المقدمة
مساحة التشفير كبيرة وسريعة. إذا أغلقت عينيك لفترة طويلة جدًا ، فستفقد فرصة الربح أو ستخسر الأرباح. هناك العديد من الفرص ، بعضها أفضل من البعض الآخر ، لجعل أموالك وعملاتك المشفرة تعمل من أجلك. سيجعلك هذا التشفير المزيد من العملات المشفرة ، وإذا منحته وقتًا للزيادة ، فسيبدأ في كسب المزيد والمزيد من العناصر الخاملة. للأسف ، كثير من الأشخاص الذين استثمروا في صناعة العملات المشفرة لا يعرفون حتى بعض خياراتهم ، لذلك هذا ما أنا هنا لأعلمك إياه.
المال يكسب المال. والمال الذي يجني المال. – بنجامين فرانكلين
أظن أن معظم قرائي يمتلكون عملات رقمية مشفرة ، لكن الكثير منكم لا يعرفون الدخل غير الفعال والأرباح التي يمكنك جنيها بأموالك الخاصة! في هذه المقالة ، سأشرح ما هو توفير السيولة وما هي استراتيجيات توفير السيولة الأكثر شيوعًا (LP) التي يُنظر إليها بكل مزاياها وعيوبها. إذا كان لديك عملات مشفرة ثابتة ، فإن توفير السيولة يعد طريقة رائعة لتوليد الدخل السلبي دون بذل الكثير من الجهد!
كيف تستفيد من توفير السيولة (LP)
تستخدم معظم البورصات اللامركزية (Dex) ، مثل Uniswap أو spookyswap أو Pancakeswap ، صانعي السوق الآليين (AMM) حيث يتفاعل المستثمرون مع عقد ذكي لتداول الأموال. يحتوي AMM هذا على مجمع سيولة ، حيث يقيم كلا جانبي الأصول. يحتوي أحد الجانبين ، على سبيل المثال ، على Ethereum والجانب الآخر USDT. يمكن للمتداول إيداع USDT على جانب واحد من المسبح وسحب ETH على الجانب الآخر. أثناء إجراء هذه الصفقة ، يتم دفع نسبة صغيرة في العمولات لمكافأة مزود هذه السيولة.
هذا هو المكان الذي سيأتي منه ربحنا! من خلال توفير أصولنا الثابتة في مجمع نقدي ، سنحصل على جزء من الرسوم في كل مرة يتم فيها تنفيذ صفقة. بهذه الطريقة ستكسبنا عملاتنا المشفرة المزيد من العملات المشفرة! يعتمد العائد على حصتك من مجموع السيولة بأكمله ، بالإضافة إلى الحجم في المجمع. إن الحصول على حصة أكبر من مجموعة كبيرة الحجم سوف يمنحنا المزيد من المكافآت!
ما هي المخاطر؟
هناك العديد من الاستراتيجيات ، مع كل مزاياها وعيوبها. عادةً ما تكون المكافآت التي تتلقاها مرتبطة بالمخاطر ، لذا فكلما زادت المكافآت ، زادت المخاطر! تعني المخاطر العالية التعرض الكبير للخسائر غير الدائمة المحتملة (IL) و / أو تقلبات الأسعار. هذه هي الخسارة التي ستتكبدها عندما توفر السيولة بدلاً من الاحتفاظ بالأصل. عندما يرتفع سعر (أحد) الأصول أو ينخفض ، كان من الأفضل الاحتفاظ بهذا الأصل أو بيعه بدلاً من توفير السيولة. ومع ذلك ، عندما يعود السعر إلى السعر الأصلي ، يتم عكس الخسارة ؛ ومن هنا جاء مصطلح الخسارة المؤقتة . لا تعتبر خسارة عندما يعود السعر إلى السعر الأصلي ، وبالتالي يكون غير دائم. اقرأ هذا المقال من yahoo.finance للحصول على فهم أفضل لـ IL.
استراتيجيات توفير السيولة
للحصول على الرؤى من هذه النظرة العامة ، أستخدم موقع Coindix.com ، الذي يحتوي على نظرة عامة مذهلة على جميع المجموعات المختلفة وعائداتها. يقدم موقع الويب نظرة عامة رائعة على العديد من الموارد وخياراتها ، لذلك يجب أن يكون من السهل عليك معرفة التجمع المثالي لك! هناك العديد من تطبيقات Dapps الأخرى التي تقدم خيارات استثمار ، لذا أوصيك بالاطلاع على ما هو أبعد من هذا الموقع.
حمامات مستقرة
مستوى المخاطرة: منخفض – APY: 2-50٪. إن مجمعات السيولة الأكثر أمانًا والأقل خطورة هي تلك التي تتكون من أزواج مستقرة. يمكنك التفكير في أزواج مستقرة مع عملات مستقرة على كلا الجانبين ، مثل USDT / USDC ، ولكن أيضًا مع نفس الأصل على كلا الجانبين ، مثل stETH / rETH. إن تعرضك لـ IL ضئيل لأن كلا الطرفين يراقبان نفس الأصل ، لذلك من الناحية المثالية لن ينهاروا أبدًا. أوصي بالاستثمار في هذا النوع من المجمعات عندما تكون جديدًا في DeFi ، حيث إنه أكثر توفير سيولة آمنًا يمكن الحصول عليه!
تجمعات الأصول المشتركة
مستوى المخاطرة: متوسط - APY: 20-100٪. بالانتقال إلى الجانب الأكثر خطورة من المجمعات ، لدينا مجموعات بها عملة مستقرة من جهة وأصل من جهة أخرى. يمكنك التفكير في تجمعات مثل USDT / ETH أو DAI / MATIC. الجزء الجيد هو أن جميع الرموز الموجودة تقريبًا بها تجمع مثل هذا! إذا كان لديك عملات مشفرة وأكشاك في الجوار ، فهذه طريقة مثالية لجعل عملاتك المشفرة تعمل من أجلك! تعتبر مخاطر IL أعلى ، ولكن نظرًا لأنك مكشوف بالفعل و (من المحتمل) صعودي على هذه العملة ، فهي طريقة مثالية لكسب المال أثناء HODL.
تجمع الأصول المتغير
مستوى المخاطرة: مرتفع – APY: 20-2000٪. المجموعات الأكثر خطورة هي التجمعات التي لديها أصول متقلبة على كلا الجانبين. يكون خطر الخسارة الدائمة أعلى في هذه الأنواع من المجمعات ، وبالتالي فإن القيمة المقفلة منخفضة بشكل عام. هذا يعني أنه من السهل الحصول على جزء كبير من المجمع من خلال توفير السيولة ، وبالتالي سداد المزيد من المكافآت أيضًا! لكن احذر ، حيث أن احتمال هروب الأصول مرتفع وبالتالي يحدث IL في كثير من الأحيان وبسرعة. لا أوصي بهذا الخيار لمعظم الأشخاص ويجب ألا تستثمر فيهم إلا إذا كنت تؤمن بكلتا الأصلين!
حمامات زراعية
مستوى المخاطرة: مرتفع – APY: 1-400٪. تقدم بعض البروتوكولات رموزها الأصلية الخاصة بها عندما توفر السيولة المطلوبة. تقدم المنصات مثل Geist finance (FTM) أو valas finance (BSC) أو AAVE رمزها الأصلي مقابل رموز LP الخاصة بك. من خلال توفير السيولة إلى DEX المطلوب ثم إيداع رموز LP على نظامهم الأساسي ، ستحصل على مكافآت أصلية محسّنة. تنخفض قيمة بعض هذه الرموز نظرًا لأنها تُستخدم أيضًا للزراعة ولأن بعض البروتوكولات لها فترة استحقاق قبل أن تتمكن من المطالبة بمكافآتك ، كان من الأفضل الاستثمار في مجموعة أخرى.
حمامات سباحة من جانب واحد
مستوى المخاطرة: متوسط - APY: 2-20٪. تقدم بعض المنصات مجمعات سيولة من جانب واحد. هذا يعني أنه يجب توفير سلعة واحدة فقط. تعتبر هذه المجمعات مثالية إذا كنت ترغب في استخدام مواردك لتحقيق دخل سلبي ، ولكن لا تريد التعرض لخطر الخسائر الدائمة. الجسور هي نوع شائع من Dapp لا يتطلب سوى أصل واحد للسيولة ، حيث يتم بعد ذلك استخدام سيولة الأصل الفردي للتحويل إلى سلاسل أخرى.
خاتمة
آمل أن يكون هذا الدليل الخاص بأول تجمع نقدي مفيد لك! أنا أبذل قصارى جهدي لأظهر لك أفضل الطرق للاستثمار ، وربما أفضل من ذلك ، أوضح لك طرقي لكسب المال باستخدام عملاتك المشفرة! هناك العديد من ملفات تعريف الاستثمار المختلفة والخيارات المذكورة أعلاه ستعطي فكرة جيدة عن إمكانيات الاستثمار الممكنة. سأوصي دائمًا بتوزيع استثمارك عبر تدفقات متعددة ، وبهذه الطريقة تتجنب تعريض نفسك للكثير من المخاطر وستقوم بتنويع محفظتك.
تحقق من مقالاتي الأخرى لمعرفة المزيد حول تدفقات الدخل غير الفعال المستدامة وخيارات الاستثمار! يمكنك دائمًا متابعتي للحصول على مقالات مستقبلية حول الاستثمار والدخل السلبي باستخدام العملات المشفرة. إذا كان لديك أي أسئلة فلا تتردد في التعليق أو الإجابة!