Sono sempre stato interessato ai mercati finanziari ma, come la maggior parte di noi, non avevo idea di come sfondare le mura del castello e commerciare effettivamente. I guardiani di Wall St. e The City sono sempre stati impegnati a tenere a bada le masse in modo che possano addebitare le loro ingenti commissioni commerciali ( The Wolf of Wall Street – storia vera).

Tutto è cambiato circa un anno fa. Ero uno studente dell’ultimo anno e mi sono imbattuto in una piattaforma chiamata eToro che mi ha aperto le porte e mi ha permesso di iniziare a fare trading online. eToro è fino a 20 volte più economico degli agenti di cambio tradizionali, con una commissione dello 0% sulle azioni reali.

Sembra abbastanza facile?

Beh, in realtà non è così semplice. È importante che tu sappia che sono stato su una curva di apprendimento piuttosto lunga. Mentre mi sono goduto l’intera esperienza, ho anche commesso alcuni errori da principiante.

Per i principianti assoluti, la piattaforma eToro e il concetto stesso di trading possono essere un po’ scoraggianti all’inizio. Quindi, con il senno di poi e la mia esperienza di trading personale su eToro, ho voluto mettere insieme una guida completa e senza fronzoli per aiutare gli altri a ottenere i migliori risultati il ​​più rapidamente possibile. Ed eccolo qui…

Si prega di notare che il trading di azioni su eToro non è attualmente disponibile per i clienti statunitensi.

Cos’è eToro?

eToro si descriverebbe come una piattaforma di trading accessibile che incorpora un elemento sociale negli investimenti. Li descriverei come Facebook per il trading. Sono stati attivati ​​per la prima volta nel 2006 e ora sono la più grande rete di investimento al mondo con una comunità di 4,5 milioni di utenti.

La piattaforma e il più ampio fenomeno degli investimenti sociali sono stati ampiamente trattati dai media mainstream, incluso un recente documentario della BBC chiamato Traders: Millions by the Minute .

La caratteristica più unica di eToro è probabilmente ‘ CopyTrader ‘. Ciò ti consente di ordinare gli altri utenti e vedere chiaramente la loro cronologia di trading, incluso quanto hanno guadagnato o perso in un determinato periodo. Se trovi qualcuno che ti piace, puoi allocare dei fondi per copiare automaticamente le sue operazioni.

Un altro grande vantaggio è il programma ” Investitori popolari “. Questo premia gli utenti in base al numero di copiatori che hanno sotto forma di commissione mensile. Il programma incentiva anche il trading responsabile e ne discuteremo in modo più approfondito verso la fine della guida.

Quindi, con le funzionalità social e di copia, imparerai sicuramente molto in tempi relativamente brevi! La maggior parte delle informazioni necessarie le raccoglierai leggendo questa guida o giocando con un account demo.

Vacci piano all’inizio, comprendi le basi del mercato azionario e assicurati di sapere cosa stai facendo prima di investire grandi quantità di denaro. Il trading su eToro può essere molto redditizio ma è importante notare che, ogni volta che hai a che fare con i mercati, puoi anche perdere denaro (“il tuo capitale è a rischio”)!

Crea il tuo conto di investimento

1. Iscriviti a eToro.com

   Non ci sono lunghe scartoffie qui, è gratuito e davvero molto semplice! Inserisci semplicemente i tuoi dati e scegli un nome utente. Chiedono un numero di telefono per proteggere la sicurezza del tuo account.

   Ora ti sei aperto al mondo del trading in tempo reale, ma per effettuare effettivamente degli scambi ti verrà chiesto di completare il tuo profilo 🙂

   Registrati su eToro

   Dichiarazione di non responsabilità: eToro è una piattaforma multi-asset che offre prodotti CFD e non CFD.

   Il 67% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di “CFD” con questo fornitore. Dovresti considerare se puoi permetterti di correre il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.

   Questo contenuto è destinato esclusivamente a scopi informativi e didattici e non deve essere considerato un consiglio o una raccomandazione di investimento.

   I CFD sono un tipo di prodotto con leva che non consigliamo in questa guida, ci stiamo concentrando sull’acquisto e sulla detenzione di azioni effettive che possiedi.

2. Profilo completo

   Questo è un passaggio importante per proteggere il tuo account e adattare la piattaforma eToro alle tue esigenze.

   La prima parte riguarda le informazioni personali di base (non è necessario inserire un “Numero di identificazione” se non si è sicuri).

   Poi ci sono un paio di domande sull’esperienza di trading. Non è un test quindi non preoccuparti troppo delle risposte, cerca solo di essere onesto.

3. Depositare

   Fai clic su “Continua a depositare” (o “Deposita fondi” in basso a sinistra).

   Il minimo che puoi depositare è $ 200, che è perfetto per iniziare.

   Nota: la valuta principale di eToro è $ USD ma puoi depositare in £ GBP e altre valute principali. Verrà convertito in $USD nel tuo account.

4. Familiarizzare con la piattaforma

   Per ora ti darò solo una rapida panoramica delle sezioni principali di eToro. Approfondiremo meglio ciascuno di essi in seguito mentre spiegherò come navigare e fare trading in dettaglio.

   Lista degli osservati

   Organizza le persone e i mercati in cui sei interessato a copiare o investire. Puoi creare più elenchi, come “titoli promettenti” o “persone da copiare”.

   Portafoglio

   Il centro nevralgico del tuo viaggio di investimento. Visualizza tutte le tue operazioni aperte con ticker e valori in tempo reale e monitora le tue prestazioni.

   Feed di notizie

   Questo è proprio come il tuo feed di notizie su Facebook, dove puoi vedere tutto ciò che i trader che segui hanno fatto e detto di recente.

   Mercati commerciali

   Il luogo per ricercare e negoziare nei mercati a tua disposizione: azioni (es. Apple), valute (es. GBP/USD), materie prime (es. oro) e indici (es. UK100) ed ETF.

   Copia persone

   Il cuore della comunità. Cerca tra altri trader che potresti voler copiare o seguire. Esistono molti filtri utili per restringere il campo ai risultati desiderati, come mercati e prestazioni.

Ora che fai parte della community e hai esplorato un po’ il sito, condividerò con te i 3 modi principali per investire su eToro.

Copiare altri buoni trader (Copy People)

Questo è il modo più semplice per investire su eToro ( leggi la storia di Liam ). Quando copi qualcuno, ogni operazione che esegue viene contemporaneamente aperta anche nel tuo conto e poi chiusa quando lo chiudono.

È tutto proporzionale alla % dei fondi totali del tuo conto che scegli di destinare a loro (ne parleremo più avanti), ma alla fine otterrai lo stesso tasso di rendimento di loro.

Trovare trader affidabili da copiare su eToro non è sempre così semplice come potrebbe sembrare. Devi sapere cosa cercare e da cosa stare alla larga (ne parleremo più avanti). Permettimi di aiutarti a padroneggiare l’arte del copy trading…

Evita gli errori più comuni!

Vi segnalo subito l’errore numero uno che i principianti fanno: essere una pecora . Quando ti avventuri nella sezione “Copia persone” alla ricerca di un trader da copiare, è intuitivo ordinare per “più copiato” e copiare alla cieca i risultati migliori. Penseresti che le persone più copiate abbiano molte fotocopiatrici per un motivo, giusto? Forse la saggezza della folla.

Ma la realtà è che la maggior parte delle persone su eToro sono principianti assoluti e non sanno davvero cosa stanno facendo. Se alcune persone copiano un trader per le ragioni sbagliate, quel trader può rapidamente “diventare virale” con esponenzialmente più copiatori che seguono l’esempio senza pensare a se stessi. Lasciate che vi faccia un esempio.

Anche se questo trader ha prestazioni estremamente scarse (avrebbe perso il 98% dei tuoi soldi negli ultimi cinque mesi se lo avessi copiato), ha ancora quasi 2.000 persone che lo copiano! Stranamente questo accade spesso su eToro, quindi spiegherò il processo che seguo quando faccio copia di trading.

Avendo messo in guardia contro i trader costantemente sottoperformanti, l’altra grande trappola in cui cadono i principianti è l’ eccesso di trading . È incredibilmente allettante continuare a controllare quanto hai guadagnato o perso ogni poche ore, ma le emozioni annebbieranno il tuo giudizio migliore e porteranno ad armeggiare.

Nessun trader trarrà MAI profitto ogni singola settimana o mese, quindi ti consiglio vivamente di adottare un approccio a medio/lungo termine. Ciò richiede pazienza e disciplina, ma è più probabile che tu veda guadagni migliori nel tempo.

Trovare i migliori trader da copiare

Per prima cosa, fai clic su “Copia persone” nella barra laterale di eToro.

Puoi semplicemente scorrere la pagina verso il basso per vedere investitori popolari promettenti e di tendenza…

…oppure puoi utilizzare la funzione di ricerca avanzata. Tutto in blu che puoi modificare per soddisfare i criteri che stai cercando nei potenziali trader da copiare.

Premi “Vai!” per un elenco di operatori corrispondenti, ordinato in base al numero di fotocopiatrici che hanno. Per approfondire ulteriormente, usa i filtri in alto.

5 attributi che OGNI trader che copi dovrebbe avere:

1. Dimostra davvero la loro conoscenza ed esperienza del mercato sul feed del loro profilo
2. Avere bassi prelievi settimanali e giornalieri (in pratica quanto sono stati “ridotti” in un determinato periodo). Qualsiasi cosa più del 10% dovrebbe essere una bandiera rossa
3. Non avere ritorni ridicoli. So che può sembrare controintuitivo, ma se vedi qualcuno con un rendimento del 1.000% in più in un periodo di tempo molto breve, renditi conto che questa è una fortuna insostenibile e può essere ottenuta solo con l’essere avventati
4. Non avere una percentuale di vincita del 100%. È perfettamente normale chiudere in rosso alcune operazioni, questo è un segno di disciplina ed esperienza. I principianti inseguono le loro perdite, i trader adeguati sanno quando liberarsi
5. Sono comunicativi. Vuoi copiare qualcuno che può aiutarti a imparare ed è disposto a condividere la sua metodologia di trading. Se non rispondono ai tuoi messaggi o non si preoccupano (è probabile che scambino anche con noncuranza) o non sanno come rispondere perché non hanno la più pallida idea di cosa stanno facendo!

Visualizzazione della performance passata di un trader

Ora ti guiderò attraverso la valutazione di un singolo trader prima di delineare i passaggi esatti per copiare un trader, in modo che tu possa capire cosa cercare e come funziona il processo.

Facendo clic sulla scheda “statistiche” nel profilo di un trader puoi accedere ad alcune informazioni molto utili per determinare se vale la pena copiarle o meno.

Ci sono altre due cose fondamentali da guardare qui. Il punteggio di rischio indica quanto è rischioso un trader e il massimo drawdown mostra il massimo che un trader è stato “sceso” in una singola settimana durante questo periodo. Stessa idea per quotidiano e annuale.

È interessante confrontare il rischio attuale con i mesi passati per vedere come si è evoluta la loro strategia. Tutto ciò che è verde mostra un atteggiamento molto sicuro, a basso rischio e a basso rendimento. Lo spettro si sposta quindi attraverso il giallo, l’arancione, il rosso e il nero dove il rischio è più alto.

Personalmente sto alla larga da chiunque abbia più di un sette, ma può essere utile avere un mix di trader con stili diversi.

Come copiare un trader

Copiare se stesso è semplice. Una volta trovato un trader che ritieni affidabile, apri semplicemente il suo profilo e fai clic sul pulsante blu “Copia”.

Ti verrà quindi richiesto di inserire un importo con cui copiare quel trader e vedrai apparire alcune informazioni utili.

Supponiamo che tu copi un trader con $ 200, quindi ” Dimensione media del trade copiato ” ci porta a come funziona effettivamente la copia in termini di dollari reali. Nell’esempio sopra, ogni operazione che copi sarebbe (in media) $ 2,72. In proporzione questo è solo il 2,72% del totale ($ 5,44 sui $ 200) del tuo investimento totale in essi. In questo caso, è un buon segno in quanto mostra uno stile di investimento cauto e sicuro.

Puoi anche impostare uno “stop loss”, che è un mezzo per proteggerti da perdite pesanti, impostato al 40% per impostazione predefinita. Se la persona che stai copiando perde il 40% del tuo investimento, il tuo account interrompe automaticamente la copia. Puoi impostare questo livello su quello che vuoi, a seconda di quanti rischi sei disposto a correre. Personalmente tengo il numero più vicino al 25%.

Monitorare le tue prestazioni

Facendo clic su “Portafoglio” si accede alle operazioni aperte.

Questa è la vera area commerciale e il tuo centro nevralgico. Qui puoi monitorare tutte le tue attuali posizioni aperte e chiuderle, oltre ad accedere a un registro della tua cronologia di trading.

Tutti i tuoi trader copiati (e in effetti tutti i tuoi investimenti) saranno elencati nel tuo portafoglio. Puoi vedere il tuo ritorno complessivo sull’investimento in un trader e anche fare clic sulla persona per vedere quali posizioni loro (e tu) hanno attualmente aperte e come si stanno comportando individualmente. Utilmente sei in grado di chiudere singole operazioni copiate senza decopiare del tutto un trader.

Utenti della lista di controllo

Vale la pena notare che puoi anche semplicemente “seguire” i trader (senza copiarli o investire in loro) in modo che i loro aggiornamenti vengano visualizzati nella tua lista di controllo e nel feed di notizie, come con Twitter. È un buon modo per valutare se pensi che valga la pena copiarli e sintonizzarti su informazioni utili.

Fai trading bene da solo

Una volta che hai familiarizzato con la piattaforma eToro e (si spera) hai avuto un certo successo nel copiare altre persone, puoi iniziare a pensare di piazzare le tue operazioni con l’obiettivo di fare soldi da casa .

Devi pensare un po’ di più e fare le tue ricerche . Eventuali carenze sono ad angolo retto su di te ora!

Concentrando le tue energie sui mercati azionari ti abitui alla piattaforma e all’intero processo di apertura e chiusura delle posizioni senza troppa pressione. Probabilmente anche qui hai una buona dose di conoscenza del consumatore esistente.

Quali azioni dovresti scegliere?

Beh, dipende da te, socio. Non posso offrire una consulenza specifica per gli investimenti. Tutto quello che dirò è che paga i dividendi fare i compiti, leggere le notizie frequentemente e ascoltare gli annunci di guadagno. Investi solo in azioni o società che ritieni siano in una posizione forte e sana per resistere agli shock del mercato e che alla fine abbiano spazio per crescere.

Se sei davvero serio, potresti anche voler leggere il rapporto prezzo/utili per identificare azioni sottovalutate/troppo costose.

Quello che posso fare però è guidarti attraverso i passaggi per piazzare un’operazione su eToro.

Come acquistare azioni e azioni

Fare clic su “Mercati”, quindi “Azioni”, quindi “Settore”. Scegli un settore, ad esempio “Beni di consumo”.

Ti verrà quindi presentato un elenco di tutti i titoli di beni di consumo negoziabili su eToro, insieme ai rispettivi prezzi e alle variazioni dell’ultimo giorno.

Facciamo finta di voler comprare delle azioni Apple, diciamo 50 dollari. Fai clic su “AAPL” (questo è il ticker utilizzato per Apple in borsa) e vedrai prima il “Feed”. Questo mostra tutte le ultime notizie e discussioni approfondite che circondano il prezzo delle azioni Apple e l’attività dell’azienda in generale.

Fare clic su “Grafico” per visualizzare un grafico che mostra i prezzi delle azioni della società nell’ultimo anno. Puoi modificare il periodo mostrato ingrandendo e rimpicciolendo.

Se vuoi investire in Apple (sulla base del fatto che ritieni che il prezzo delle azioni aumenterà nel medio/lungo termine), fai clic su “Trade” nell’angolo in alto a destra.

L’importo minimo da scambiare è $50. Al di sotto di questo è possibile impostare gli importi a cui si desidera chiudere automaticamente l’operazione, sia in perdita che in profitto.

Infine, prendi nota della figura ” Leva “. Il numero si riferisce a quanto puoi moltiplicare i tuoi guadagni ( e perdite). Più alto è il numero, maggiore è il rischio.

X1 sta essenzialmente acquistando le azioni reali. Se hai negoziato a X2, qualsiasi movimento di prezzo viene amplificato di 2 (raddoppia). Di solito è automaticamente su X5, quindi per i principianti suggerirei di fare clic sul numero e ridurlo a X1 .

Quando sei pronto, fai clic su “Imposta ordine”.

Questo è tutto! Ora hai investito $ 50 in Apple 🙂

Monitorare le tue prestazioni

Fai clic su “Portafoglio” per visualizzare le posizioni aperte.

Se fai clic sul titolo Apple, puoi visualizzare maggiori informazioni. Nel mio caso di seguito, ho acquistato un valore di $ 400 a settembre e mostra che attualmente sono in rialzo del 3,94% su questo trade, che si traduce in + $ 15,75. Questo è l’importo che guadagnerei se decidessi di vendere questi titoli (chiudere la mia posizione) in questo momento facendo clic sul pulsante “Chiudi” (X rossa).

Come ho avvertito in precedenza, non cadere nella trappola di controllare le prestazioni in tempo reale delle tue operazioni ogni ora! Questo porta solo a un over-trading che, ancora una volta, è molto costoso.

Ho dovuto sviluppare la disciplina per lasciare che i mercati facessero il loro corso ed essere fiducioso che nel lungo termine il valore del mio portafoglio aumenterà (cosa che ha fatto). È una strategia che mi ha servito bene e significa che non prendo decisioni spontanee avventate solo perché un’azienda ha rilasciato delle “cattive” notizie e il mercato ha reagito in modo eccessivo a breve termine.

Trading avanzato

Solo una volta che ti senti davvero come se sapessi cosa stai facendo su eToro (es. fai trading attivamente da alcuni mesi) dovresti anche solo considerare di fare trading su indici, valute (forex) e materie prime. C’è molto più rischio coinvolto in questi mercati rispetto alle azioni, quindi parlerò brevemente di questi solo nella misura in cui sai cosa stai facendo.