise von 2007-2008 oder die Dotcom-Blase.Diese Phänomene haben Ähnlichkeiten, und Kryptowährungsinvestoren haben viele Einblicke aus den Finanzkrisen der Vergangenheit. 

Mal sehen, was wir aus früheren Momenten der turbulenten Finanzgeschichte lernen können. 

Lektion 1: Folgen Sie der Menge auf eigene Gefahr. 

Die Menge neigt dazu, ein schlechter Berater zu sein, wenn es um finanzielle Entscheidungen geht; er gerät leicht in Panik und seine Handlungen widersprechen oft der Logik und dem gesunden Menschenverstand.

Im Jahr 2005, drei Jahre vor Beginn der globalen Finanzkrise, gelang es mehreren Menschen, die wachsende Blase auf dem US-Immobilienmarkt vorherzusagen. 

Diese Personen konnten seit der nächsten Finanzkrise gewinnbringend investieren und Geld verdienen.Beschrieben in Michael Lewis' Buch "The Big Short" und seinem gleichnamigen Film, glaubten die meisten "Experten" damals nicht, dass es eine Marktblase gab und Ausreißer, die etwas anderes nahelegten, verrückt waren. 

Scion Capital es Hedgefonds-Manager Michael Burry hat sich dafür eingesetzt, seine Investoren davon zu überzeugen, dass er ihre Vermögenswerte richtig einsetzt und gegen den Markt spielt.Einige von ihnen verklagten ihn sogar.Trotz des Drucks hatte er am Ende Recht.Nach dem Zusammenbruch des Hypothekenmarktes lag der Gewinn von Scion Capital bei 489 Prozent, mehr als 2,69 Milliarden US-Dollar. 

Nüchternes, crowdunabhängiges Urteil ist eine nützliche Ressource in volatilen Märkten. 

Lektion 2: Es wird immer Zyklen in einem Markt geben.Seien Sie vorbereitet. 

Die Bullenmärkte halten nicht ewig.

Diese scheinbar offensichtliche und einfache Regel wird von einer sehr großen Zahl von Investoren vergessen, insbesondere in langen Zeiten starker Preisaufwertung. 

Vor der US-Immobilienkrise 2007, die die globale Finanzkrise auslöste, stiegen die Immobilienpreise lange.Es kam so weit, dass die Menschen Kredite aufgenommen und Immobilien gekauft haben, die sie sonst vorher nicht hätten kaufen können, in der Hoffnung, dass der Wert ihrer Immobilie so stark steigen würde, dass sich der Kredit auszahlen würde. 

Ob Dotcom-, Immobilienmarkt- oder Dogecoin-Aktien, jedem Wachstum folgt früher oder später ein Rückgang, der katastrophal sein könnte oder nicht. 

Denken Sie an diese Möglichkeit und verpassen Sie nicht die Euphorie des Optimismus. 

Lektion 3 – Geben Sie nach einem Preisverfall keine vielversprechenden Waren auf

Als die berüchtigte Dotcom-Blase am 10. März 2000 platzte, scheiterten Hunderte von Internetunternehmen, wurden liquidiert oder verkauft. 

Amazon es Aktienkurs seit dem Dotcom-Einbruch.

Amazon es Aktienkurs seit dem Dotcom-Einbruch.Quelle: Miro auf Medium

Die Internetaktien stiegen In den späten 1990er Jahren aufgrund des allgemeinen Hypes um die Entstehung des Internets und seine mögliche Nutzung für Unternehmen unzureichend an.Die hohen Aktienkurse dieser Unternehmen wurden von zahlreichen Kommentatoren und Ökonomen bestätigt.Anstatt ihre eigenen Geschäftsmodelle zu entwickeln, gaben die Unternehmen selbst Geld für Werbung und Marketing aus.

Nach den Ereignissen der Krise bezieht sich das Wort "dot-com" mehrere Jahre lang auf jede unreife und rücksichtslose Geschäftsstrategie.Das Vertrauen in Technologieunternehmen ist erodiert, und die Anleger haben nur langsam in internetbezogene Aktien investiert.

Heute erinnern sich nur wenige Menschen an bankrotte Unternehmen wie NorthPoint Communications oder Global Crossing, aber viele der schäbigen Startups in der Dotcom-Blase haben heute deutlich mehr Gewicht: Amazon, eBay und Google gehören zu den wertvollsten Unternehmen der Welt. 

Als der Bitcoin-Preis 2018 auf 3.000 Us$Dollar fiel, fast 90 Prozent weniger als damals ATH, hielten viele hartnäckige Investoren durch.Als der BTC-Preis 2021 auf 64.000 US$Dollar stieg, wurden sie für ihre festen Hände und ihr langfristiges Vertrauen in den Vermögenswert belohnt.  

Bewerten Sie die langfristigen Aussichten für einen Vermögenswert, unabhängig vom aktuellen Hype. 

Lektion 4 – Diversifizieren

Alle Ihre Fonds in einen einzelnen Vermögenswert zu investieren, kann sehr riskant sein. 

Wenn Sie aktiv in Kryptowährungen investieren, lohnt es sich, in andere Finanzinstrumente wie Aktien, legale Währungen, Immobilien, Gold und mehr zu diversifizieren, zumindest um das potenzielle Risiko des Verlusts aller Eier im selben Korb zu minimieren. 

Lektion 5 – Vorsicht vor Vermögenswerten, die keinen klaren Wert haben

Ein Unternehmen, das nicht durch einen realen Wert mit realer Nutzung unterstützt wird, wird oft als zweifelhaftes Investitionsziel angesehen; Viele Spekulanten nutzen jedoch die Gelegenheit, die Welle zu reiten. 

Während der Dotcom-Blase entpuppten sich diese Ressourcen als Aktien von Internetunternehmen.

Während der Krise von 2008 stellten die so genannten synthetischen CDOs viel riskantere faule Kredite dar als erwartet. 

Wenn wir uns die spekulativsten Kryptowährungsanlagen mit Preisen ansehen, die nur für einen Tweet steigen oder scheinbar zufällig sind, schauen wir uns beliebte Vermögenswerte wie Dogecoin und Safemoon an. 

Dogecoin zum Beispiel entsteht als Meme und nicht als allgemein anerkanntes Wertvehikel wie Bitcoin und Ethereum.Dennoch verzeichnete sie 2021 ein deutliches Wachstum, was vor allem dem lautstarken Unterstützer des Doge, Elon Musk, zu verdanken ist. 

Sicher, einige könnten sagen, dass Bitcoin auch eine Ressource ist, die in der realen Welt keinen Wert hat.Da Bitcoin jedoch die älteste und bekannteste Kryptowährung ist, hat es sich bereits zu einer etablierten Quelle von anderthalb Börsenwerten gemacht.Die meisten Altcoins können nicht das gleiche rühmen, so gibt es eine gewisse Glaubwürdigkeit in der Ethik der Bitcoin-Investoren. 

Während einige Altcoins einen besseren Technologiewert bieten, wären viele Münzen auf dem Markt nur verrückte Investitionen. 

Verstehen Sie, dass Investitionen in Meme in Trends riskant sein können. 

Lektion 6 – Bitcoin-Investoren sollten einen Backup-Plan haben

Eine großangelegte Krise kann sich direkt auf die Rentabilität der Finanzinstitute auswirken. 

Im oben genannten Film "The Big Short" hat Michael Burry mit einem Credit Default Swap-Mechanismus gegen den Immobilienmarkt gewettet. 

Sollten die Wertpapierpreise fallen, waren die Banken verpflichtet, ihm große Geldsummen zu zahlen.Gleichzeitig sagte er jedoch voraus, dass die Krise so schlimm sein würde, dass viele dieser Banken gezwungen wären, zu schließen, und nicht in der Lage wären, ihre Schulden gegenüber ihm zu begleichen. 

Er sagte dieses Szenario voraus und entschied sich, nur mit Banken umzugehen, die nicht so eng mit dem Wohnungsmarkt verbunden waren und im Krisenfall über Wasser bleiben würden.

Etwas Ähnliches könnte auf dem Kryptowährungsmarkt passieren.Stellen Sie sich vor, Sie haben in eine Währung investiert, die an einer begrenzten Anzahl von Kryptowährungsbörsen notiert ist.Stellen Sie sich nun vor, dass diese Börsen aufgrund eines massiven Preisverfalls auf dem Kryptowährungsmarkt geschlossen werden und Sie jetzt keinen Ort haben, um Ihre Waren zu verkaufen. 

Puf, genau so, Ihre Liquidität für diese Münze sinkt. 

Sie müssen eine Backup-Strategie haben.

Vielleicht wahrscheinlicher ist die Beschränkung der Handelsarbeit auf dem Territorium einiger Länder im Krisenfall .Nun ist es typisch, dass Kryptowährungsbörsen in einigen Ländern nicht zur Verfügung stehen (z. B. Hitbtc ist in den USA nicht verfügbar).Im Krisenfall können diese Beschränkungen verschärft werden. 

Was könnte mit Ihren digitalen Ressourcen im Austausch geschehen, wenn das Land, das solche Börsen reguliert, ihnen die Geschäftstätigkeit verbietet? 

Überlegen Sie, in welchem Land sich diese Börsen befinden und wie sich die Kryptowährungspolitik dieses Landes ändern könnte.

Wählen Sie kryptowährungsbörsen und Portfolios sorgfältig aus und berücksichtigen Sie alle möglichen Szenarien und suchen Sie nach Selbstversorgung, wo immer möglich.