تأملاتي في الإدارة الصحيحة للأموال في (إدارة أموال التداول)

بسبب هذه الظروف المختلفة بين المتداولين ، ليس من المنطقي ببساطة أن نوصي (كما يفعل العديد من “الخبراء”) بأن يخاطر التجار بنسبة 2٪ أو بعض النسبة المئوية الأخرى من حساباتهم. إن نهجي في إدارة الأموال شخصي أكثر لأنني أعتقد أن خطة إدارة الأموال لكل متداول يجب أن تختلف وفقًا لظروفه الفردية.

لماذا لا يجب أن تخاطر بنسبة ثابتة من حسابك

لنفترض للحظة أن لديك تراجعًا بنسبة 50٪ في حساب التداول الخاص بك ، وهو أمر لم يسمع به حتى المتداول المحترف. إذا كان لديك مثل هذا التراجع وكنت تخاطر بنسبة 2٪ في كل صفقة ، فسوف يستغرق الأمر وقتًا طويلاً لإعادة حسابك إلى حيث كان. إذا خسرت 50٪ من حسابك ، فعليك أن تكسب 100٪ منه فقط لاسترداد تلك الخسارة ، والمخاطرة بنسبة 2٪ لكل صفقة ليست هي الطريقة التي سيتعافى بها المحترف من مثل هذه الخسارة ، لأن الأمر سيستغرق عمليًا دائمًا.

إذا كنت متداولًا متمرسًا وواثقًا ، فلماذا تحيل نفسك إلى المخاطرة بنسبة 2٪ فقط في كل صفقة تقوم بها؟ ربما إذا كنت متداولًا يوميًا تدخل في العديد من المراكز يوميًا ، فقد يكون نهج 2٪ هذا منطقيًا ، ولكن كما ناقشت في مقالتي حول  سبب كره التداول اليومي  ، فأنا لست متداولًا يوميًا ولا أدرس أو أخسر التجارة اليومية.

الطريقة التي أتداول بها والطريقة التي أعلم بها طلابي التجارة هي اتباع نهج قناص صبور للغاية حتى لا أتاجر كثيرًا. بدلاً من ذلك ، يمكننا فقط إجراء عدد قليل من الصفقات كل شهر ، لكننا واثقون من تلك التداولات ونتيجة لذلك نمنح أنفسنا فرصة لتحقيق ربح جيد منها.

على سبيل المثال ، إذا كنت تخاطر بنسبة 2٪ لكل صفقة وتفترض أنك تجري 25 صفقة في الشهر ، فقد خاطرت بالفعل بنسبة 50٪ من حسابك في ذلك الشهر (2٪ × 25). بدلاً من ذلك ، إذا كنت تخاطر بقول 10٪ من حسابك في 3 صفقات فقط شهريًا ، فستكون 30٪ فقط. ربما يكون هذا مثالًا فجًا ، لكن وجهة نظري متعددة الأوجه:

1. ببساطة لا توجد العديد من فرص التداول ذات الاحتمالية العالية التي تظهر في أي شهر معين في السوق. إذا كنت تتداول كثيرًا كما في المثال الأول أعلاه ، فأنت تتداول بشكل زائد وتخاطر بلا داع بأموالك في السوق ، فأنت تقوم بالمقامرة بشكل أساسي.

2. إذا كنا  نتداول بمعدل أقل ،  ولكن ربما نتاجر بمركز  أكبر  عند التداول ، فإننا نمنح أنفسنا فرصة أفضل بكثير لكسب المال عن طريق الحد من التوتر والإحباط وعقلية “المقامر”. يفترض هذا بالطبع أنك تعرف كيفية التداول بشكل صحيح وأنك تعرف ما هي ميزة التداول الخاصة بك وأنك تتمسك بها / تنتظر بصبر ظهورها.

الآن ، قبل أن يقفز أي شخص إلى استنتاجات المثال أعلاه ، فأنا لا أتسامح بالضرورة مع مخاطر “10٪” لحسابك لكل صفقة. كانت وجهة نظري هي إظهار أن التداول الأقل تواترًا ، ولكن الأكثر دقة وتأهيلًا يمكن أن يسمح لك بأن تكون آمنًا لأنك تعلم أنك ستخاطر بحجم مركز لائق في التداولات التي تجريها. يعتقد الكثير من الناس أنهم إذا تداولوا الرسوم البيانية اليومية وتداولوا  مع التأرجح  ، فإنهم “يفقدون” الفرص لأنهم قد لا يكونوا في السوق كل يوم كمتداول يومي ، ولكن ما أحاول أن أوضحه لك هو أن هذا هو طريقة خاطئة في التفكير للتداول.

الطريقة الصحيحة للتفكير في التداول وخاصة إدارة الأموال ، هي أن  التداول الأقل  ولكن  الأكثر دقة  وانضباطًا سيمنحك العديد من الفرص لكسب “الكثير” من المال ، ما عليك سوى التحلي بالصبر والقوة العقلية لتحقيق ذلك العمل.

عليك أن تحمي أموالك من نفسك

من أهم جوانب  الإدارة السليمة للأموال  كمتداول حماية أموالك. وبشكل أكثر تحديدًا ، أنا أتحدث عن حماية أموالك من مخاطر التداول المتكرر أو المقامرة في السوق.

قد يكون من المغري للغاية العودة إلى السوق بعد الحصول على صفقة رابحة. في الواقع ، لقد وجدت أنه يبدو أن هناك ميلًا بشريًا فطريًا للتركيز المفرط على إيجاد “فرصة تداول أخرى” بعد الفوز بالتداول مباشرة. تنخفض دفاعاتك بعد الفوز ، كما هو الحال مع تصورك العام لمدى خطورة التداول حقًا. من حيث الجوهر ، يمكن للتجارة الرابحة أن تهدئنا إلى حد ما من الشعور بالرضا عن النفس.

بصفتك متداولًا هدفه الأول هو حماية أموالك وتحقيق أقصى استفادة منها في السوق ، يجب أن تكون يقظًا للغاية بعد صفقة رابحة حتى لا تفقد الانضباط الذي من المحتمل أن يؤدي بك إلى الفوز الأول. التجارة. مكان.

ليس هناك شعور أسوأ من إعادة جميع الأرباح التي حققتها للتو في صفقة احتفظت بها بصبر مقابل مضاعفات لأنك قفزت داخل وخارج أحمال السوق عدة مرات في اليوم التالي. تتمثل إحدى أفضل الطرق لحماية أموالك في التمسك بإستراتيجية التداول الخاصة بك ، بغض النظر عما إذا كنت قد فزت للتو أو خسرت في إحدى الصفقات ، ولا تدع نتائج تداولاتك السابقة تؤثر على تجارتك التالية.

حساب التداول الخاص بك هو حساب الهامش

نظرًا لحقيقة أن  حساب تداول الفوركس  أو حساب تداول العقود الآجلة ، يتمتع برافعة مالية عالية ، فليس من الضروري الاحتفاظ بجميع أموال التداول في الحساب أو حساب المخاطرة لكل صفقة بناءً على نسبة مئوية من هذا الحساب.

لإجراء مقارنة ، خذ حساب تداول الأسهم على سبيل المثال. لا يتم رفع الرافعة المالية لحساب تداول الأسهم بنفس طريقة حساب تداول الفوركس أو حساب تداول العقود الآجلة. لهذا السبب ، يجب عليك الاحتفاظ بمعظم أو كل أموال التداول الخاصة بك في حساب تداول الأسهم ، وهو ليس “حساب هامش” مثل الفوركس أو العقود الآجلة.

الهامش يعني أنه يمكنك التحكم في عملة أو قيمة سلعة أكبر بكثير مما يمكنك شراؤه بالمال المتوفر لديك ، والرافعة المالية هي ما يسمح بحدوث ذلك. على سبيل المثال ، للتحقق ، لنفترض أن ما قيمته 100000 دولار من العملة أو عقد قياسي واحد ، فأنت تحتاج فقط إلى حوالي 1000 دولار في حساب التداول الخاص بك مع نسبة هامش 100: 1 أو “رافعة مالية”.

لذا ، كما ترى ، عند تداول أداة ذات رافعة مالية عالية مثل فوركس ، لا نحتاج إلى الاحتفاظ بجميع أموال التداول الخاصة بنا في حسابنا ، لذلك لا جدوى من حساب مخاطرنا بناءً على “حجم التداول”. عدد”. بدلاً من ذلك ، أقترح طريقة أكثر شخصية وربما بديهية لتحديد مقدار المخاطرة في كل عملية …

لذا ، كم يجب أن أخاطر في كل عملية؟

ربما أتلقى هذا السؤال حول “مقدار المخاطرة لكل صفقة” أو “مقدار تمويل حسابي” ، أكثر من أي سؤال آخر على خط دعم البريد الإلكتروني.

الجواب أبسط بكثير مما قد تعتقده حاليًا. أنا أؤمن بتحديد مبلغ بالدولار تشعر بالراحة تجاه خسارته في أي صفقة والالتزام بهذا المبلغ بالدولار على الأقل حتى تضاعف حسابك مرتين أو ثلاث مرات ، وفي ذلك الوقت يمكنك التفكير في زيادته.

يجب أن يكون هذا المبلغ مبلغًا يلبي المتطلبات التالية:

1. عندما تخاطر بهذا المبلغ بالدولار ، يمكنك النوم بهدوء في الليل دون القلق بشأن التداول أو التحقق من ذلك من هاتفك أو أي جهاز آخر.

2. عندما تخاطر بهذا المبلغ بالدولار ، فأنت لا تلتصق بشاشة الكمبيوتر من خلال الانفعالات العاطفية مع كل علامة لصالح أو ضد مركزك.

3. عندما تخاطر بهذا المبلغ ، يجب أن تكون قادرًا على “نسيان” تجارتك لمدة يوم أو يومين في كل مرة إذا لزم الأمر … ولا تتفاجأ بالنتيجة عندما تتحقق من تجارتك مرة أخرى. فكر ، ”  ضع وانسى  “.

4. عندما تخاطر بهذا المبلغ ، يجب أن تكون قادرًا بشكل مريح على تحمل 10 خسائر متتالية كمخزن ، دون التعرض لألم عاطفي أو مالي كبير. لا يعني ذلك أنك إذا التزمت بإستراتيجية تداول فعالة مثل إستراتيجيات حركة  السعر الخاصة بي  ، ولكن من المهم أن تسمح بهذا الحاجز لأسباب نفسية.

باختصار ،   لا ينبغي أن تستند إدارة الأموال إلى نسبة مئوية عشوائية من إجمالي رأس مال التداول الخاص بك. بدلاً من ذلك ، سوف يختلف ويجب أن يختلف من تاجر إلى آخر اعتمادًا على أشياء مثل صافي ثروتك ومهارات التداول والثقة وتحمل المخاطر على أساس كل تداول. نظرًا لأن هذه الأشياء تختلف من شخص لآخر / تاجر إلى متداول ، يجب أن يكون مبلغ المال الذي تخاطر به في السوق والمبلغ الذي تخاطر به في صفقة معينة مبلغًا مناسبًا لوضعك الشخصي. والأهم من ذلك ، إذا كنت لا تتذكر أي شيء آخر من هذا الدرس ،   فلا يجب أن تكون  مخاطرك أبدًا التغلب على ما أنت على صواب عقليًا وعاطفيًا مع احتمال خسارة أي تجارة معينة.

تذكر ترك تعليق أدناه ولا تتردد في  مراسلتي عبر البريد الإلكتروني هنا   مع أي أسئلة أو مخاوف قد تكون لديك.